身后傳承中的精準(zhǔn)定向：阻斷法定繼承，精準(zhǔn)定向傳承有私密傳承需求的客戶（如非婚子女，如重男輕女等）身后傳承中的秘密安排：私密安排，私密領(lǐng)取擔(dān)心財富傳承對象對財富無掌控能力（如未成年，有缺陷等）身后傳承中的完全掌控：防止財富失控，財富傳承過程中的管理掌控問題對家庭成員有責(zé)任感的客戶，希望自己不在的時候也能照顧好自己的家人身后傳承中的愛與責(zé)任：大客戶選擇你最在意的是什么？持續(xù)服務(wù)：及時、貼心是關(guān)鍵及時到位：高端客戶不太在意禮物，更為在意你響應(yīng)其需求的時效性。對重要的高端客戶，建議提供專人對接服務(wù)。高品質(zhì)：敏銳的洞察高端客戶需求變化，通過整合資源提供培訓(xùn)、信息等高附加值的品質(zhì)服務(wù)到與眾不同。

借力高層領(lǐng)導(dǎo)溝通提升客戶感受。學(xué)會制造問題，才會解決問題！答：減緩曝光的速度——增配投入高，凈值低，杠桿高的資產(chǎn)，答：遞延稅收的時間——增配短投入，緩增長，退出慢的資產(chǎn)答：增配資產(chǎn)——布局慈善、保險、國債例如：稅務(wù)透明時代的資產(chǎn)配置建議1、您希望財產(chǎn)曝光越快越好，還是越慢越好？2、您希望交稅時間越早越好，還是越晚越好？3、您希望應(yīng)稅資產(chǎn)越多越好，還是越少越好？備注：31您覺得您這么努力是在為誰創(chuàng)造財富？您覺得財富傳承有哪些方式？如果把您的財富濃縮成100元，您準(zhǔn)備怎么分配？您知道哪些人會來和您的孩子爭奪財產(chǎn)嗎？

您的企業(yè)是否有了適合的接班人？您的企業(yè)準(zhǔn)備在什么時候交接班？您的企業(yè)交班的時候準(zhǔn)備給孩子留下多少股權(quán)？孩子如果做產(chǎn)業(yè)升級，大概需要多少現(xiàn)金流？您知道企業(yè)經(jīng)營過程中哪些環(huán)節(jié)需要配偶的協(xié)助配合嗎？您會選擇如何申報自己的財產(chǎn)？您的資產(chǎn)配置中有多少免稅類的資產(chǎn)？您辛苦打拼的財富是準(zhǔn)備交給國家還是留給子女？您覺得企業(yè)家最大的風(fēng)險是什么您知道刺穿公司有限責(zé)任的八種情況嗎？風(fēng)險來臨時您的資產(chǎn)還安不安全？應(yīng)急的現(xiàn)金流管理，您一般怎么做？安全的資產(chǎn)您是怎么布局的？您把配置人壽保險當(dāng)作支出還是收入？會問問題備注：32讓客戶認(rèn)同理念邏輯，這是一個財富在發(fā)生變化的時代（政策環(huán)境、企業(yè)環(huán)境、家庭環(huán)境）。

理念梳理未來高凈值客戶財富保全與傳承的需求遠(yuǎn)大于財富創(chuàng)造的需求，守富與傳富的思維完全不同于創(chuàng)富思維，需要綜合運(yùn)用法律與金融工具，所有的守富傳富規(guī)劃只有在陽光下深度思考才能在風(fēng)雨中閑庭信步，法律工具帶來的冰冷更需要，金融工具帶來的溫度去體現(xiàn)愛與責(zé)任，挖掘高端客戶的需求，80%在于建立信任開發(fā)高端客戶首先要建立個人品牌和專業(yè)形象，保持開放的心態(tài)和上進(jìn)的態(tài)度，用專業(yè)贏得客戶信任開發(fā)高端客戶要保持正確的初心：為客戶提供量身定做的綜合金融解決 方案，滿足客戶需求，并提供持續(xù)、貼心的服務(wù)定制專屬個性化的服務(wù)：植入公司，成為**最忠實(shí)的粉絲。

大客戶經(jīng)營收獲備注：35針對行方理財經(jīng)理為她的客戶提供定制專屬個性化的服務(wù)，植入公司認(rèn)可**，成為最忠實(shí)的合作方在開發(fā)高客路上我還只是小學(xué)生高客對專業(yè)需要，敦促我學(xué)無止境，本課件所涉及的分紅產(chǎn)品，其紅利分配是不確定的，其年度紅利以增加保險金額的方式實(shí)現(xiàn)，期末還可領(lǐng)取終了紅利。