業(yè)務員最容易忽視的客戶來源，誰是我們的客戶？想一想，我們常說：沒有保險就像在裸奔，一旦發(fā)生風險，那就是家中的負擔，（一）自己和家人，我們是家庭的重要支柱，我們賺錢的目的就是給家人更好的一切，我們自己的保障是否充足，30萬保障僅僅只是一個保底，自己是我們從業(yè)中的第一位客戶，只有儲備了充足的保障才能給家人更好的生活，對家人的愛如果沒有經(jīng)濟支撐，就像是空頭支票。給配偶投保：體現(xiàn)我們的愛和責任，如出現(xiàn)保險責任的發(fā)生，就能減輕家庭及對方的負擔，給孩子投保：讓愛伴隨孩子一生，給父母投保：讓父母晚年生活更有保障，為家人逐步建立起充足的保障，讓家庭以后生活不被改變。

緣故客戶，在從事保險行業(yè)之前就認識的客戶?有親情、有友情、有交往，比如：親人、同學、朋友、鄰居、同好、同事……為什么找緣故客戶呢？試問，你的親朋好友都像你一樣買了高額保險嗎？若他們不買保險，未來就是你的負擔。他們買車買房時向你借錢，你可以拒絕，但如果他們生病住院向你借30萬，你借還是不借？（二）緣故客戶，如果兄弟姐妹找你借錢，你拒絕了，兄弟姐妹就會說“手足之情，居然見死不救”，就會傷了親情；如果朋友找你借錢，你拒絕了，朋友會說“平時吃喝不分，關(guān)鍵時刻見死不救”，就會傷了友情；如果借了親朋好友，配偶會說“我們家又不是慈善機構(gòu)”，就會傷了愛情。

你希望身邊的親朋好友在風險來臨時會成為哪一類呢？有足額的健康保障，化解風險，家庭面臨嚴重的經(jīng)濟負擔，四處求助，我們的職責：讓身邊的每一個人在風險來臨時都能做好萬全的準備，讓愛我的人和我愛的人都能擁有足夠的保障，我們要做得就是：列舉緣故客戶名單，由近到遠，由親到疏，各列10人，（三）轉(zhuǎn)介紹客戶，各個渠道背后的客戶都是相對有限的，但所有的客戶背后都有準客戶，我們認識的人都已經(jīng)拜訪了，該簽單的幾乎都已經(jīng)簽了，我實在沒有客戶啦。

轉(zhuǎn)介紹是開拓客戶的一種方法，具有耗時少、成功率高、成本低等優(yōu)點，是非常好用的一種客戶開拓手段。源源不斷的優(yōu)質(zhì)客戶源?同質(zhì)客戶多，客戶有需求，成交更容易，再次獲取轉(zhuǎn)介紹的幾率高，轉(zhuǎn)介紹有什么好處？轉(zhuǎn)介紹是有效的業(yè)績來源，是壽險從業(yè)者永續(xù)經(jīng)營的開始，其實，客戶就在你我身邊，我們要做的是：鎖定客戶，敢于開口，加大拜訪。