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二、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況匯報(bào)4（意外險(xiǎn)管理類問(wèn)題主要表現(xiàn)）
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二、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況匯報(bào)5（單證印鑒類問(wèn)題主要表現(xiàn)）
單證
印章
問(wèn)題主要表現(xiàn)
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二、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況匯報(bào)6（財(cái)會(huì)工作合規(guī)性問(wèn)題主要表現(xiàn)）
問(wèn)題主要表現(xiàn)
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二、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況匯報(bào)7（大病保險(xiǎn)政策性業(yè)務(wù)問(wèn)題主要表現(xiàn)）
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1、缺乏科學(xué)的方法來(lái)保證自查效果，自查發(fā)現(xiàn)具有局限性

自查于各級(jí)機(jī)構(gòu)自行檢查和上報(bào)問(wèn)題為主，自查效果主要取決于各級(jí)機(jī)構(gòu)重視程度和認(rèn)識(shí)水平，缺乏對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)自查結(jié)果的有效評(píng)估和檢驗(yàn)方法。

督導(dǎo)檢查以督導(dǎo)為主，現(xiàn)場(chǎng)檢查的力度、方法與監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查力度、方法存在很大差距，迎接監(jiān)管抽查工作仍然存在較大壓力及不確定性。

由于問(wèn)題主要來(lái)源于各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門自查自報(bào)，問(wèn)題性質(zhì)嚴(yán)重的、涉及個(gè)人違規(guī)違紀(jì)或個(gè)人犯罪的問(wèn)題缺乏有效途徑發(fā)現(xiàn)。

三、工作持續(xù)改進(jìn)的兩點(diǎn)思考

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2、整改工作需深入推進(jìn)，否則自查工作價(jià)值不顯

目前整改工作進(jìn)度由各市分公司監(jiān)察部、各職能條線持續(xù)追蹤中，對(duì)于整改進(jìn)度滯后的單位會(huì)進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，對(duì)于整改已完成單位各類檢查中再次發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，對(duì)照專項(xiàng)治理等規(guī)定從重處罰。

整改工作的深入徹底需要自下而上的推動(dòng)力，省分公司各職能部門已經(jīng)下發(fā)了本條線發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改指導(dǎo)意見，如果在整改過(guò)程中存在困難、存有疑惑的，可以向上、向市分公司監(jiān)察部反饋。我們內(nèi)控條線將收集疑難問(wèn)題，協(xié)調(diào)職能部門研究解決。

三、工作持續(xù)改進(jìn)的兩點(diǎn)思考
     人身保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作
   第二部分
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根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《人身保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)[2013]48號(hào)）等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，制定的風(fēng)險(xiǎn)排查管理制度。
主要針對(duì)保險(xiǎn)資金案件風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控缺陷風(fēng)險(xiǎn)四類風(fēng)險(xiǎn)開展排查，主要通過(guò)從單證印鑒、可疑人員、可疑業(yè)務(wù)以及重點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)方面來(lái)開展排查。監(jiān)管部門及總公司明確要求各級(jí)公司各部門（包括農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)和營(yíng)銷服務(wù)部）均需開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，各級(jí)機(jī)構(gòu)的自查率需達(dá)到100%。
每年7月20日前向**保監(jiān)局和總公司上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，各職能條線應(yīng)按照要求統(tǒng)籌安排年度檢查工作，將風(fēng)險(xiǎn)排查要求內(nèi)化為日常風(fēng)控工作。
一、工作概述——年度例行的全面風(fēng)險(xiǎn)排查（制式化要求）

二、2015年度工作開展安排
5月底6月初
6月30日
7月5日
7月20日
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三、排查主要內(nèi)容
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四、關(guān)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的補(bǔ)充說(shuō)明
   其他年度主要工作溝通
   第三部分
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一、單證、印章、資金管理專項(xiàng)治理活動(dòng)

一、單證、印章、資金管理專項(xiàng)治理活動(dòng)
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二、縣支公司檢查工作
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目前我公司需實(shí)施輪崗的關(guān)鍵崗位包括：縣支經(jīng)理崗、柜面經(jīng)理崗、綜合柜員、單證管理、出納崗五類崗位。
今年全省系統(tǒng)符合輪崗條件的總?cè)藬?shù)為199人，其中任職達(dá)10年以上必須輪崗人員為9人，任職達(dá)8年以上建議輪崗人員為33人，根據(jù)總公司要求全省系統(tǒng)必須實(shí)施輪崗的人數(shù)為66人。
對(duì)關(guān)鍵崗位任職達(dá)一定年限人員實(shí)施輪崗是防范關(guān)鍵崗位舞弊風(fēng)險(xiǎn)的重要防控手段，也是國(guó)際內(nèi)審協(xié)會(huì)公認(rèn)的有限的有效手段之一。請(qǐng)各位負(fù)責(zé)人理解輪崗工作的意義，克服人員輪換對(duì)工作造成的困難，支持輪崗工作的開展。
三、關(guān)鍵崗位輪崗工作