其中小兒子為兩人共同生育。投被保人關(guān)系，去年9月份，我和王先生在一次飯局上認(rèn)識(shí)，當(dāng)時(shí)我介紹自己在泰康做健康財(cái)富規(guī)，劃師，并表明這個(gè)職業(yè)和傳統(tǒng)做保險(xiǎn)的不一樣，會(huì)幫客戶根據(jù)他的資產(chǎn)來做合理的配，做好家庭和企業(yè)的防火墻。聊到泰康，其中一個(gè)朋友很興奮的說：我知道泰康，可以全國(guó)去旅居。我的朋友，在福建的泰康存了500萬進(jìn)去，，未來考慮去那里養(yǎng)老。王先生表示對(duì)此也感興趣，并說自己在好幾家公司都購(gòu)買過保險(xiǎn)，年繳保費(fèi)大概十幾萬。我看王先生比較有保險(xiǎn)觀，當(dāng)時(shí)就加了微信，并告訴王先生可以幫他做保單整理，王先生表示同意。之后，我每隔幾天就會(huì)電話王先生問候近況，并邀約見面幫他整理保單，這中間也提到公司會(huì)請(qǐng)到一位北京盈科律師事務(wù)所的年律師過來幫企業(yè)家講法務(wù)，

他同時(shí)也是清華大學(xué)的客座教授，在財(cái)富規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方面特別專業(yè)，有空的話可以過來聽一下。但王先生都說工作太忙，拒絕了。去年11月份，第7次給他打電話的時(shí)候，王先生說他正好今天有空，于是我馬上說正好我這里有一本年青律師的書，對(duì)你們企業(yè)家特別有幫助，很有學(xué)習(xí)的價(jià)值，我拿過來送給你。王先生聽了很高興，當(dāng)即約定了當(dāng)天下午三點(diǎn)見面。見面當(dāng)天，我?guī)Я四曷蓭煹臅?、隨手禮和公司的服務(wù)手冊(cè)過去。我告訴王先生，年律師的書里一共分6個(gè)板塊，有36個(gè)案例，平時(shí)可以作為枕邊書，睡前看一下，對(duì)你的企業(yè)一定會(huì)有幫助。

同時(shí)我問到他的保單情況，王先生就打開手機(jī)APP讓我查看，我才了解到他是泰康的白金卡客戶，在泰康開了3個(gè)萬能賬戶，并給家人配了3張健康險(xiǎn)。我現(xiàn)場(chǎng)讓王先生查看萬能賬戶的收益情況，告訴他這些收益都可以隨時(shí)領(lǐng)取，王先生很開心，表示之前都不知道。我在APP看到王先生還沒有開通家庭醫(yī)生，就現(xiàn)場(chǎng)幫，他開通了服務(wù)。我告訴先王先生平臺(tái)上的醫(yī)生都是三甲醫(yī)院的，如果平時(shí)身體有不舒服，都可以免費(fèi)在線咨詢，還可以在線購(gòu)藥送貨上門，非常方便。同時(shí)，我也把我手機(jī)上的家庭醫(yī)生打開，向他展示我線上問診的記錄。王先生看了以后在點(diǎn)頭微笑。問起保單，但是當(dāng)天保單都沒有在身邊，他答應(yīng)改天回到家整理好再給我。

在這次見面的過程中我了解到，王先生的企業(yè)規(guī)模做的很大，但是現(xiàn)有的保障對(duì)王先生來說是明顯不夠的，我認(rèn)為他完全符合準(zhǔn)高客的畫像，決定要好好經(jīng)，12月份，Car-T服務(wù)上線，我打電話通知王先生，他當(dāng)時(shí)答應(yīng)見面過來辦理，我提醒他把保單帶過來，到時(shí)候順便幫他梳理一下。見面時(shí)王先生如約帶來了保單資料，但是由于趕時(shí)間，辦理完手續(xù)后就匆忙離開了。今年2月份，整理完保單后我終于約到了王先生見面，這次我?guī)Я穗S手禮和一份17頁的保單分析帶過去。里面包括了：1.保險(xiǎn)公司不會(huì)破產(chǎn)、共同富裕等法律法規(guī)和國(guó)家政策；2.王先生一家每個(gè)人各類保險(xiǎn)的配備情況3.30萬、50萬和100萬的計(jì)劃書。在給王先生講解的過程中，他聽的非常認(rèn)真，我趁勢(shì)建議他購(gòu)買30萬的幸福有約，并著重講解了保單養(yǎng)老社區(qū)對(duì)接和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的功能，王先生表示認(rèn)可。過程中，王先生提出：之前不是說20萬就可以對(duì)接養(yǎng)老社區(qū)嗎？為什么現(xiàn)在要我買30萬？我說：20萬只是有一個(gè)入住資格而已，在80歲之前要行使入住權(quán)。