銷售行為可回溯管理，（一）視聽資料采集，通過銀郵兼業(yè)代理渠道（銀保通柜面、立保通系統(tǒng)）銷售保險(xiǎn)期間超過一年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，須在銀行的產(chǎn)品銷售專區(qū)內(nèi)進(jìn)行，并同步錄音錄像。非銀郵代理渠道（渠道業(yè)務(wù)、首期直銷）銷售投資連結(jié)產(chǎn)品或向 60 周歲（含）以上年齡的投保人銷售保險(xiǎn)期間超過一年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，須按可回溯管理辦法要求進(jìn)行錄音錄像，初審無誤后及時(shí)上傳至指定系統(tǒng)平臺(tái)。（二）質(zhì)檢問題件整改、問責(zé)要求，各機(jī)構(gòu)可在數(shù)據(jù)分析平臺(tái)中查詢并下載雙錄質(zhì)檢問題件清單，機(jī)構(gòu)銀保部須，建立有效追蹤管理機(jī)制，督促業(yè)務(wù)人員完成整改。1.銀郵代理渠道（銀保通柜面、立保通系統(tǒng)）的質(zhì)檢問題件整改流程：（1）各機(jī)構(gòu)銷支內(nèi)勤須在問題件清單下發(fā)之日起 1 個(gè)工作日內(nèi)通知相關(guān)業(yè)務(wù)人員；（2）業(yè)務(wù)人員須在收到問題件之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)通知銀行銷售人員整改；（3）業(yè)務(wù)人員須在收到問題件之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)反饋結(jié)果，由銷支內(nèi)勤整理后反饋至運(yùn)營部，反饋結(jié)果分為：①銀行完成補(bǔ)錄并上傳視頻或者銀行將整改結(jié)果反饋至我司；②銀行對(duì)于質(zhì)檢結(jié)果存有異議的，由業(yè)務(wù)人員或通過機(jī)構(gòu)運(yùn)營人員進(jìn)行申訴；③如銀行未按要求整改，業(yè)務(wù)人員須提供情況說明，詳細(xì)記錄“聯(lián)系對(duì)象、聯(lián)系時(shí)間、聯(lián)系方式、聯(lián)系結(jié)果”等工作痕跡。（4）各機(jī)構(gòu)應(yīng)每月匯總超 15 日未完成整改的問題件清單，通過書面方式通知銀行，并要求銀行在 7 個(gè)工作日內(nèi)完成整改。

非銀郵代理渠道（渠道業(yè)務(wù)、首期直銷）的質(zhì)檢問題件整改流程:（1）各機(jī)構(gòu)銷支內(nèi)勤須在問題件清單下發(fā)之日起 1 個(gè)工作日內(nèi)通知相關(guān)業(yè)務(wù)人員；（2）業(yè)務(wù)人員須在收到問題件之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)聯(lián)系客戶進(jìn)行補(bǔ)錄，如有對(duì)于質(zhì)檢結(jié)果存有異議的，可進(jìn)行申訴；（3）業(yè)務(wù)人員須在收到問題件之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)錄并上傳視頻。（4）對(duì)于離職業(yè)務(wù)人員等客觀原因?qū)е聼o法整改補(bǔ)錄的情況，由機(jī)構(gòu)運(yùn)營部及銷售支援部核實(shí)情況后聯(lián)系客戶，對(duì)于質(zhì)檢未通過原因部分再次與客戶核實(shí)確認(rèn)，留存書面工作記錄并以此回銷，回銷方式同申訴流程。3.補(bǔ)錄內(nèi)容必須有客戶對(duì)問題情況的再次確認(rèn)及聲明，并應(yīng)保障錄音錄像質(zhì)量，確保影音資料清晰、完整、連貫。補(bǔ)錄完成，核查無誤，符合要求后上傳系統(tǒng)。

總公司在收到補(bǔ)錄視頻后，根據(jù)上一次未通過原因進(jìn)行針對(duì)性質(zhì)檢，并反饋質(zhì)檢結(jié)果，對(duì)于質(zhì)檢未通過的保單再次進(jìn)入整改流程，直至整改完成，即質(zhì)檢結(jié)果為“通過”。具體參照《銀保雙錄質(zhì)檢不通過件整改流程》。5.總公司收到機(jī)構(gòu)申訴后，在 2 個(gè)工作日內(nèi)查明原因并進(jìn)行回復(fù)，申訴通過則質(zhì)檢結(jié)果標(biāo)記為“通過”，申訴未通過則質(zhì)檢結(jié)果保持為“不通過”，需要繼續(xù)按上述要求追蹤整改。6.對(duì)于各機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的超 15 日未完成整改且無反饋記錄的情形，視為整改不力。對(duì)于年度累計(jì)整改不力件數(shù)占質(zhì)檢問題件件數(shù)的 10%以上且大于 10 件的，總公司將對(duì)分公司進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，情節(jié)嚴(yán)重的按公司相關(guān)規(guī)定問責(zé)。7.質(zhì)檢問題件整改規(guī)定（1）銀保直銷業(yè)務(wù)及渠道業(yè)務(wù)質(zhì)檢問題件自首次下發(fā)之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成有效整改，質(zhì)檢未通過的將緩發(fā)該單傭金，直至質(zhì)檢通過；60個(gè)自然日內(nèi)仍未完成有效整改的，扣發(fā)該單傭金。（2）業(yè)務(wù)人員存在2件(含）以上質(zhì)檢未通過保單的，禁止后續(xù)銷售需要雙錄的產(chǎn)品。