養(yǎng)老金專業(yè)規(guī)劃面談成就千萬(wàn)精英我的養(yǎng)老金規(guī)劃面談流程形成之路——困惑期：2013年之前觀念：年金險(xiǎn)就是理財(cái)產(chǎn)品動(dòng)作：講收益結(jié)果：普通客戶計(jì)較短期收益，高端客戶不感興趣，年金險(xiǎn)單件5萬(wàn)以上件幾乎沒(méi)有啟發(fā)期：2013-2014年參加ChRP退休規(guī)劃師學(xué)習(xí)：中國(guó)老齡化日益嚴(yán)重，養(yǎng)老成為家庭剛需，養(yǎng)老規(guī)劃人人都需要培訓(xùn)之后的思考：退休規(guī)劃對(duì)中高端客戶意義重大，幫助客戶了解自己的養(yǎng)老需求是高效成交的基礎(chǔ)為客戶規(guī)劃養(yǎng)老金的概念此時(shí)產(chǎn)生我的養(yǎng)老金規(guī)劃面談流程形成之路——探索期：2015年把學(xué)習(xí)中的認(rèn)知嘗試與客戶分享，研發(fā)制作養(yǎng)老試算工具，有效引導(dǎo)客戶需求，操作簡(jiǎn)單、實(shí)用、高效結(jié)果。

2015年達(dá)成百萬(wàn)百件，F(xiàn)YC37萬(wàn)以養(yǎng)老為切入點(diǎn)銷售年金雛形產(chǎn)生我的養(yǎng)老金規(guī)劃面談流程形成之路——突破完善期：2016-2021年年金險(xiǎn)銷售以養(yǎng)老的角度切入，在市場(chǎng)上不斷驗(yàn)證，2016年突破三百萬(wàn)標(biāo)保，F(xiàn)YC70萬(wàn)2016年以來(lái)，年金險(xiǎn)業(yè)績(jī)占比穩(wěn)定在80%以上，連續(xù)6年件數(shù)超過(guò)百件，業(yè)績(jī)穩(wěn)定在三四百萬(wàn)以上養(yǎng)老金專業(yè)規(guī)劃面談逐步成型我的養(yǎng)老金規(guī)劃面談流程形成之路——主要適用客群我的高端客戶以40歲以上私營(yíng)企業(yè)主、企業(yè)中高管為主，家庭年收入穩(wěn)定在100萬(wàn)以上，家庭資產(chǎn)達(dá)到1000萬(wàn)以上，養(yǎng)老金規(guī)劃200萬(wàn)起步我的中端客戶涵蓋公務(wù)員、教師、醫(yī)務(wù)人員等……

養(yǎng)老金規(guī)劃100萬(wàn)起步高品質(zhì)養(yǎng)老需求理念養(yǎng)老金專業(yè)規(guī)劃面談測(cè)算預(yù)期養(yǎng)老壽命測(cè)算預(yù)期養(yǎng)老費(fèi)用及缺口養(yǎng)老規(guī)劃黃金法則經(jīng)典成交案例分享一、高品質(zhì)養(yǎng)老需求理念1.探討幸福人生的衡量標(biāo)準(zhǔn)2.解讀晚年幸福的三個(gè)內(nèi)涵3.借助保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)高品質(zhì)養(yǎng)老該部分相關(guān)內(nèi)容摘自TOP論壇《高品質(zhì)養(yǎng)老面談邏輯與認(rèn)知》1.幸福人生的衡量標(biāo)準(zhǔn)1.幸福人生的衡量標(biāo)準(zhǔn)成功的人生，不一定 是幸福的人生晚年生活品質(zhì)是衡量人生幸福的重要標(biāo)準(zhǔn)晚年幸福則人生圓滿——老有所養(yǎng)老有所樂(lè)老有所醫(yī)老有所學(xué)老有所為老有所美2.晚年幸福的三個(gè)內(nèi)涵確定的高品質(zhì)有尊嚴(yán)（1）確定的養(yǎng)老金年齡增長(zhǎng)，生產(chǎn)現(xiàn)金流的能力持續(xù)衰退生命延續(xù)，現(xiàn)金流消耗風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)增加養(yǎng)老，需要專屬的、確定的現(xiàn)金流……

