制訂了這樣一款××保險產(chǎn)品計劃，對您未來的大病/醫(yī)療/養(yǎng)老進(jìn)行全面的呵護(hù)……關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀  需求  保障，第三步：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容目的：介紹保單的構(gòu)成，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀保單。關(guān)鍵句：××先生（女士），這是您的保單，里面包括保險單正本、條款、利益表和客戶指南，接下來我會利用大約15－20分鐘時間為您詳細(xì)介紹保單條款內(nèi)容，這項(xiàng)內(nèi)容包含到您的切身利益，您一定要認(rèn)真聽哦！如果有問題可以與我或者公司客服電話xx進(jìn)行聯(lián)系。關(guān)鍵詞： 保單內(nèi)容  閱讀  xx目的：遵照保險法的規(guī)定，有針對性就條款進(jìn)行說明，避免未來糾紛。關(guān)鍵句：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計劃進(jìn)行詳細(xì)的說明。首先看一下您與我們訂立的合同…第二部分是這份保單所提供的保障…第三部分是如何申請領(lǐng)取保險金…第四部分是保險費(fèi)的交納…此外。

這是一份非常人性化的保險，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日次日起的15天內(nèi)可申請全額退保，這15天稱為猶豫期……關(guān)鍵詞 : 人性化  猶豫期 條款第四步：詳細(xì)解釋保單條款，猶豫期影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款，影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款，我們要解釋條款的內(nèi)容包括，猶豫期客戶自簽收保單之日次日起的15天內(nèi)可申請全額退保，這15天稱為猶豫期，主險為一年期的險種沒有猶豫期，影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款，保險責(zé)任，保險金額保險費(fèi)，保單貸款保障成本保單帳戶價值，影響投保人合法權(quán)益的其他條款，受益人指定和變更，保險事故通知首期后分期保險費(fèi)支付寬限期及合同效力終止，目的 ： 再次確認(rèn)，包括保單內(nèi)容、電子回執(zhí)及回訪事項(xiàng)。

鍵句：××先生（女士），不知道對于這款保險產(chǎn)品計劃您還有什么不清楚的地方？上次同時，您也進(jìn)行了電話回訪的預(yù)約。關(guān)鍵詞：清楚   回執(zhí)  回訪第五步：再次確認(rèn)保單內(nèi)容、電子回執(zhí)及預(yù)約回訪，任何售后服務(wù)都是很重要的內(nèi)容，關(guān)系到我們的業(yè)務(wù)品質(zhì)，一定不能忽視！客戶投保時，填寫并核實(shí)客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能及時完成； 收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應(yīng)提醒客戶一旦承保公司將會對客戶進(jìn)行電話回訪，電話號碼為“xx”。并告知客戶回訪是根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為了維護(hù)客戶權(quán)益而開展的，請客戶配合回訪。

提醒客戶在閱讀保單并簽收后的1-3天公司有專人會就保單內(nèi)容進(jìn)行電話回訪；如果客戶在回訪時間段內(nèi)有特殊的回訪時間要求，可以將客戶要求回訪的時間反饋給回訪人員，由回訪人員在系統(tǒng)中錄入預(yù)約的回訪時間，全國統(tǒng)一電話中心將在預(yù)約時間點(diǎn)回訪客戶；如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要求上門解釋的情況，必須在規(guī)定時效內(nèi)及時處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)客戶的單證存在代簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時效內(nèi)辦理補(bǔ)簽名。業(yè)務(wù)人員如何配合電話回訪工作，目的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單，關(guān)鍵句：××先生（女士），其實(shí)現(xiàn)在的家庭大都不知道怎么買保險、買多少保險，我相信您身邊一定有像您一樣優(yōu)秀且有責(zé)任心的朋友。

麻煩您告訴我，我來幫他們做一下保險需求分析。您放心，作為您的保險代理人，我一定不會讓您的朋友難堪，讓您沒有面子……關(guān)鍵詞：保險需求分析，第六步：要求轉(zhuǎn)介紹。