縱觀銀保渠道的發(fā)展歷程，可分為三個階段，第一階段是以渠道為中心的1.0時代，  第二階段是以產品為中心的2.0時代，第三階段是以客戶為中心的3.0時代。在監(jiān)管政策不 斷的完善下，當前的銀保業(yè)務發(fā)展不再是傳統(tǒng)的駐點營銷模式，而是需要完全以客戶為 中心，走出去或者約過來，以面見客戶為主，配以活動營銷，將我們的產品銷售給客戶，并實現(xiàn)客戶轉介紹的最終結果。這就要求我們的團隊必須是一支既能獨立進行個人客 戶的營銷，又能培訓及輔導銀行人員進行客戶營銷的全能型團隊。每一個用戶的背后都有 250個人，促銷，員若是得罪一個人，也就意味著得罪了250  個人；相反，如果促銷員能夠發(fā)揮自己的聰明才智贏得了一個顧客，也就同時得到了  250個關系。獲得保障 享受服務，拓展客源，建立個人品牌 提升個人綜合能力素質。

獲得保費，增加收入，職級晉升，交際面更廣，掌握更多資源 壽險生涯持續(xù)健康地發(fā)展，財聚人散，人散財散； 財散人聚，人聚財聚。舍得 投入，要有投入產出比的概念，花小錢辦大事，細分，針對不同的客戶做出相應的投入 要投給對的客戶，家庭結構及經濟狀況，客戶及家人的個人喜好，保險需求與保險意識，社會關系，人生閱歷，家庭地位以及決定權歸屬，家庭保單狀態(tài)，家庭動態(tài)，核心消費成員，接近難易程度及文化程度，分析客戶的前提是對客戶有充分的了解，這就需要對日常各類信息的收集與整理；將所列出的所有名單，按照客戶十維分析法進行分析。

要求做到精準分析每位客戶；通過分析客戶，才可制定最符合客戶保險計劃；精確地分析客戶決定了你的拜訪質量和成功率，掌握家里的經濟大權，只有單位的，意外保險和社保，近期沒有大的，性格開朗，比較容易接近，王女士，女，29歲，外企高管，客戶管理-案例分析，客戶維護-日常維護，保持通訊，聯(lián)系感情，資訊服務，親子活動、 手工D I Y 制作餅干、 攝影大賽 客戶慶生會、 廣場舞大賽、 兒童趣味游戲 看電影活動、 志愿者公益活動、 長跑活動，客戶維護-活動維護備注：25，客戶經營四個一工程。

對每一個目標客戶精準經營，每月一次約訪，一次拜訪，一次活動，一次微沙，客戶經營四個一工程，調查問卷，活動籌備，酒會籌備備注：27客戶經營注意事項 4備注：28不怕拒絕合理計劃埋下伏筆持續(xù)經營與客戶溝通時，切記簽單意 愿太強，急于 求成切忌盲目拜訪 客戶，無計劃，無目的，做無用功，不要輕易放棄 客戶，失敗是 成功之母，每次拜訪都給 自己留一個下 次見面的理由，時刻收集轉介 紹，讓壽險事 業(yè)持續(xù)經營，客戶經營注意事項。