二、2015年合規(guī)工作專項(xiàng)工作
    2月13日，**轉(zhuǎn)發(fā)省公司**微信，提示我們：
        1、有的單位雖對(duì)末端（職場(chǎng)）進(jìn)行了宣導(dǎo)、培訓(xùn)，但部分職場(chǎng)管理人員和業(yè)務(wù)員一知半解，掌握不全面，也沒(méi)有全面進(jìn)行自查。
        2、自查的軌跡不清，支持性依據(jù)不充分，無(wú)相應(yīng)文檔、底稿，自查樣本量不充分，相關(guān)工作底稿及報(bào)表簽字審核手續(xù)不全。
        3、自查暴露問(wèn)題少，很可能自查工作不徹底。（如果確實(shí)沒(méi)問(wèn)題，經(jīng)得起保監(jiān)局來(lái)查就很好！就怕有問(wèn)題，沒(méi)自查、自查沒(méi)出來(lái)或沒(méi)上報(bào)，但保監(jiān)局查出來(lái)被處罰）
         4、部分公司個(gè)、銀、團(tuán)銷售職場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)課件不合規(guī)、宣傳資料不合規(guī)、廢舊單證處理不及時(shí)。
          5、重點(diǎn)關(guān)注銷售末端，尤其是職場(chǎng)，對(duì)營(yíng)銷員、組訓(xùn)的工位、電腦、倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行全方位的清理。
           6、一把手負(fù)責(zé)制，一把手要親臨末端了解情況，職能部門要扎實(shí)做好每項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作。（班子成員都掛鉤督導(dǎo)了具體單位。）
   
二、2015年合規(guī)工作專項(xiàng)工作
       2月底3月初，市公司將組織第二輪現(xiàn)場(chǎng)檢查。
           主要對(duì)前期自查整改的過(guò)程和結(jié)果進(jìn)行檢查。一是對(duì)各單位自查整改質(zhì)量的檢驗(yàn)；二是為3-4月份省公司和保監(jiān)局的檢查作準(zhǔn)備，模擬檢查一下。
            建議各條線、各單位利用2月份的時(shí)間再拾遺補(bǔ)漏，對(duì)自查整改工作中宣導(dǎo)、底稿、結(jié)果真實(shí)性等方面再回頭看，及時(shí)完善。
   
二、2015年合規(guī)工作總體思路
       2、防范打擊非法集資
            
      （1）落實(shí)好“四個(gè)三”要求
           “四個(gè)三”指三排查、三重點(diǎn)、三鼓勵(lì)、三到達(dá)。
          三排查：排查產(chǎn)品宣傳材料；排查產(chǎn)品銷售廣告；排查產(chǎn)品   培訓(xùn)課件。
          三重點(diǎn)：高現(xiàn)金價(jià)值產(chǎn)品；參會(huì)不正常業(yè)務(wù)人員和出勤不正常員工；民間借貸風(fēng)行地區(qū)。
          三鼓勵(lì)：鼓勵(lì)主動(dòng)交代；鼓勵(lì)實(shí)情舉報(bào)；鼓勵(lì)常態(tài)監(jiān)控。
          三到達(dá)：宣傳到達(dá)職場(chǎng)；排查到達(dá)全員；清理到達(dá)死角。

二、2015年合規(guī)工作總體思路
      （2）安排好“五個(gè)一”活動(dòng)
         上一堂課：重點(diǎn)宣傳打擊和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)和政策，介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式、常見(jiàn)手段和典型案例。
      
            
    亮一次相：對(duì)排查出的涉嫌非法集資資料及時(shí)清理刪除，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索及時(shí)移送司法部門，并向上級(jí)公司報(bào)告，同時(shí)要在轄內(nèi)做好警示教育。

    摸一次底：市分公司人力資源部、各經(jīng)營(yíng)單位綜合部、銷售部門應(yīng)做好公司員工和業(yè)務(wù)人員的出勤（參會(huì)）情況檢查。
    談一次話：市、縣兩級(jí)機(jī)構(gòu)全面開(kāi)展防范非法集資談話活動(dòng)，可和績(jī)效輔導(dǎo)、工作督導(dǎo)等一并進(jìn)行。
     填一張表：組織全員填報(bào)《兼職情況及非法集資排查表》。排查以部門和業(yè)務(wù)組為最小單位進(jìn)行。直接主管對(duì)表格填報(bào)人的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
二、2015年合規(guī)工作總體思路
       2、加強(qiáng)司法案件報(bào)送
             保險(xiǎn)司法案件是指保險(xiǎn)公司及其工作人員、營(yíng)銷人員，因違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷等，被公安機(jī)關(guān)立案查處的案件。
      
