因需賦形—十年金銷售分享1-客戶篩選成功互換甲乙方，有信任有賺錢能力，有保險(xiǎn)觀念，標(biāo)準(zhǔn)普爾圖家庭結(jié)構(gòu)圖，收支結(jié)構(gòu)圖，繳費(fèi)期（儲(chǔ)蓄期）幫助客戶建立儲(chǔ)蓄習(xí)慣11生命周期圖+社保替代率，創(chuàng)造財(cái)富期，創(chuàng)造增長期，財(cái)富衰退期，投資管理，風(fēng)險(xiǎn)管理，康險(xiǎn)管理，傳承監(jiān)控回報(bào)父母，養(yǎng)育子女，休閑養(yǎng)老期，功能衰退期失能養(yǎng)老期臻享RUN——積累健康、醫(yī)療服務(wù)，養(yǎng)老社區(qū)——品質(zhì)尊嚴(yán)，社保替代率逐年降低，兩個(gè)確定+兩個(gè)不確定確定發(fā)生確定增長，資質(zhì)不確定，發(fā)展不確定教育金需要早規(guī)劃、足夠多、私人定制15，標(biāo)準(zhǔn)普爾金融工具對比，矛盾沖突法，金融工具對比，金融產(chǎn)品的收益衡量，不應(yīng)該是簡單的一個(gè)年化收益率數(shù)字，應(yīng)該綜合期限、風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性來評估，年金險(xiǎn)收益較為穩(wěn)定。注：柱條越長，收益波動(dòng)越大，越不安全母親 57歲，先生28歲，女士27歲兒子1歲，母親56歲，父親55歲，父母養(yǎng)老，孩子留學(xué)，家庭支出，生活品質(zhì)，矛盾沖突法—量化剛需。