微信三訪促成交，第一問：您是否擁有社保？我：您是否擁有社保？客戶：我沒有社保。我：您是否參加新農(nóng)合社保（您的孩子是否參加了少兒醫(yī)保）？客戶：我沒有參加。我：我現(xiàn)在按照無社保情況給您做計劃書，但是費用會比有社保的高一些，建議將來參加社保，如果你上了社保我這里可幫助你更改信息降低保費。第一問獲得信息及作用信息：獲得客戶是否擁有社保的信息作用1：便于我做計劃書時可直接選擇有無社保第二問：您（家人）是否擁有補充商業(yè)保險？我：您（家人）是否擁有補充商業(yè)保險？客戶：我有的，我們單位有員工商業(yè)保險的福利/我買了****公司的****產(chǎn)品。

我：公司給到的這塊福利是在職期間的保障，有了就很好，那我小額住院險就不需要幫您加了，但是百萬級的醫(yī)療險還是需要的/方便把保單信息拍照給我嗎？我了解一下，以免買重復。備注：9我：您（家人）是否擁有補充商業(yè)保險？客戶：我沒有。我：好的，那我這次把基礎的保障盡量幫您配全。信息：獲得客戶已有保障信息，作用1：讓客戶感受到我為他量身定制產(chǎn)品，認可我的專業(yè)作用2：為客戶免去重復的保障繳費，使客戶對我產(chǎn)生好感作用3：讓我明確要為客戶配置多少額度的重疾，是否需要附加小額住院險、百萬醫(yī)療險及意外險，作用4：為開發(fā)家庭保單做鋪墊。

第三問：年齡及身體狀況？我：那您把您的出生年月日和性別發(fā)我下?？蛻簦何沂?年*月*日出生的，我是*性。我：那您平常身體都好嗎？是否有過住院、動過手術(shù)、治療的經(jīng)歷或體檢異常情況？客戶：身體很好的，沒有這樣的經(jīng)歷。我：那最好了，您現(xiàn)在的身體條件正是買保險的最好時機。第三問：年齡及身體狀況？我：那您把您的出生年月日和性別發(fā)我下?？蛻簦何沂?年*月*日出生的，我是*性。我：那您平常身體都好嗎？是否有過住院、動過手術(shù)、治療的經(jīng)歷或體檢異常情況？客戶：我得過……我：那您把相關記錄（出院小結(jié)、治療記錄、體檢報告）發(fā)給我，我需要根據(jù)資料幫您進行預判。初步記錄信息：客戶姓名、基本信息、客戶來源、家庭住址、首次拜訪時間、二訪三個案例講產(chǎn)品，醫(yī)保通：甲流客戶理賠案例常青樹：父母辭職陪孩子治療案例守護神。

客戶電瓶車意外補償案例，計劃書已經(jīng)發(fā)送，師妹已經(jīng)清楚保險責任，等待阿姨清楚并投保       阿姨同意，約定時間投保    5個性化追蹤與異議處理，客戶：我沒錢。我：您的資金大概什么時候可以到位？客戶：我還要再比較其他家產(chǎn)品。我：想看哪一家的，我?guī)湍鷧⒖紖⒖肌？蛻簦何蚁肷涨霸儋I，比較劃算。我：生日前和現(xiàn)在是一樣的價格，早買早保障?？蛻簦何易罱α恕Ｎ遥好ν赀@陣，大概需要多久？我到時候再來找您。語音指導微信投保要求客戶提供投保資料，如：身份證正反面照片、銀行卡正面照片、戶口本、結(jié)婚證等等制作半自助投保鏈接發(fā)送給客戶告知客戶投保鏈接24小時內(nèi)有效，督促客戶抽出半小時時間進行語音指導投保。

語音指導微信投保在約定時間段，播通客戶語音通話讓客戶打開鏈接填寫，邊填邊問。三訪總結(jié)個性追蹤效率高，強勢促成進入微信投保手把手語音指導避免出錯備注：34常見非標體處理，加費：自身因乳腺因素投保除外案例除外：云南同學手術(shù)當天為家人投保案例延期：給到針對性建議并持續(xù)跟進拒保：進行安撫，引導客戶為家人配置保險。