從銷售到咨詢的轉(zhuǎn)型—時間管理模型的轉(zhuǎn)變，通過大數(shù)法則尋求成功、漏斗原則服務主要由他人協(xié)助完成學習主要為被動接受、應知應會，以家庭為單位，成交率提高，臺上一分鐘臺下十年功客戶需求倒逼專業(yè)提升，技能面擴充，新手體系，咨詢師的核心工作職責—項目制解決方案，構(gòu)成要素多元化、通過陳述讓問題方理解并執(zhí)行方案項目成立背景面臨問題分析，計劃書的局限，專業(yè)溫度的傳遞人數(shù)局限：家庭方案呈現(xiàn)產(chǎn)品局限：多產(chǎn)品組合形成時，形式局限：千篇一律，流水線作業(yè)展示文學功底體現(xiàn)定制化、專屬化，隨時復盤、回顧，即使不見面也能通曉專業(yè)之意So，計劃書=方案嗎？計劃書只是方案的其中的組成部分，我要給你交代清楚，我給你配置了什么。

我更想知道的是我得到了什么，解決了什么問題年金的計劃書要不要直接呈現(xiàn)給客戶？他知道要看哪一列嗎？他會一直知道要看哪一列嗎？他想要的答案可以一眼Get嗎？關(guān)鍵年齡段簡明列表制作方案的要點—3、需求導向？產(chǎn)品導向？本方案具有以下功能：1、終身復利2、高額現(xiàn)價總有一個適合您！把我所知全盤拖出—賣點導向，總有一個適合你舉個栗子，大可不必事無巨細只講您需要的，而不需要講所有我知道的—需求導向制作方案的要點—4、大道至簡文字不在多，要點精煉就好，頁數(shù)不在多，重點突出就好客戶的需求-方案的功能-關(guān)鍵內(nèi)容呈現(xiàn)，客戶家庭的基本情況年齡、職業(yè)、家庭…客戶的需求，對應家庭的基本情況，演變的需求本方案的功能對應客戶的需求。

1-2句話提煉總結(jié)本方案的具體內(nèi)容具體數(shù)字的內(nèi)容呈現(xiàn)，簡表，重要說明備注信息供應商選擇、后期持續(xù)服務、可調(diào)整性靈活性，具體內(nèi)容，重要說明您的家庭角色是？您的職業(yè)角色是？您的家庭結(jié)構(gòu)是？您的基本情況子女的健康、是您的主要需求，自我的養(yǎng)老健康也是您的關(guān)注點，您的需求，財富風險管理，愛與責任傳遞，未來確定現(xiàn)金流方案功能交費期、交費額度，架構(gòu)設計關(guān)鍵時間點的數(shù)字演示具體內(nèi)容供應商、產(chǎn)品，持續(xù)的服務內(nèi)容，個人介紹簽約服務資料與服務支持，家庭基礎保障解決方案，養(yǎng)老專項，解決方案，傳承規(guī)劃解決方案按照解決方案的邏輯脈絡進行，A先生，男，32歲A太太，女，30歲，A寶寶，男。

2歲，先生、太太均為職場白領一家重疾每人各50萬+百萬醫(yī)療+意外保障B女士，財務總監(jiān)，41周歲。非常關(guān)注養(yǎng)老問題，期望退休后每個月補充養(yǎng)老金，C先生，私營企業(yè)主。38歲，孩子6周歲。希望儲備一筆孩子的教育金和自己的養(yǎng)老金，以及孩子成年后的必要生活開支，備注：有溫度的專業(yè)，解決方案——定有專業(yè)的溫度。