客戶信息整理開發(fā)，開著“奔馳”去加保，個(gè)人簡(jiǎn)介，姓名：**，2014年4月加入**人壽保費(fèi)部，目前職級(jí)：高級(jí)服務(wù)專員一級(jí)，所獲榮譽(yù)：2014年分公司新人培訓(xùn)宣講達(dá)人，2015年多次入圍五星元帥，2016年入分公司五星峰會(huì)，2016年入圍總公司特訓(xùn)營(yíng)，2017年連續(xù)入圍分公司五星峰會(huì)，像“人”一樣，永遠(yuǎn)向上而又雙腳踏地，這種尷尬的情況是否似曾相識(shí)，幫我查個(gè)客戶？哪個(gè)帳號(hào)繳費(fèi)了？續(xù)保成功沒？哎呀，忘提醒客戶繳費(fèi)啦！要拜訪哪個(gè)老客戶？客戶身高體重錄的多少來著？等等啊，忙完的啊，一會(huì)的啊——忘了，哪個(gè)客戶只有理財(cái)沒有健康險(xiǎn)呢？紙質(zhì)客戶檔案沒更新？哎呀，生日忘發(fā)祝福啦！整理客戶名單我的本呢？服務(wù)不到位，被挖墻角啦！老客戶加保無從下手？保費(fèi)低，保障高，有意識(shí)，如僅有意外險(xiǎn)重點(diǎn)加保，保險(xiǎn)初級(jí)客戶，意外險(xiǎn)客戶，終身壽險(xiǎn)+附加提前給付，防癌險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、年齡越大，風(fēng)險(xiǎn)越高，保費(fèi)也就越高，健康險(xiǎn)需趁早，家庭支柱先投保，整理客戶家庭健康險(xiǎn)，補(bǔ)缺口。

健康險(xiǎn)客戶，資金允許，越早越好，提早規(guī)劃，老年無憂，分析客戶養(yǎng)老需求，適度加保，年金險(xiǎn)客戶，富裕家庭傳承財(cái)富,大客戶、高端客戶細(xì)致保單整理、有無健康險(xiǎn)缺失，理財(cái)險(xiǎn)客戶，孩子像個(gè)寶，教育金不能少，費(fèi)用越來越昂貴，年輕穩(wěn)定時(shí)準(zhǔn)備足夠的教育基金。家有兒女客戶重點(diǎn)規(guī)劃，子女教育險(xiǎn)客戶，·查詢過后需分類——險(xiǎn)種分類，保險(xiǎn)理念狀況，保單繳費(fèi)狀況，客戶經(jīng)濟(jì)狀況，摸準(zhǔn)客戶“脈”——理念分類，最容易加保的客戶，對(duì)保險(xiǎn)的理解程度，體現(xiàn)著我們的專業(yè)程度。思考一下,我們客戶檔案中有保障缺口并具有加?？臻g的客戶？最容易圈粉的客戶，首轉(zhuǎn)，契約精神，體現(xiàn)著我們的服務(wù)程度。加保必備條件，客戶收入的掌握，體現(xiàn)著我們對(duì)客戶的了解程度。溝通說明，成交促成，再服務(wù)開始，確定準(zhǔn)對(duì)象，約訪接觸，加保流程。

“雙十”原則，加保前的幾點(diǎn)原則，先保大人，后保小孩，優(yōu)先考慮保障型保險(xiǎn)，保額至重，保費(fèi)合理，產(chǎn)品不是最重要的，解決方案才重要，先滿足人身壽險(xiǎn)，后考慮財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，信息查詢不求人，服務(wù)規(guī)劃需提早，服務(wù)體驗(yàn)再升級(jí)，首轉(zhuǎn)加保創(chuàng)奇跡，心動(dòng)不如行動(dòng)，整理好名單”粗”發(fā)吧！