風險點：
1、新籌團隊上虛號及架構(gòu)套取聘才及籌備津貼
2、聘才期人員通過虛假保單套取聘才
3、大額自保件套取資金
風險排查方法：
1、調(diào)查過往新籌團隊人員出勤狀況，找出經(jīng)常不出勤人員
2、從運營口徑調(diào)取投保清單，排查投保人及被保險人關系  b、保單退保情況及續(xù)期保費回收情況 
3、5萬元以上的保單逐一排查，是否存在大額貸款，是否存在惡意退保
整改措施：
1、嚴格把好入口關，對于虛假人力嚴禁聘用
2、加強合規(guī)教育 ，對情節(jié)嚴重者直接解除合同    b、中支形成專項工作組，定期做排除
3、對大額件客戶做背景調(diào)查，了解真實投保意圖。
（3）、宣傳材料的印制和內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定

主要風險點：
       機構(gòu)存在私自印刷宣傳材料的情況，產(chǎn)說會課件、新人班課件諸如同銀行、同業(yè)做對比的情況；

風險排查方法：
      各中支形成自查工作小組，明確中支、營業(yè)區(qū)專項責任人，對倉庫、電腦、硬盤、優(yōu)盤、展業(yè)夾、職場等做清理；

       如何操作：產(chǎn)、創(chuàng)說會、新人班的相關資料、課件，各類工具包中只能留存總、分公司下發(fā)課件；其他工具包均不能出現(xiàn)。

 

整改措施：

1、中支成立專項自查工作組，定期做檢查；

2、分公司檢查組不定期做現(xiàn)場抽查，發(fā)現(xiàn)一例，問責并處理
一例；
（3）、宣傳材料的印制和內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定
（4）、銷售行為及過程是否符合監(jiān)管規(guī)定
主要風險點：
1、 不具備銷售資格（無資格證或同業(yè)展業(yè)證未注銷）；
2、夸大收益，未如實告知保單收益的不確定性；
3、引導或唆使客戶帶病投保；
4、代簽名或代抄錄風險語句；
5、利用過往或現(xiàn)有職務之便進行騙保；

風險排查方法：
1、梳理電話回訪中記錄的及客戶退保記錄的夸大收益，未如實告知事件；
2、整理短期出險、理賠訴訟、公司拒賠案件；
3、對存在問題進行逐一自查之后，整理分類形成明細
整改措施：

1、對涉及相關人員進行通報批評，教育，情節(jié)惡劣著直接解除合同；

2、中支成立專項自查工作組，定期做檢查；發(fā)現(xiàn)一例馬上處理，絕不積壓；

3、分公司檢查組不定期做現(xiàn)場抽查，發(fā)現(xiàn)一例，問責并處理一例；

4、定期加強對內(nèi)外勤員工合規(guī)經(jīng)營做培訓。

（4）、銷售行為及過程是否符合監(jiān)管規(guī)定
主要風險點：
1、私設小金庫；
2、通過虛假的會議、培訓、方案套取費用；

（5）、營銷渠道財務數(shù)據(jù)不真實
風險排查方法：
1、檢查費控系統(tǒng)和培訓系統(tǒng)中所有的會議、培訓、產(chǎn)說會創(chuàng)說會、方案報銷事項，列明詳細清單；
2、檢查所有的會議、培訓、產(chǎn)創(chuàng)會通知，是否公示，是否存在收取押金、培訓費、門票；
3、對照會議、培訓、產(chǎn)創(chuàng)會清單，檢查簽到表，電話抽查是否存在收取押金、培訓費、門票；
4、存在收取押金、培訓費、門票的，是否入賬；
5、對于方案，檢查方案文件，KOA公示記錄，預算申請，報銷憑證；
6、再次核對方案數(shù)據(jù)，享受人員是否達成方案；
7、檢查方案簽收表、傭金加扣款明細，合并計稅記錄；
8、電話抽查達成人員，是否享受過對應方案；
（5）、營銷渠道財務數(shù)據(jù)不真實
整改措施：
1、強化對“兩個加強、兩個遏制”檢查學習，提高合規(guī)合法經(jīng)營意識；
2、制定會議、培訓、方案標準流程和規(guī)范要求，強化執(zhí)行；
3、明確責任人和責任歸屬，制定獎懲措施；
4、對于存在問題的事項，嚴格追責；
（5）、營銷渠道財務數(shù)據(jù)不真實
（6）、營銷員檔案、培訓班/產(chǎn)創(chuàng)會資料是否規(guī)范
主要風險點：
1、營銷員檔案資料不齊全甚至造假；
2、代理人合同未蓋章；
3、培訓班課件不合格；
4、產(chǎn)說會、創(chuàng)說會課件不合格；

