保單明細表就包括我們剛剛講到的四人兩費三期和保險責任，以及險種名稱和其他必要內(nèi)容。保單號便于我們在系統(tǒng)進行檢索。保障類別在之前的客戶分類和邀約活動的課程中，我們已經(jīng)學到，根據(jù)客戶購買的包含著那個類別，我們可以更加針對性地進行服務和活動邀約。比如注重健康的，我們可以提供比如齒科服務、綠通服務等健康服務；關注養(yǎng)老的，我們可以提供和邀約老年人參與的活動，或者社區(qū)的醫(yī)養(yǎng)體驗之旅；關注財富保值增值的，我們可以邀約財富知識講座等?，F(xiàn)在家庭銀行卡比較多，有時候客戶自己都忘記自己保單的繳費銀行卡信息。填寫完整繳費賬戶是為了便于我們提醒客戶進行保費的繳納。通過保單明細表，我們可以清楚地看到每張保單的信息。接下來我們看家庭保障匯總表。我們來看家庭保障匯總表的內(nèi)容。包括家庭成員，以及不同保障類別的額度。通過課件中的例子，我們可以從家庭保障匯總表中清楚地了解到家庭的每一個成員擁有哪些類別的保障，保障額度分別是多少，以及還有哪些保障沒有。表里也包括了財產(chǎn)險。

首先信息填寫要完整、準確，比如銀行卡信息，既便于客戶查閱，也便于我們提供服務。尤其是最后的姓名、電話和整理時間。讓客戶遇到保險問題，第一時間想到聯(lián)系我們。為下一次保單整理埋下伏筆。其次，保障額度要填寫基礎保額，比如我們公司的《全能?！?，私家車意外身故或高殘10倍賠付，30萬基礎保額，那么就是300萬，我們不能在意外保障那一項填寫300萬，而是基礎保額30萬。再次，不知道大家是否注意到我們在保障缺口處都是用紅色、加粗的×進行標記，而不是空著。而擁有的社保我們也只是用小對勾進行標記。這也是為了讓客戶對自己的保障缺口一目了然。車險房屋等財產(chǎn)險的填寫，既有利于客戶享受自己的保障利益，也有利于我們?yōu)榭蛻籼峁┍ｋU服務。比如協(xié)助客戶理賠，這也是情感加溫的機會。最后，有助于我們通過利用信息延伸客戶服務。給大家舉個例子。建檔課后作業(yè)，熟練掌握客戶建檔的步驟：1、以自己家庭為例，整理并制作自己家庭的《客戶保單明細表》、《客戶家庭保障匯總表》、《家庭保險保障分類明細表》，2、分析自己家庭的三張表，發(fā)現(xiàn)保障缺口、保額缺口，3、做出家庭加保計劃。