繳錢及領(lǐng)錢的賬號、開戶行、賬戶戶名，目的在于避免保單脫保和失效，為客戶加保提供便利，為客戶提供建議，每個投保人建議只使用一個賬戶進(jìn)行保險繳費第一張表：個人保單整理表填寫信息說明:一、填寫保單整理表 ，保險責(zé)任（主要功能提示）：便于客戶及銷售人員及時了解責(zé)任缺口——醫(yī)療、養(yǎng)老、家庭理財、子女教育等，社保、團險及財險也包含其中，使用國際標(biāo)準(zhǔn)保額速查表，配合保單整理進(jìn)行客戶各類保障缺口的分析。按照國際標(biāo)準(zhǔn)保額速查表查詢?nèi)笨贏I代表年收入，SC指標(biāo)準(zhǔn)情況下您應(yīng)該買的保額，SC是由下面這個公式得來的，SC=AI(年收入)×N（保障系數(shù)）×（保障占比）%，通過此表格快速查詢客戶每一類保單所需購買的標(biāo)準(zhǔn)保額。 二、講解保障分析報告1.家庭保障觀念，人生必須的四大賬戶：標(biāo)準(zhǔn)普爾是1860年創(chuàng)立的世界權(quán)威金融分析機構(gòu)，總部在美國紐約，它曾對全球十萬個資產(chǎn)穩(wěn)健增長的家庭進(jìn)行調(diào)研，發(fā)現(xiàn)他們都無一例外的使用了合理穩(wěn)健的家庭資產(chǎn)分配方式，最后總結(jié)了一套“標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖”，分成四個賬戶，這四個賬戶作用不同，所以資金的投資渠道也各不相同。只有擁有這四個賬戶，并且按照固定合理的比例進(jìn)行分配才能保證家庭資產(chǎn)長期、持續(xù)、穩(wěn)健的增長。二、講解保障分析報告1、家庭保障觀念人生必須的四大賬戶：第一個賬戶是日常開銷賬戶，也就是要花的錢。一般占家庭資產(chǎn)的10%，為家庭3-6個月的生活費。一般放在活期儲蓄的銀行卡中。第二個賬戶是杠桿賬戶，也就是保命的錢。一般占家庭資產(chǎn)的20%，為的是以小博大。專門解決突發(fā)的大額開支。二、講解保障分析報告，1、家庭保障觀念人生必須的四大賬戶：第三個賬戶是投資收益賬戶，也就是生錢的錢。一般占家庭資產(chǎn)的30%，為家庭創(chuàng)造收益。用有風(fēng)險的投資創(chuàng)造高回報。第四個賬戶是保值增值賬戶，也就是保值增值的錢。一般占家庭資產(chǎn)的40%，為保障家庭成員的養(yǎng)老金、子女教育金、留給子女的錢等。一定要用，并需要提前準(zhǔn)備的錢。

二、講解保障分析報告，保險解決人生不可失敗的財務(wù)目標(biāo)孩子良好的教育、父母的贍養(yǎng)、自己的養(yǎng)老、自己的醫(yī)療保障、高品質(zhì)的生活家庭保單合理保障順序經(jīng)濟支柱保障：把你未來能創(chuàng)造的財富總和按比例分配給屬于你的家人。健康醫(yī)療保障：花別人的錢治自己的病，不用謝謝更不用償還。退休養(yǎng)老規(guī)劃：只有這筆錢屬于你自己，是老年尊嚴(yán)的經(jīng)濟基礎(chǔ)。子女教育規(guī)劃：十幾年發(fā)黃的保單比一筆錢更能讓孩子感受到你的愛。保證收益理財：如果家庭資產(chǎn)缺少這項配置，就如同房子缺少根基。資產(chǎn)傳承規(guī)劃：讓財富世代相傳的唯一辦法。三、現(xiàn)有保障分析，現(xiàn)有保障綜述及缺口分析，根據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)保額速查表，您目前的年收入是（）萬，您的各類保障的標(biāo)準(zhǔn)保額及缺口如下：意外保障：意外險標(biāo)準(zhǔn)保額應(yīng)為（）萬，您現(xiàn)有保障( )萬，缺口（ ）萬；醫(yī)療險：醫(yī)保+普通商業(yè)醫(yī)療+百萬醫(yī)療，您現(xiàn)在有（ ），缺少（ ）醫(yī)療保障；重疾保障：重疾險標(biāo)準(zhǔn)保額應(yīng)為（ ）萬，您現(xiàn)在有重疾險保額（ ）萬，缺口（ ）萬；子女教育：子女教育標(biāo)準(zhǔn)保額應(yīng)為（ ）萬，您現(xiàn)在有子女教育保額（ ）萬，缺口（ ）萬；