真誠服務(wù)，贏得客戶，專業(yè)致勝，輕松易行，觀念，保單到期提醒，保單體檢，提供保障建議，轉(zhuǎn)介紹，促成，步驟，保單到期提醒，1.1鎖定目標(biāo)客戶，提前一周電話提醒客戶存保費(fèi)，1.2詢問客戶存費(fèi)帳戶有無變化，如果有即時變更，1.3轉(zhuǎn)帳成功后，打印發(fā)票，1.4遞送發(fā)票，尋求見面機(jī)會，1.5提出做保單整理體檢。

步驟/方法，保單體檢，2.1、保單信息核對（身份證，電話，住址……變更），2.2、檢查受益人指定情況，告知受益人指定的重要性，2.3、保單利益再詳解，告知客戶如何理賠，賠多少；怎樣領(lǐng)錢，領(lǐng)多少，灌輸保險觀念并填寫家庭保障整理表，2.4、再次運(yùn)用整理表講解保險保障及滿期利益，引發(fā)客戶興趣，取得客戶認(rèn)同。

提供保障建議，3.1、根據(jù)保單家庭保障情況，尋找保障缺口，激發(fā)客戶需求，3.2、根據(jù)保障缺口設(shè)計建議書，3.3、從意外、醫(yī)療、子教、養(yǎng)老理財入手，逐步推進(jìn)，3.4、為沒有保障的家庭成員優(yōu)先設(shè)計，3.5、為家庭重要經(jīng)濟(jì)支柱成員全面設(shè)計，方法/步驟促成，4.1、詳細(xì)講解計劃書及時促成，4.2、客戶猶豫時，就講一些打通觀念的小故事，4.3、如果促成不成功就邀約公司會銷，4.4、會銷借禮再次促成。