重視短轉(zhuǎn)勤拜訪，保單整理贏加保，業(yè)績展示，短轉(zhuǎn)加保保費(fèi)占比：88%，做客戶的“首席信息官”，及時(shí)拜訪，不留遺憾，收入提升的契機(jī)，每張短險(xiǎn)背后都有加保機(jī)會(huì)對個(gè)人及團(tuán)隊(duì)：對客戶：了解政策、及時(shí)轉(zhuǎn)換是客戶的正當(dāng)權(quán)益杜絕風(fēng)險(xiǎn)，避免保障斷檔公司政策出臺(tái)前，很糾結(jié)：沒有勇氣和客戶溝通，公司政策出臺(tái)后，很堅(jiān)定：應(yīng)轉(zhuǎn)盡轉(zhuǎn)，產(chǎn)品更加給力醫(yī)無憂津貼變化：①醫(yī)無憂實(shí)際占比很低、影響較?、谥丶沧≡航蛸N錦上添花、提升保額雪中送炭，堅(jiān)定信念公司政策、產(chǎn)品、資源已近極致我們要做到：快見面、快轉(zhuǎn)保、多加保1、名單整理—有效、細(xì)致易行銷名單齊全，但需精細(xì)分類才能提高效率打開易行銷系統(tǒng)--轉(zhuǎn)保專區(qū)--查看“待回訪”數(shù)查看“待回訪”客戶。

把客戶進(jìn)行分類醫(yī)無憂客戶，只有醫(yī)療險(xiǎn)的客戶（超e保）有重疾險(xiǎn)但保額不足的客戶藥無憂等其他客戶進(jìn)行電話溝通，精準(zhǔn)鎖定2、區(qū)域分類—高效、快捷拜訪計(jì)劃：提前一天列好拜訪名單、拜訪行程，早會(huì)結(jié)束立即行動(dòng);資料準(zhǔn)備：客戶家庭保單整理卡、理賠分割單、行銷輔助品。3、保單整理—深挖缺口，廣告知、快約訪：朋友圈每日發(fā)送通知，電話跟進(jìn)約訪挖缺口、強(qiáng)促成：利用保單整理卡，鎖定加保對象，溝通保障缺口，高效促成，高效促成 —— 約訪面談（1/3）電話約訪：王姐，你看見我朋友圈發(fā)的信息了嗎？短期健康險(xiǎn)政策調(diào)整，您的保單需要銜接轉(zhuǎn)換，具體我見面和您談，耽誤不了幾分鐘時(shí)間。面談切入：王姐，朋友圈的內(nèi)容您看到了吧？這次短期健康險(xiǎn)的改革是監(jiān)管層面的調(diào)整，短期險(xiǎn)必須一年一審核投保。未來選擇可以更靈活，像車險(xiǎn)一樣，從哪家公司買、買什么產(chǎn)品、多少保額都可以靈活選。不管客戶是否看到朋友圈。

都要電話約訪高效促成—— 超E?？蛻簦?/3）邏輯：新產(chǎn)品的費(fèi)率變化不大，但升級后重疾保障覆蓋的疾病種類由 100 種提升為 120 種。同時(shí)老客戶實(shí)行應(yīng)轉(zhuǎn)盡轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)保后每年免核保，您看多好?。”綀D講康復(fù)費(fèi)用、收入損失，導(dǎo)入重疾促成高效促成—— 醫(yī)無憂客戶（3/3）邏輯：王姐，您調(diào)整前后的產(chǎn)品保費(fèi)不變，產(chǎn)品責(zé)任得到了提升，（計(jì)劃一）原來的20萬升級為25萬/（計(jì)劃二）50萬升級為 60萬。保留重疾的200元/天津貼，小病200元/天的住院津貼直接調(diào)整成為報(bào)銷額度的提升。此外，材料費(fèi)是保額的10%，50萬額度提升到60萬后，材料費(fèi)就由5萬升到6萬。更關(guān)鍵的是，老客戶實(shí)行應(yīng)轉(zhuǎn)盡轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)換后每年免核保，能夠看出**作為央企的擔(dān)當(dāng)和社會(huì)責(zé)任感。異議處理—— 醫(yī)無憂取消一般住院津貼正規(guī)醫(yī)院對住院管控很嚴(yán)格。

相比一般住院津貼來說，提升保障額度對客戶更有利醫(yī)安心/醫(yī)無憂2021提高了重疾保障的額度，更符合當(dāng)前醫(yī)療費(fèi)用上漲的形勢，讓保險(xiǎn)回歸保障本質(zhì)，醫(yī)療險(xiǎn)的作用不就是解決高額醫(yī)療費(fèi)用的問題嗎？在這種情況下，還要兼顧一般津貼的話費(fèi)率要高很多，為了照顧絕大多數(shù)客戶的重疾保障需求，所以我們?nèi)∠艘话阕≡航蛸N?？蛻舯尘埃嚎蛻粢患宜目?，家庭保單老客戶，本月夫妻二人短險(xiǎn)到期轉(zhuǎn)換，簽單過程：保單整理尋缺口：夫妻保障較全面，一孩已結(jié)婚，二孩重疾保障10萬；重點(diǎn)溝通二孩加保短轉(zhuǎn)政策快邀約：看到我朋友圈發(fā)的信息了嗎？行業(yè)政策調(diào)整，您的保單需要銜接轉(zhuǎn)換，體我見面和您談！溝通缺口促加保：你們夫妻保障雖不完美，但比較全面。

但孩子重疾只有10萬，我建議再加20萬；孩子最大風(fēng)險(xiǎn)——白血病治療長期來看要150萬以上，30萬重疾加超e?；究梢越鉀Q；孩子價(jià)格低，早買早受益，成果：二孩成功加保20萬健康險(xiǎn)，5月業(yè)績10萬/20件，收入20萬，年度達(dá)標(biāo)百件。