風險排查方法：
1、對于代理人檔案，檢查所有人員是否簽署代理人合同、合同是否蓋章，聘才人員協(xié)議、收入證明等；
2、對于培訓班，檢查所有培訓通知、培訓系統(tǒng)錄入記錄、培訓課程表、簽到表，培訓相片、培訓課件、報銷憑證；
3、產(chǎn)品培訓課件要重點關注，確保是總公司下發(fā)標準課件；
4、對于產(chǎn)說會、創(chuàng)說會，要檢查產(chǎn)說會、創(chuàng)說會計劃、通知、簽到表、相片、課件、錄音、錄影；課件要確保合規(guī)；

（6）、營銷員檔案、培訓班/產(chǎn)創(chuàng)會資料是否規(guī)范
整改措施：
1、強化對“兩個加強、兩個遏制”檢查學習，提高合規(guī)合法經(jīng)營意識；
2、制定代理人檔案、培訓檔案、產(chǎn)創(chuàng)會檔案管理辦法，明確歸檔要求；
3、明確責任人和責任歸屬，制定獎懲措施；
4、對于存在的問題，限期整改和嚴格追責；
（6）、營銷員檔案、培訓班/產(chǎn)創(chuàng)會資料是否規(guī)范
1.明確責任、成立工作組 分公司層面       組  長：**       副組長：**       組  員：各部門屬員 中心支公司層面       組長：中支一把手       組員：中支分管總/營銷培訓部負責人、人管、業(yè)管、培訓崗、區(qū)經(jīng)理、組訓
三、工作要求
2.高度重視，周密部署       各中支要把此次專項復查當作當前的重點工作安排，全面貫徹落實保監(jiān)文件精神，把專項檢查相關工作要求做細做透，不得走過場，不可再流于形式；反饋問題必須客觀、不能避重就輕、應付了事。 3.強化管控，督導抽查       各營業(yè)區(qū)要認真做好此次自查工作，中支要成立工作組赴營業(yè)區(qū)進行現(xiàn)場檢查，各中支一把手要親自帶隊督導，嚴格落實保監(jiān)、總部及分公司的督導要求。 4.全面自糾，長效管理        對經(jīng)營中存在的違法違規(guī)問題和風險隱患，各機構(gòu)要借助此次檢查機會，采取有效措施積極整改，制定整改方案，明確整改進度，健全完善內(nèi)控體系，形成長效管理機制。
四、檢查節(jié)奏   反饋時效
現(xiàn)場復查安排：       分公司營銷渠道成立專項檢查工作組赴重點中支現(xiàn)場檢查；中支成立專項檢查工作小組赴營業(yè)區(qū)開展檢查。 檢查進度要求： 1、營業(yè)區(qū)必須于5月19日（下周二）完成自查，并將自查報告發(fā)送到中支； 2、各中支必須于5月21日（下周四）上午11點前完成中支自查。 分公司現(xiàn)場檢查安排：       分公司營銷渠道將于19日、20日、21日分別赴中支現(xiàn)場檢查。

自查報告反饋時效
各中心支公司一把手為第一責任人，對營銷渠道檢查整改報告和填報數(shù)據(jù)的真實性、準確性、完整性負總責。 5月21日上午12點前上報自查總結(jié)報告及附表：     附件1：機構(gòu)自查自糾檢查工作底稿     附件2：各項風險點自查資料底稿