你好，請問您是XX老師嗎？我是**保險的客戶經(jīng)理**，今天專程給您致電，是有一個好消息通知您，為慶祝司慶，陽光特別推出了一款年交1萬，每年固定返還4000元年金，最高醫(yī)療賠付可達20萬的好產(chǎn)品，一攬子解決孩子一生教育成長和醫(yī)療問題。希望這個好消息能夠?qū)δ袔椭?/span>

面談步驟一：切入保險，1、開門見山，自我介紹+寒暄，你好，王哥，我是**保險的高級理財規(guī)劃師**（遞送名片），2、以保單年檢的方式搜集客戶資料，王哥，為了更好地規(guī)劃家庭保障責任，為您提供最適合的保障計劃，我們在溝通之前，請您先介紹一下你們一家的已有保障情況。保險沒有最好的，只有最適合的。舉例子：買衣服/家電（空調(diào)、電冰箱）。

突出自己的專業(yè)，再次包裝自己，王哥，我做了五年的保險了，主要就是從事少兒市場與醫(yī)療市場，在你看來，保險很復雜，分為很多種，其實在我看來，保險就分為兩種，保人保財。少兒保險問題有兩個，一是孩子一生的醫(yī)療報銷問題，二是孩子的教育金的合理安排問題。