            
   （1）加強(qiáng)聯(lián)系，密切關(guān)注系統(tǒng)內(nèi)的司法案件及與公司有關(guān)的業(yè)外詐騙案件。
   （2）對(duì)于新發(fā)生的司法案件，涉案金額100萬(wàn)元以上或損失金額10萬(wàn)元以上的重大案件，案發(fā)后12小時(shí)內(nèi)向市分公司監(jiān)察部報(bào)送司法案件專報(bào)及相關(guān)情況，一般案件案發(fā)后1個(gè)工作日內(nèi)向市分公司監(jiān)察部報(bào)送司法案件專報(bào)及相關(guān)材料。
二、2015年合規(guī)工作總體思路
   （4）對(duì)于出現(xiàn)漏報(bào)、瞞報(bào)、遲報(bào)現(xiàn)象的，無(wú)論出于什么原因，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，市分公司將嚴(yán)格按照監(jiān)管部門及上級(jí)公司要求，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員做出處理。
   （3）案發(fā)公司須加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓病z察機(jī)關(guān)的溝通聯(lián)系。對(duì)于重大案件，在發(fā)生案件狀態(tài)、涉案金額等關(guān)鍵信息變動(dòng)時(shí)，應(yīng)以專報(bào)形式報(bào)送市分公司監(jiān)察部；對(duì)于一般案件，各經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)每月向市分公司監(jiān)察部反饋案件最新進(jìn)展情況。
二、2015年合規(guī)工作總體思路
   3、存量風(fēng)險(xiǎn)回頭看整改工作

             2014年，我司開(kāi)展的存量風(fēng)險(xiǎn)回頭看檢查工作，自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題86個(gè)，截止日前我司已整改了集中采購(gòu)檔案管理不到位、催還款不及時(shí)、新單回執(zhí)核銷不及時(shí)等33個(gè)問(wèn)題，新單業(yè)務(wù)處理不及時(shí)、存在回訪錄音未實(shí)現(xiàn)雙備份的現(xiàn)象、理賠委托辦理業(yè)務(wù)手續(xù)不全或無(wú)委托手續(xù)等53個(gè)問(wèn)題列入了整改計(jì)劃。
            2015年，市分公司將對(duì)已整改問(wèn)題進(jìn)行回頭看，查看已整改問(wèn)題是否仍繼續(xù)存在；對(duì)列入整改計(jì)劃問(wèn)題，將進(jìn)一步督促各經(jīng)營(yíng)單位和市公司本部各條線對(duì)2014年的存量風(fēng)險(xiǎn)積極整改，確保整改工作的質(zhì)量。
上半年從經(jīng)營(yíng)單位層面開(kāi)展2014年存量風(fēng)險(xiǎn)整改情況檢查，下半年從市公司分條線對(duì)2014年存量風(fēng)險(xiǎn)整改情況回頭看。
 
二、2015年合規(guī)工作總體思路
   4、銷售違規(guī)查處

            加強(qiáng)對(duì)銷售人員的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作，加強(qiáng)對(duì)銷售違規(guī)的事前教育，從銷售末端抓起，從防患未然抓起。
          以銷售誤導(dǎo)、代簽代抄、挪用保費(fèi)、擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任等為主要查處項(xiàng)目，對(duì)業(yè)績(jī)高但投訴多、參會(huì)不正常、短期內(nèi)退保保單多、多次提供虛假客戶信息、多次冒充客戶或者指使他人冒充客戶接受新單回訪、疑似串通客戶制造假賠案、高預(yù)警分值人員、低信用等級(jí)人員等群體重點(diǎn)關(guān)注。
             2015年，市分公司將繼續(xù)在監(jiān)管部門和上級(jí)公司的正確指導(dǎo)下，以制度建設(shè)、過(guò)程控制為手段，實(shí)施規(guī)范化管理，不斷優(yōu)化各個(gè)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制，不斷建立健全有效的內(nèi)控機(jī)制，提升防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，為建立生態(tài)型保險(xiǎn)企業(yè)而努力奮斗。