通過保單整理體現(xiàn)專業(yè)，容易得到客戶的認(rèn)可，購買過保單的人有保險(xiǎn)意識(shí)，更容易溝通觀念，通過保單整理，可以深度挖掘客戶保障缺口，容易簽單學(xué)習(xí)保單整理課程提升專業(yè)技能，公司組織學(xué)習(xí)郭春渝老師的《專注保單整理達(dá)成百萬業(yè)績》課程，發(fā)現(xiàn)通過“四問”可以觸及客戶關(guān)注點(diǎn)，較輕松拿到保單，發(fā)現(xiàn)“保障期限” 也涉及到客戶的保障利益，是一個(gè)突破口因此，在“四問”的基礎(chǔ)上增加關(guān)于保障期限的“一問”，進(jìn)一步提高獲取保單的成功率，我的保單整理流程三.  五個(gè)提問拿到保單四.  四張表格整理保單制作保單分析報(bào)告五步面談促成簽單面談對象：緣故客戶。

轉(zhuǎn)介紹客戶，開門見山：我最近好忙，家里保單都堆成山了，都是朋友們拿來做保單整理的，因?yàn)橹敖o客戶做保單整理，發(fā)現(xiàn)了不少問題，還好都及時(shí)解決了，否則麻煩就大了。您有沒有買過保險(xiǎn)??？問題1：不按時(shí)繳費(fèi)會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)您的每份保單分別是什么時(shí)候交錢?會(huì)不會(huì)因?yàn)橛囝~不足無法劃賬而使保單失效?您知道保單失效的后果嗎?舉例：強(qiáng)化保單失效重要性，有一位客戶，因銀行卡上余額不足（只差十幾元），無法按時(shí)劃賬，因生意繁忙沒有關(guān)注，導(dǎo)致已繳費(fèi)13年的重疾險(xiǎn)保單失效，所交保費(fèi)不能如數(shù)返還，更不幸的是幾個(gè)月后罹患癌癥，卻沒有得到任何賠付客戶反應(yīng)：開始在手機(jī)上查看繳費(fèi)情況，問題2：保障期限不是終身會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，您的保單保到多少歲？

這份保單保障到期了，您還有保障嗎？如果沒有保障或保障不足，再購買保險(xiǎn)時(shí)費(fèi)用是不是要貴很多？關(guān)鍵是到時(shí)您能確保自己還可以購買保險(xiǎn)嗎？舉例：強(qiáng)化保障期限的重要性，有一位女士，通過保單整理發(fā)現(xiàn)，給自己購買的重疾險(xiǎn)只保障到45歲。45歲以后正是重疾高發(fā)的年齡，她意識(shí)到這個(gè)問題準(zhǔn)備給自己加保的時(shí)候，卻因?yàn)樯砘几哐獕憾痪鼙Ａ?，客戶反?yīng)：幾乎都不清楚自己購買的保險(xiǎn)保障期限，回家后再看看問題4：不知道怎么賠錢會(huì)有大損失您的保單在什么情況下可以賠錢?怎么賠錢?可以陪多少錢?有沒有發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)忘記理賠的情況發(fā)生？是否知道哪幾份保單可以賠錢，怎么陪？

案例：強(qiáng)化理賠的重要性有一位客戶，發(fā)生意外事故，在我司理賠16萬元后，我司業(yè)務(wù)員上門回訪過程中，無意中客戶說起還有其他公司的幾份保險(xiǎn)，不知道能不能賠付。通過做保單整理發(fā)現(xiàn)，客戶還可向其他保險(xiǎn)公司索賠52萬元。后來都獲得了賠付。戶反應(yīng)：大多數(shù)人表示弄不清楚保單的保險(xiǎn)責(zé)任 , 這也是大家不太愿意購買保險(xiǎn)的原因之一，有的客戶表示出做保單整理的意愿了，醫(yī)療保險(xiǎn)保障情況及建議，重疾保險(xiǎn)保障情況及建議，意外保險(xiǎn)保障情況及建議，養(yǎng)老保障規(guī)劃情況及建議，身故受益人是否指定及補(bǔ)救措施，備注：13第一步：自我介紹從您的家庭保單可以看出您是一個(gè)很有保險(xiǎn)意識(shí)的人，為家人和自己購買了保險(xiǎn)，體現(xiàn)了你對家庭的愛和責(zé)任。

我為您做的這份分析報(bào)告能客觀地反映你的家庭成員風(fēng)險(xiǎn)保障情況，并提出了建議供您參考我的專業(yè)職稱是高級經(jīng)濟(jì)師，同時(shí)也是公司授權(quán)的保單整理分析師，請您相信這份報(bào)告的專業(yè)度，同時(shí)也希望它能對您起到幫助作用。第二步：建立保險(xiǎn)正確認(rèn)知通過法律條文的解讀認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)的內(nèi)涵《保險(xiǎn)法》規(guī)定壽險(xiǎn)公司不得解散《合同法》規(guī)定受益保險(xiǎn)金不用于抵債《個(gè)人所得稅法》規(guī)定保險(xiǎn)是免稅的財(cái)產(chǎn)，《保險(xiǎn)法》規(guī)定保險(xiǎn)保單是不被查封罰沒的財(cái)產(chǎn)《婚姻法》規(guī)定保險(xiǎn)是不用公證的婚前專屬財(cái)產(chǎn)。