平均每個(gè)家庭擁有保單3件以上，最多 一個(gè)家庭擁有15件，2017年開始做家庭保單緣于——師傅早會(huì)分享的一句話：老客戶家庭保單加?？臻g大我的主要客戶群特征個(gè)體戶為主，30-50歲，家庭年收入20萬以上，主要來自于社會(huì)培訓(xùn)班同學(xué)、孩子培訓(xùn)班同學(xué)的 家長(zhǎng)，對(duì)我很信任，有余錢除了擴(kuò)大生意，就是投資房產(chǎn)，大部分沒有買過保險(xiǎn)，但身邊不乏重疾的案例，備注：6通過家庭客戶檔案開拓家庭保單的流程一．四張表格建立家庭客戶檔案二．按照客戶檔案篩選重點(diǎn)名單 三．針對(duì)保障缺口三步面談成交備注：7以家庭為單位，為每個(gè)成員建檔，家庭成員生日登記表。

家庭成員每月繳費(fèi)明細(xì)表，家庭成員每月繳費(fèi)明細(xì)表，4.家庭保單匯總表目的：尋找客戶家庭保障缺口并促成加保，特點(diǎn)：以四大賬戶來劃分，說明四大賬戶 的比例及作用，空白處用紅色筆特別標(biāo)注，  強(qiáng)調(diào)缺口，人人都需要的四大賬戶：1、身價(jià)賬戶：人人都需要百萬身價(jià)——給家人2、健康賬戶：百萬重疾險(xiǎn)——給自己 百萬醫(yī)療險(xiǎn)——給醫(yī)院的3、養(yǎng)老教育賬戶：百萬養(yǎng)老——給未來，4、財(cái)富傳承賬戶：財(cái)富傳承——給后代，家庭保單匯總表，通過家庭客戶檔案開拓家庭保單的流程一．四張表格建立家庭客戶檔案二．按照客戶檔案篩選重點(diǎn)名單三．針對(duì)保障缺口三步面談成交，每月底按客戶檔案篩選重點(diǎn)名單30人以上，每次都花2天時(shí)間專注整理名單篩選標(biāo)準(zhǔn)有保障缺口。

且次月無續(xù)期繳費(fèi)，年交保費(fèi)3萬及以上的客戶備注：15通過家庭客戶檔案開拓家庭保單的流程一．四張表格建立家庭客戶檔案 二．按照客戶檔案篩選重點(diǎn)名單三．針對(duì)保障缺口三步面談成交備注：161.面談前的準(zhǔn)備①       熟悉客戶檔案及保障缺口②    打印家庭保單匯總表和明細(xì)表③       設(shè)計(jì)計(jì)劃書，預(yù)先錄入投保信息④    小額住院醫(yī)療及10萬以上客戶理賠資料——說明大病、小病都能報(bào)⑤       自己的家庭保單匯總表備注：17客戶理賠資料——住院理賠1.3萬、大病理賠40萬備注：182.詢問客戶近期生意狀況，了解現(xiàn)金流，最近生意怎么樣？收益還好吧？市場(chǎng)變化對(duì)你的生意有影響嗎？備注：193.講解保單匯總表，尋找缺口，促成加保分析每個(gè)人的四大賬戶及缺口。

辦保險(xiǎn)和做生意是一樣的，資金要分流。如果其中 一 部分資金出現(xiàn)問題，其余的可以做補(bǔ)充，就不會(huì) 影響 我們的生活質(zhì)量以及生意上的繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，先大人后小孩，先健康后理財(cái)，健康險(xiǎn)先加到免體檢，介紹我的家庭保單匯總表，直接簽字促成加保，備注：20我的家庭保單匯總表：年繳保費(fèi)69萬/32件： 我買這么多保單，就是為了減輕孩子的負(fù)擔(dān)，也 減輕家庭另一半的負(fù)擔(dān)！備注：21如果客戶有猶豫——簽單回程路上給客戶打個(gè)電話，告知 之前定的保額不夠，需要再加——客戶就直接確認(rèn)了，備注：25成長(zhǎng)感悟建立家庭客戶檔案，可以帶來源源不斷的家庭保單！