線上巡訪技巧篇，備注：尊敬的領(lǐng)導(dǎo)，優(yōu)秀的伙伴們，大家好，很高興今天和大家一同分享這一期的線上課程-線上巡訪技巧篇，大家都知道，這次的疫情讓很多東西都轉(zhuǎn)到了線上。但很多伙伴不知道如何通過線上和理財經(jīng)理進(jìn)行有效的溝通，針對這個情況采訪了幾位優(yōu)秀的經(jīng)理，總結(jié)了他們成功的線上巡訪經(jīng)驗，給大家?guī)磉@次的培訓(xùn)線上巡訪技巧篇，也感謝這幾位經(jīng)理對于本次培訓(xùn)的無私支持。本次培訓(xùn)時間不長，但干貨很多，請大家用心聆聽。備注：現(xiàn)在我們面臨的市場現(xiàn)狀是，客戶的理財需求一直都有、每年開門紅時滿期客戶最多、銀行也有業(yè)務(wù)壓力、銀行的理財經(jīng)理一直在線上辦公。而在這種形勢下，線上巡訪無疑是目前加深與理財經(jīng)理信任度和粘度最有效的方法。

備注：說到營銷，客戶經(jīng)營一定是其中非常重要的一環(huán)。而對于我們來說，我們每天面對好服務(wù)的銀行理財經(jīng)理就是我們的客戶。如何做好線上的“客戶經(jīng)營”，今天我們這堂課程就給大家?guī)硪恍┘记伞渥ⅲ菏紫任覀円龅木褪敲鞔_和理財經(jīng)理的關(guān)系，真誠地告訴理財經(jīng)理我們和他們是合作共贏的伙伴關(guān)系，我們和他們是互相支持、互惠互利的，用行動樹立好自己專業(yè)的伙伴形象。不要先要求理財經(jīng)理幫我做什么，而是要先告訴理財經(jīng)理。

備注：不要先要求理財經(jīng)理幫我做什么，而是要先告訴理財經(jīng)理我能為你帶來什么。作為一名專業(yè)的客戶經(jīng)理，我可以提供產(chǎn)品銷售支持、專業(yè)保險知識支持、產(chǎn)品售后服務(wù)支持、精神鼓勵支持，通過這些全方位的支持，通過我們的支持，理財經(jīng)理開單可以獲得收入的提升、客戶的信任、領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，在這個合作的過程中自然而然就產(chǎn)生了業(yè)績。你是喜歡有溫度的聊天，還是每天收到冷冰冰的產(chǎn)品彩頁、宣傳話術(shù)和業(yè)績追蹤？

備注：第二點(diǎn)，通過朋友圈和理財經(jīng)理做朋友。怎么真的和理財經(jīng)理成為朋友呢？這里先拋出一個問題，我們一起換位思考下，如果你是理財經(jīng)理，你是喜歡有溫度的聊天，還是每天收到冷冰冰的產(chǎn)品彩頁、宣傳話術(shù)和業(yè)績追蹤？關(guān)注理財經(jīng)理的朋友圈，可以看到很多東西，更可以獲得很多聊天的談資，每天的問候保持熱度必不可少，但是找對了點(diǎn)的聊天才是有效的溝通，更能拉近人與人之間的距離，獲得理財經(jīng)理的信任，刷出存在感不是每次溝通都要談工作。備注：其實通過一個人的微信朋友圈可以得到很多有用的信息，有的理財經(jīng)理喜歡美食、有的喜歡旅游或者有的喜歡曬孩子，這就給我們提供了很多談資。

不是每次聊天都要談工作，聊到理財經(jīng)理的心里才能真正拉近距離，獲得理財經(jīng)理的信任，刷出存在感。TIP2：通過朋友圈和理財經(jīng)理做朋友，成為理財經(jīng)理朋友圈里的NO.1客戶經(jīng)理，有客戶的時候第一個想到的才是你。備注：用心換真心，那么多公司的客戶經(jīng)理，為什么要和你做朋友呢？就是因為我們用心了，只有成為理財經(jīng)理朋友圈里的NO.1客戶經(jīng)理，他有客戶的時候第一個想到的才是你。備注：8TIP3：及時的支持很重要，我們是理財經(jīng)理最堅實的后盾，客戶提出產(chǎn)品問題時——技術(shù)支持，客戶猶豫拒絕時——用心鼓勵，在簽單前，客戶猶豫時，理財經(jīng)理感到忐忑。支持鼓勵：沒關(guān)系的，如果客戶有什么疑問，我這邊都可以解答。