7月21日至7月31日
8月1日至8月15日
8月16日至
8月31日
全面排查階段：各單位根據(jù)本方案制訂排查實(shí)施方案，嚴(yán)格按照檢查方案要求落實(shí)各項(xiàng)檢查工作，對(duì)本單位機(jī)構(gòu)人員涉嫌非法集資和售賣(mài)第三方理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)開(kāi)展全面深入排查。
   復(fù)查整改階段：市分公司對(duì)有異常行為指標(biāo)涉及人員進(jìn)行100%復(fù)查；深入末端，對(duì)涉及人員的20%的進(jìn)行個(gè)別訪談；對(duì)發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)應(yīng)逐一復(fù)查；約談相關(guān)管理人員，對(duì)暴露的問(wèn)題進(jìn)行整改。
審核評(píng)估階段：省分
公司根據(jù)各市分公司
自查的情況，按不低
于50%的比例隨機(jī)開(kāi)
展現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)抽查。

排查特點(diǎn)
篩查分開(kāi)，
相互制約
查防結(jié)合，
重在實(shí)效
各司其職，
職責(zé)分明
長(zhǎng)短結(jié)合，
持續(xù)防控
工作要求
            嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真整改
           總結(jié)完善，建立機(jī)制
            嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)
           高度重視，周密部署
            注重方法，加強(qiáng)督導(dǎo)
要求一：高度重視，周密部署
        全市系統(tǒng)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)此次排查工作的重要性和必要性，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定具體工作方案，明確責(zé)任部門(mén)和排查工作責(zé)任人，做好督促檢查，嚴(yán)格落實(shí)排查要求，并留存工作底稿和有關(guān)數(shù)據(jù)資料，確保排查清理活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)、取得實(shí)效。為確保責(zé)任落實(shí)到個(gè)人，市分公司將建立相應(yīng)的責(zé)任制，并對(duì)于工作開(kāi)展不力、對(duì)行為指標(biāo)瞞報(bào)漏報(bào)等行為制定明確的罰則。
要求二：注重方法，加強(qiáng)督導(dǎo)
        各單位要圍繞排查重點(diǎn)，采取有效措施進(jìn)行排查，確保此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作質(zhì)量。風(fēng)險(xiǎn)排查工作應(yīng)由非銷(xiāo)售人員參加，風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程中應(yīng)堅(jiān)持利益相關(guān)人員回避原則，防止徇私舞弊。要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)排查工作的督導(dǎo)力度，在排查期內(nèi)，市分公司將對(duì)所轄單位排查情況進(jìn)行全面復(fù)查。對(duì)于在風(fēng)險(xiǎn)排查走過(guò)場(chǎng)、甚至隱瞞不報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員，要嚴(yán)肅追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。
要求三：嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真整改
    在風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)重大案件風(fēng)險(xiǎn)線索，各單位需第一時(shí)間向市分公司報(bào)告，同時(shí)及時(shí)采取有效措施，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的資金案件風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)整改，防止風(fēng)險(xiǎn)積聚和擴(kuò)大。
要求四：總結(jié)完善，建立機(jī)制
        各單位要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查工作機(jī)制，并將風(fēng)險(xiǎn)排查工作制度化、常規(guī)化。
      1、各單位應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將排查情況報(bào)至市分公司。
      2、各單位在排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的管理流程缺陷，需及時(shí)上報(bào)市分公司，由市分公司統(tǒng)一上報(bào)至省分公司。
      3、固化此次專(zhuān)項(xiàng)排查工作的工作模式，開(kāi)發(fā)的預(yù)警信息系統(tǒng)將持續(xù)常態(tài)化運(yùn)行，每季度各單位應(yīng)按照系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行排查。
      4、嚴(yán)格加強(qiáng)內(nèi)部管理措施，落實(shí)年度資金、單證、印章專(zhuān)項(xiàng)檢查治理的相關(guān)措施，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制機(jī)制和責(zé)任機(jī)制、處罰機(jī)制，將短期的突擊排查和長(zhǎng)線的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、制度管理有機(jī)結(jié)合，從源頭堵住非法集資和售賣(mài)第三方理財(cái)產(chǎn)品的漏洞。
要求五：嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)
    對(duì)本次排查工作中出現(xiàn)以下行為的，嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人的管理責(zé)任：
對(duì)于所轄人員出現(xiàn)異常行為，應(yīng)上報(bào)而未上報(bào)的；
重點(diǎn)人員排查未按要求進(jìn)行的；
對(duì)排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)進(jìn)行有效整改的；
 外來(lái)轉(zhuǎn)辦信息要求進(jìn)行排查，所在經(jīng)營(yíng)單位未開(kāi)展此項(xiàng)工作的；
 其他未切實(shí)履職的嚴(yán)重行為。

     對(duì)于排查中發(fā)現(xiàn)人員參與非法集資和銷(xiāo)售第三方理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)行為的情況，市分公司將根據(jù)不同的情況，依據(jù)《員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定》、《案件問(wèn)責(zé)實(shí)施細(xì)則》分別對(duì)相關(guān)管理責(zé)任人員予以相應(yīng)處理。
對(duì)在排查過(guò)程主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)本單位參與非法集資和銷(xiāo)售第三方理財(cái)產(chǎn)品行為，并且有效控制案情、化解矛盾，未造成嚴(yán)重后果的，根據(jù)公司相關(guān)管理規(guī)定從輕或減免追究管理責(zé)任。
在本單位排查過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，而在上級(jí)檢查中發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員參與非法集資和銷(xiāo)售第三方理財(cái)產(chǎn)品，尚未造成嚴(yán)重后果的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人將給予嚴(yán)肅處分，且年度績(jī)效考核不得為合格以上；同時(shí)，該經(jīng)營(yíng)單位一年內(nèi)不得參加總、省、市公司的所有“評(píng)先表優(yōu)”活動(dòng)。
各經(jīng)營(yíng)單位人員參與非法集資和銷(xiāo)售第三方理財(cái)產(chǎn)品造成嚴(yán)重后果，引發(fā)司法案件或?qū)е孪到y(tǒng)性、群體性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的，對(duì)發(fā)生案件的單位負(fù)責(zé)人、渠道分管負(fù)責(zé)人，根據(jù)案件問(wèn)責(zé)有關(guān)規(guī)定，從重處分。

要求五：嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)

    此次風(fēng)險(xiǎn)排查后，如果一年內(nèi)發(fā)現(xiàn)本次排查過(guò)程中應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的非法集資案件，將按照案件問(wèn)責(zé)管理規(guī)定對(duì)涉案市分公司及經(jīng)營(yíng)單位的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、負(fù)有管理責(zé)任的相關(guān)人員從重追責(zé)。
要求五：嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)