綜合產(chǎn)品銷售的好處，綜拓產(chǎn)品轉(zhuǎn)化壽險產(chǎn)品的五步驟，綜拓產(chǎn)品轉(zhuǎn)化壽險產(chǎn)品轉(zhuǎn)化理念，案例實(shí)做-貸款（信用卡）客戶轉(zhuǎn)化，一張信用卡可以帶來什么？基礎(chǔ)版：1 個金管家APP（必須通過客戶自己的金管家APP申請信用卡），1 個客戶名單、兩個準(zhǔn)客戶名單（信用卡需填寫兩個緊急聯(lián)系人的信息），1 次切入保險的機(jī)會（**信用卡含保障功能），升級版（含基礎(chǔ)版，不贅述）：1 張百萬行（車主卡切入行車保障，促成百萬行），1 張**福（切入保險，獲得認(rèn)可，促成**福），1 張貸款（挖掘資金需求，促成貸款），1 個Epass/增員（切入**，談增員）。

壽險某分公司劉主任有一個高凈值客戶，但是一直找不到好機(jī)會開發(fā)，劉主任通過聊天發(fā)現(xiàn)客戶喜歡做理財，于是向客戶推薦**銀行理財，了解產(chǎn)品后配置了200萬短期理財。隨后銀行理財經(jīng)理給客戶介紹了**銀行的加油八折和機(jī)場接送權(quán)益，客戶體驗(yàn)后非常滿意，并主動介紹朋友到**銀行開戶。同時，劉主任主動邀請客戶參加銀行投資沙龍，為介紹投資行情，資產(chǎn)配置觀念及保險理念。經(jīng)過前期的服務(wù)，客戶非常認(rèn)同**，且有了一定的保險意識。隨后劉主任向客戶介紹了贏越人生，產(chǎn)品特質(zhì)成功打動客戶，順利簽下一份年繳103萬贏越。

“綜拓產(chǎn)品”轉(zhuǎn)化“壽險產(chǎn)品”五步驟，進(jìn)行轉(zhuǎn)化的前提，客戶已經(jīng)購買綜拓產(chǎn)品，產(chǎn)品滿足客戶需求，與客戶建立信任關(guān)系，不同綜拓產(chǎn)品的轉(zhuǎn)化使用對應(yīng)的溝通理念，信任關(guān)系和理念溝通已經(jīng)完成，開始銷售壽險產(chǎn)品，銷售成功，初步建立與客戶良好關(guān)系，綜拓產(chǎn)品轉(zhuǎn)化壽險產(chǎn)品轉(zhuǎn)化理念，保險類產(chǎn)品（產(chǎn)險、團(tuán)險），1、客戶群特點(diǎn)：保險意識強(qiáng)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)、客戶接觸機(jī)會多。2、思路，A產(chǎn)險客戶：人身比財產(chǎn)的價值更高，當(dāng)財產(chǎn)有保障后，人身也需要保障。B團(tuán)險客戶：客戶保險意思較強(qiáng)，購買的團(tuán)險保障不能滿足客戶保險需求，需升級為個人壽險，為客戶提供全面充足的保障。