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背     景
        “兩個加強(qiáng)、兩個遏制”工作是國務(wù)院在聽取審計署對金融行業(yè)近幾年來審計發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險匯報后，國務(wù)院親自部署在金融系統(tǒng)開展的“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管、遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪” 專項檢查。
       此次工作保監(jiān)會非常重視，成立六個現(xiàn)場督導(dǎo)組分赴六個國有保險公司，督導(dǎo)結(jié)束后立即下發(fā)“抓緊落實”文件，推動力度之大，前所未有。
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“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”——
加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管
遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪
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目   錄
二、宣導(dǎo)分公司工作方案
一、保監(jiān)會文件精神傳達(dá)

學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之一
中國保監(jiān)會關(guān)于開展保險機(jī)構(gòu)
“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查
的通知
保監(jiān)稽查〔2014〕207號
2014年12月16日
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1.專項檢查工作的目的意義——
摸清保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險隱患，分類處置，
建立長效機(jī)制，防范化解風(fēng)險，
確保保險業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。
學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之一
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2.專項檢查工作的檢查范圍——
機(jī)構(gòu)：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)
時間：2014 年全年，包括2014 年度各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性及違法犯罪情況，如有需要可上溯。
學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之一
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3.專項檢查工作的檢查重點——（六大類）
財務(wù)管理及償付能力管理存在的問題與風(fēng)險。重點檢查償付能力充足率真實性，特別是通過不合理的房地產(chǎn)評估和虛假交易虛增償付能力等問題
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問題與風(fēng)險。重點檢查損害消費(fèi)者重點檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問題
其他的問題與風(fēng)險。重點檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險管控有效性等問題
公司治理及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險。重點檢查股東虛假出資和內(nèi)部人控制等問題
業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險。重點檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠等“五假”問題
資金運(yùn)用存在的問題與風(fēng)險。重點檢查重大投資決策的合規(guī)性，特別是違規(guī)將保費(fèi)轉(zhuǎn)為資本金、存款的真實性、大額存款是否存在質(zhì)押，以及另類投資風(fēng)險，特別是投資信托、房地產(chǎn)、地方融資平臺的風(fēng)險
學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之一
銷售誤導(dǎo)自查自糾；
檢查培訓(xùn)宣傳、銷售行為、承保資料、客戶回訪等內(nèi)容
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問題與風(fēng)險；
重點檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問題

分公司
單證印鑒管理
財務(wù)數(shù)據(jù)不真實
意外險管理
檢查單證管理、出單管理、銷售管理、財務(wù)管理等內(nèi)容
案件風(fēng)險管控有效性
學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之一

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一、學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之一
4.專項檢查工作的時間安排——
本次專項檢查分為保險機(jī)構(gòu)自查整改、監(jiān)管部門督導(dǎo)抽查兩個階段：
保險機(jī)構(gòu)
自查整改階段
 2014年12月初至2015年5月，各公司組織開展自查、抽查、處理整改和報告撰寫。
監(jiān)管部門
督導(dǎo)抽查階段
 2015年3月至12月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進(jìn)行重點檢查，并依法處理。
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學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之二
中國保監(jiān)會關(guān)于抓緊落實保險機(jī)構(gòu)“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查自查整改階段工作的通知
稽查局函〔2015〕48號
2015年2月4日
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一、學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之二
1.文件出臺的背景——
       近期，保監(jiān)會成立督導(dǎo)組對部分公司進(jìn)行首次督導(dǎo)。發(fā)現(xiàn)各公司前一階段自查整改工作存在以文件落實文件、下級機(jī)構(gòu)啟動遲緩、實施方案生搬硬套、上級機(jī)構(gòu)督查不落地、基層機(jī)構(gòu)執(zhí)行力衰減、各級人員責(zé)任不明確等現(xiàn)象。
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一、學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之二
2. “抓緊落實”文件的工作要求——
（1）進(jìn)一步提高全系統(tǒng)上下對專項檢查工作的認(rèn)識
“四個機(jī)會”
把握此次檢查給全行業(yè)帶來的自我診斷、自我糾錯、自我提升、改善形象的良機(jī)
“三個導(dǎo)向”
 公司主體責(zé)任導(dǎo)向、查找問題導(dǎo)向、認(rèn)真務(wù)實導(dǎo)向
“四個必須”
必須做到讓公司每一個員工知曉此項大檢查工作
必須做到對發(fā)現(xiàn)的問題逐項進(jìn)行處理整改
必須做到對高風(fēng)險環(huán)節(jié)有底可控
必須做到對政策性業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行全面審查
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一、學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之二
2. “抓緊落實”文件的工作要求——
（2）各公司要落實壓力傳導(dǎo)機(jī)制
上級機(jī)構(gòu)應(yīng)及時評估自查成效，對推進(jìn)緩慢、不夠深入扎實的部門或下級機(jī)構(gòu)加強(qiáng)督查。
上級機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，且不少于12 家（下級機(jī)構(gòu)少于12 家的應(yīng)全面覆蓋）；上級機(jī)構(gòu)現(xiàn)場抽查下級機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，且不少于8 家（下級機(jī)構(gòu)少于8 家的應(yīng)全面覆蓋）。
對工作浮于表面，搞選擇性落實、象征性執(zhí)行的下級機(jī)構(gòu)一把手，要采取通報批評等有力措施。
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一、學(xué)習(xí)保監(jiān)會“兩個加強(qiáng)兩個遏制”文件之二
2. “抓緊落實”文件的工作要求——
（3）強(qiáng)化各級人員責(zé)任
 要組織力量設(shè)計下發(fā)一、二、三、四級機(jī)構(gòu)自查記錄表或工作底稿，細(xì)化每個風(fēng)險點的檢查動作，并留有相關(guān)人員簽字記錄，確保自查過程有跡可循、自查結(jié)論有據(jù)可查。
上級機(jī)構(gòu)抽查發(fā)現(xiàn)下級機(jī)構(gòu)自查自糾不力的，要依據(jù)記錄嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。
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