專屬性法律歸屬有保證私人定制額度確保品質(zhì)生活與生命等長(zhǎng)活多久領(lǐng)多久資金安全保證一定有確定的資金安排生活水準(zhǔn)是不同的，養(yǎng)老需求也是不同的專屬的、確定的資金安排是高品質(zhì)養(yǎng)老的前提（2）高品質(zhì)養(yǎng)老=理想養(yǎng)老方式頂級(jí)專業(yè)的養(yǎng)老社區(qū)是高品質(zhì)養(yǎng)老的方式物質(zhì)需求精神需求醫(yī)療需求衰老原因大部分都是由每天生活方式的選擇造成的70％的生理老化50％左右的心理老化頂級(jí)專業(yè)的養(yǎng)老社區(qū)平均壽命92歲中國(guó)人的平均壽命是77.3歲 （2019國(guó)家計(jì)生委數(shù)據(jù)）研究數(shù)據(jù)表明（3）有尊嚴(yán)的養(yǎng)老生活中國(guó)特色的老齡化：四化并發(fā)四化：高齡化、失能化、空巢化、少子化（3）有尊嚴(yán)的養(yǎng)老生活2020年80歲以上高齡老人2900萬(wàn)；2025年前，高齡老齡人口將保持每年新增100萬(wàn)的態(tài)勢(shì)。

高峰期2050年將達(dá)到1.08億60歲以上失能老年人達(dá)到4200萬(wàn)，空巢和獨(dú)居老人達(dá)到1.18億，而2050年這個(gè)數(shù)據(jù)將翻一倍2021年全年出生人口1062萬(wàn)，比2020年少生138萬(wàn)，人口出生率為7.52‰，低于15‰為少子化。從2017年開(kāi)始，出生人口已經(jīng)是“五連降”相關(guān)數(shù)據(jù)摘自國(guó)家十三五報(bào)告、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局有尊嚴(yán)=財(cái)務(wù)自由財(cái)務(wù)上足夠的獨(dú)立，擁有自由選擇權(quán)用財(cái)務(wù)報(bào)酬獲得所需價(jià)值服務(wù)，不求人有尊嚴(yán)=精神自由老年生活的照料與護(hù)理交給專業(yè)人士不成為子女的負(fù)擔(dān)，精神上輕松自在獨(dú)立自由的尊嚴(yán)生活財(cái)務(wù)上有尊嚴(yán)，足夠的獨(dú)立和自由精神上有尊嚴(yán)。

不成為子女的負(fù)擔(dān)年金保險(xiǎn)是一種能將現(xiàn)在的錢，簡(jiǎn)單、安全地投遞到未來(lái)的金融工具，讓年輕的我們?cè)谖磥?lái)以另一種形式照顧年老的我們！3.借助保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)高品質(zhì)養(yǎng)老需求把生命活成資產(chǎn)，把時(shí)間變成杠桿保險(xiǎn)年金對(duì)接高端養(yǎng)老社區(qū) 實(shí)現(xiàn)全面養(yǎng)老保障解決方案與生命等長(zhǎng)的養(yǎng)老金完善舒適的 養(yǎng)老社區(qū)二、養(yǎng)老金專業(yè)規(guī)劃面談1.運(yùn)用兩個(gè)提問(wèn)，引出養(yǎng)老話題2.借助工具，測(cè)算養(yǎng)老費(fèi)用及缺口為了更好幫助客戶做專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃，我已考取ChRP認(rèn)證退休規(guī)劃師，想跟您見(jiàn)面匯報(bào)一下學(xué)習(xí)收獲……