2020年業(yè)務持續(xù)高平臺源于——深耕客戶分類經(jīng)營我的客戶構成，對自己客戶及展業(yè)的思考，如何讓客戶檔案價值最大化？如何提升銷售效率？客戶分層，細化經(jīng)營，將客戶劃分為三個層次，分類標準：根據(jù)客戶與我的關系，對保險的理念，拉近距離，激發(fā)需求針對性促成，每周重新進行一次關系度分類細化經(jīng)營第一類—關系度較弱的客戶，陌拜客戶：只有名單和聯(lián)系方式，相互不了解，續(xù)期客戶：孤兒單客戶名單熟人里的陌生人：躺在通訊錄里無互動的人，第一類經(jīng)營目標與我個人的關系：拉近距離——能夠順暢交流，且互動往來。

對保險的理解：消除障礙——對保險不排斥，可以偶爾交流陌拜客戶的經(jīng)營，客戶來源：日常生活和興趣活動，隨緣積累，經(jīng)營方法：加微信，禮貌搭訕，一周內(nèi)2-3天發(fā)一次微信早安問候，觀察客戶的喜好、興趣點，關注他們的動向，適時點贊互動，第一類細化經(jīng)營的方法，續(xù)期客戶的經(jīng)營，客戶來源：公司續(xù)期客戶，經(jīng)營方法：電話通知（生日、交保費），加微信，節(jié)假日及活動聯(lián)系邀約產(chǎn)品升級及售后服務維護公司資訊福利通知，第一類細化經(jīng)營的方法“熟人里的陌生人”，客戶來源：自身積累，經(jīng)營方法：，電話微信嘮家常增加感情，邀約聚會視情況進行保險植入，第一類細化經(jīng)營的方法細化經(jīng)營第二類—關系度一般的客戶，保險需求待開發(fā)的緣故客戶想了解保險的轉介紹客戶第二類經(jīng)營目標與我個人的關系：加深信任——對我個人及工作有較大的信心對保險的理解。

激發(fā)需求——挖掘客戶需求，進一步了解客戶情況想了解保險的轉介紹客戶經(jīng)營，第一步：收集信息，第二步：邀約見面——注意：不在電話或微信上繼續(xù)深入聊保險，第三步：初次面談第四步：加深粘度，第五步：需求開發(fā)，第二類細化經(jīng)營的方法，備注：第一步：收集信息——在溝通客戶之前，會提前與轉介紹人了解客戶相關信息（年齡、家庭結構、保險需求、工作情況等基本信息）第二步：邀約見面——接收客戶時，通過簡單交流，做初步判斷信息的準確度；但不在電話或微信上繼續(xù)深入聊保險，要與客戶邀約初次面談時間；第三步：初次面談——初次面談時，了解對方具體情況，視情況講解保險基礎知識，再做進一步判斷；第四步：加深粘度——通過轉介紹人的關系，繼續(xù)后續(xù)邀約見面，加深關系，同時讓轉介紹人幫忙挖掘?qū)Ψ奖ｋU需求第五步：需求開發(fā)——通過產(chǎn)說會、公司活動、小交會之類的活動，讓對方從了解保險到想購買保險，進入促客，保險需求待激發(fā)的緣故客戶的經(jīng)營，提高見面頻率，密切關注；資源整合，以幫客戶解決問題為突破口，提高關系度；潤物細無聲，適時挖掘保險需求。

邀約參與公司活動，借力公司力量開發(fā)客戶需求，第二類細化經(jīng)營的方法想了解保險的緣故客戶，想買保險的轉介紹客戶老客戶細化經(jīng)營第三類—關系度較高的客戶，第三類經(jīng)營目標與我個人的關系：培養(yǎng)粘度——愿意支持我，幫助我，成為我的事業(yè)助力對保險的理解：針對性促成——確定保障方案，進行促成，完成簽單第三類細化經(jīng)營的方法，想了解保險的緣故客戶—選擇溝通法。