1、訪量是前提2、三聯(lián)單填寫3、轉(zhuǎn)介紹：平著問或往下問。比如：平著問--我們聊了快一個小時了，有沒有什么地方讓您印象深刻的？  長輩或者上級—我們聊了一個多小時了，您對我們大都會或者我們服務(wù)方式有沒有什么意見或者建議??？挺好的..表示感謝認(rèn)可.然后拿出轉(zhuǎn)介紹的本子,翻一翻說,您看每次分享完他們都會給我推薦幾個人,然后翻開冊子空白頁轉(zhuǎn)過來推給她,遞筆.有些人下意識翻手機(jī),然后你可以趁機(jī)提醒他兄弟\發(fā)小\同事\好朋友等等,你最關(guān)心和在意的人.也有人會猶猶豫豫的,一定要減壓,其實(shí)啊你也就是介紹我們認(rèn)識一下,你說誰周圍還沒幾個賣保險的啊.你把我推薦給她,第一我們公司的服務(wù)方式真的不一樣,您剛剛也體驗(yàn)過了.您就是介紹我們認(rèn)識,。

我第一次見他們也和今天見您一樣, 不推薦任何產(chǎn)品,只是分享,溝通明白這件事,至于他要不要做保障投保,那決定是她來做,您別替她做決定,萬一她就因此失去了一個機(jī)會呢?你豈不是幫不到她了?咱們本著幫助朋友的心前提您就給我介紹幾個人.至于其它的事由我來溝通，4、見每一個客戶之前先RP，做好方案后先和主管溝通自己的設(shè)計(jì)邏輯，見客戶錄音，回來復(fù)盤。5、鈍感強(qiáng)一點(diǎn)，少一些內(nèi)心戲6、YES之后不要馬上BUT，可以先繞一下，然后說AND，比如您說的對，另外……同時……然后……還有……

7、OPT三部曲：轉(zhuǎn)折—畫像—鎖定運(yùn)用場景：在和客戶談完保障，做完客服，做保單檢視后，在公開場合有機(jī)會自我介紹之后，轉(zhuǎn)折話術(shù)：我所在的公司和平臺除了優(yōu)質(zhì)的保障服務(wù)之外，還可以提供優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的就業(yè)平臺，畫像：（告訴對方我們要什么樣的候選人）三硬件—年齡、學(xué)歷、前職收入；三軟件—人品、學(xué)習(xí)能力、不滿足有追求等，鎖定話術(shù)：您看您身邊有沒有類似這樣自身很有能力，但現(xiàn)在的單位或平臺無法滿足她/他發(fā)展需要的人才，可以把他介紹給我在長久的養(yǎng)老過程中有兩個不確定1、不確定需要準(zhǔn)備養(yǎng)老金到多大歲數(shù)2、不確定社保解決多少財務(wù)問題對于不確定的事情重點(diǎn)看兩個方面我們未來一定有活到120歲的趨勢，相應(yīng)我們的養(yǎng)老金準(zhǔn)備到多大年紀(jì)呢？社保替代率=社保養(yǎng)老金/退休前工資相應(yīng)我們的養(yǎng)老金準(zhǔn)備到多大年紀(jì)呢？

02.養(yǎng)老年金01 .把財務(wù)的不確定變成確定~科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老的重點(diǎn)3 .針對不同客戶的特點(diǎn)設(shè)計(jì)~科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老的方法02 .養(yǎng)老工具的三要和三不要~科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老的思路02.養(yǎng)老年金要需要而非想要的我們想要的金融工具往往是：年紀(jì)越長隱形資產(chǎn)的占比應(yīng)該越大，何謂“隱形”資產(chǎn)就是不會被別人“算計(jì)”和“惦記”甚至可以規(guī)避法律債務(wù)風(fēng)險的金融工具，公益慈善品質(zhì)生活醫(yī)療保健，基礎(chǔ)生活，01 .把財務(wù)的不確定變成確定~科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老的重點(diǎn)03 .針對不同客戶的特點(diǎn)設(shè)計(jì)~科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老的方法02 .養(yǎng)老工具的三要和三不要~科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老的思路，中青年現(xiàn)金流趨于穩(wěn)定階段的退休規(guī)劃，財務(wù)目標(biāo)是完成人生目標(biāo)的重要組成，把財務(wù)目標(biāo)分步落實(shí)變成同步進(jìn)行中老年養(yǎng)老準(zhǔn)備時間較短階段的退休規(guī)劃，已經(jīng)有了其他方面的財務(wù)積累，轉(zhuǎn)換更安全的財務(wù)工具，種樹最好的時間是十年前，其次是現(xiàn)在。