一、團(tuán)隊(duì)管理背景（一）團(tuán)隊(duì)運(yùn)作方式轉(zhuǎn)變：監(jiān)管新政連續(xù)出臺(tái)，銀保渠道銷售模式發(fā)生轉(zhuǎn)變，項(xiàng)目運(yùn)作需要團(tuán)隊(duì)協(xié)同。為適應(yīng)新的監(jiān)管環(huán)境，銀行方要求對(duì)接的客戶經(jīng)理素質(zhì)更高、能力更強(qiáng)，團(tuán)隊(duì)化運(yùn)作將可以有效提升我司渠道網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營水平。（二）團(tuán)隊(duì)管理基礎(chǔ)薄弱：銀保組織架構(gòu)、管理力量相對(duì)較薄弱，基層單位組訓(xùn)、職場經(jīng)理等崗位缺失，身兼多崗現(xiàn)象較為突出。原有客經(jīng)團(tuán)隊(duì)自我管理缺失，客戶經(jīng)理主管履不到位，無法實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理。（三）團(tuán)隊(duì)發(fā)展動(dòng)力不足： 銀保 “內(nèi)勤主導(dǎo)”的保姆式管理模式，造成客戶經(jīng)理隊(duì)伍內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力不足，團(tuán)隊(duì)發(fā)展遭遇瓶頸 ?！皟?nèi)勤督導(dǎo)、外勤主導(dǎo)” 新的管理模式，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部管理，提升客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)自主經(jīng)營成為趨勢(shì)。

二、團(tuán)隊(duì)管理概念，團(tuán)隊(duì)管理是客戶經(jīng)理PTA周經(jīng)營工作模式落地的支撐，是客戶經(jīng)理隊(duì)伍團(tuán)隊(duì)化、自主化發(fā)展的體現(xiàn)。是以客戶經(jīng)理主管為主導(dǎo)、以功能組為依托，通過“績效管理”“日常管理”“輔導(dǎo)訓(xùn)練”“項(xiàng)目運(yùn)作”四個(gè)板塊運(yùn)作，激發(fā)屬員潛能、提高團(tuán)隊(duì)協(xié)作、協(xié)助團(tuán)隊(duì)問題解決、增進(jìn)團(tuán)隊(duì)配合、致力于團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成的自主化管理。

三、團(tuán)隊(duì)管理意義（一）提升客戶經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營水平，提高團(tuán)隊(duì)運(yùn)作成效；（二）強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)管理主管履職，推進(jìn)銀保管理轉(zhuǎn)型；（三）促進(jìn)客經(jīng)隊(duì)伍穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展，推動(dòng)渠道轉(zhuǎn)型升級(jí)。

四、團(tuán)隊(duì)管理原則（一）堅(jiān)持績效導(dǎo)向；（二）堅(jiān)持實(shí)用導(dǎo)向;（三）堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)向；（四）堅(jiān)持自主導(dǎo)向。

第二章 團(tuán)隊(duì)管理體系內(nèi)容(上圖為客戶經(jīng)理PTA周經(jīng)營工作模式三大體系框架)，團(tuán)隊(duì)管理體系主要包括“績效管理”、“日常管理”、“輔導(dǎo)訓(xùn)練”、“項(xiàng)目運(yùn)作”四大板塊，依托功能組開展相對(duì)應(yīng)的自我管理活動(dòng)。

一、績效管理，績效管理是培養(yǎng)和鍛煉團(tuán)隊(duì)自主經(jīng)營意識(shí)、能力和水平的統(tǒng)領(lǐng)，通過雙向聯(lián)動(dòng)合理規(guī)劃客戶經(jīng)理職場（團(tuán)隊(duì)）發(fā)展目標(biāo)，對(duì)隊(duì)伍、業(yè)務(wù)和管理指標(biāo)進(jìn)行有效的追蹤，掌握經(jīng)營指標(biāo)和管理狀況，并通過績效評(píng)估對(duì)存在的問題和差距進(jìn)行常態(tài)和總體評(píng)估，提出有針對(duì)性的改善舉措，推動(dòng)經(jīng)營分析管理實(shí)現(xiàn)目標(biāo)達(dá)成的過程。績效管理包括“全預(yù)算”和“經(jīng)營分析”兩大內(nèi)容。（一）全預(yù)算：是指全員參與的、自下而上兼顧自上而下、借助一定的工具和方法，將目標(biāo)進(jìn)行分解，最終落實(shí)到具體行動(dòng)的過程。1、全預(yù)算目標(biāo)：（1）自上而下后自下而上，形成上下同欲；（2）消融行政與自愿的目標(biāo)矛盾。2、全預(yù)算方法：收入提升路徑、職級(jí)晉升路徑。全預(yù)算路徑一：收入提升路徑。