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幫助別人,成就自己我們需要什么？雙贏的基礎高品質的續(xù)期服務 續(xù)期不單單只是收取第二、三、四年……的保費，而是一個品質服務的過程，同時也是一個增值服務的過程。續(xù)期服務從成交開始了解續(xù)期品質服務加保轉介紹擴大客戶群組織發(fā)展增...
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客戶身份識別 客戶身份識別的基本要求： 四、禁止性規(guī)定 禁止為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易，不得為客戶開匿名賬戶或假名賬戶； 五、保密性要求 保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息...
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幾顆螺絲能固住車輪？——為什么制度沒有剛性出污泥而不染——如何看待職業(yè)底線三、市縣公司風控重點提要（崗位要求）三、市縣公司風控重點提要（崗位要求）（一）負責領導開展對員工和營銷員進行遵紀守法、職業(yè)道德、誠信合規(guī)等風險防范...
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容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴重影響社會穩(wěn)定。對非法集資活動的法律處罰——刑罰 （1）集資詐騙罪：以非法占有為目的，使用詐騙...
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近幾年，壽險銷售誤導問題備受社會各界詬病，嚴重影響保險行業(yè)形象，甚至傷及行業(yè)發(fā)展的誠信根基。 銷售誤導已經成為制約我國壽險公司業(yè)務發(fā)展的桎梏，因此，保監(jiān)會將治理壽險銷售誤導列為年度重點工作之一。并于2012年下發(fā)了一系列...
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廣義的非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。保險業(yè)發(fā)生的非法集資案件，主要表現為：一是利用保險公司聲譽虛構投資項目并承諾給予高額回報，誘騙消費者投資；二是利用保險公司或代理機構...
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對保險行業(yè)而言，非法集資的主要表現形式是未經有關部門依法批準，利用保險單證或保險合同等形式、以高息、實物等為誘餌，向社會公眾籌集資金。法律定義2、什么是集資詐騙罪？是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資、數額較大的行...
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案例啟示二特別警惕發(fā)生在保險業(yè)的非法集資活動的特點：1、非常規(guī)使用公司單證； 使用掛失或偽造的單證，取信受騙人員。2、偽造公司投資渠道 偽造公司高收益的投資渠道或保險產品，欺騙受騙人員。3、盜蓋公章 在印章管理不夠規(guī)范的...
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二、銀保業(yè)務的合規(guī)經營之五：履行反洗錢義務履行客戶身份識別義務（難度大、必須做、罰則重）：——指導客戶正確填寫投保單，如實填寫個人信息——單個被保險人保費達現金2萬轉賬20萬，期繳按總保費計，留存。監(jiān)控可疑交易(一旦發(fā)現...
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7月21日至7月31日8月1日至8月15日8月16日至8月31日全面排查階段：各單位根據本方案制訂排查實施方案，嚴格按照檢查方案要求落實各項檢查工作，對本單位機構人員涉嫌非法集資和售賣第三方理財產品活動開展全面深入排查。...
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第 * 頁合規(guī)的定義合規(guī)字面釋義銀行業(yè)定義證券業(yè)定義“合”的字義為不違背；“規(guī)”的字義為法則、章程、標準；合規(guī)也就是合乎規(guī)范的含義。 合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)的內涵與外延1、合規(guī)是什么？...
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在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有...
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5. 阻礙如實告知誘導投保人隱瞞病史，帶病投保唆使投保人提供不實投保信息對保險產品的不確定利益承諾保證收益，一旦產品到期，則無法兌現承諾，客戶自身權益較難得到有效保障。銷售誤導的常見表現形式6. 承諾收益絕對不會比銀行利...
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風險點：1、新籌團隊上虛號及架構套取聘才及籌備津貼2、聘才期人員通過虛假保單套取聘才3、大額自保件套取資金風險排查方法：1、調查過往新籌團隊人員出勤狀況，找出經常不出勤人員2、從運營口徑調取投保清單，排查投保人及被保險人...
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二、保險欺詐帶來的危害1.對投保方的危害：?貫穿保險合同始終。欺詐被識別有四個后果：解除保險合同、進入黑名單、提高下期費率、保險訴訟。投保方欺詐收益與識別概率之間的關系：識別概率P 注：A區(qū)，欺詐額外收益大、識別概率?。?..
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一、不準將保險產品與儲蓄、基金、銀行理財等產品混淆銷售，或將保險產品收益與上述產品簡單類比；二、不準套用“存款”、“本金”、“零存整取”等話題進行誤導性宣傳；三、不準夸大保險產品收益、承諾分紅收益、或僅采用高檔紅利演示產...
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監(jiān)管重點：綜合治理，合規(guī)經營行動之一：開展行業(yè)合規(guī)銷售專項檢查中國保監(jiān)會于2015年上半年部署壽險業(yè)全面開展人身保險業(yè)合規(guī)銷售專項檢查，同時派出檢查組開展大范圍、深層次合規(guī)經營現場檢查。行動之二：銀監(jiān)會、保監(jiān)會多次下發(fā)指...
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2背 景 “兩個加強、兩個遏制”工作是國務院在聽取審計署對金融行業(yè)近幾年來審計發(fā)現問題和風險匯報后，國務院親自部署在金融系統(tǒng)開展的“加強內部管控、加強外部監(jiān)管、遏制違規(guī)經營、遏制違法犯罪” 專項檢查。 此次工作保監(jiān)會非常...
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2015年2月26日，B保險公司部分客戶到公司門店反映，瓜州支公司業(yè)務員姚某某使用加蓋了“B保險公司甘肅分公司公章、財務專用章及內勤“張某”私章”的“萬能保險追加保費收據”收取其資金，并承諾高額返還利息，客戶將款項支付到...
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二、2015年合規(guī)工作專項工作 2月13日，**轉發(fā)省公司**微信，提示我們： 1、有的單位雖對末端（職場）進行了宣導、培訓，但部分職場管理人員和業(yè)務員一知半解，掌握不全面，也沒有全面進行自查。 2、自查的軌跡不清，支持...
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