案例：客戶信息，王女士，2019年在xx經(jīng)理購買家庭保單22件，130萬。轉(zhuǎn)介紹了她的朋友：吳先生，王女士運用銷售邏輯【五個賬戶】跟客戶介紹她所購買的保單，客戶很快就簽下了10件22萬保費。這個客戶是李蔚經(jīng)理通過5個賬戶的銷售邏輯，從客戶本來想給老公買一千多的如意隨行，通過李經(jīng)理的分析到，如果這樣規(guī)劃的情況下，就只是規(guī)劃了意外賬戶，其它是沒保障的，客戶也覺得需要完善保障，所以給老公配置了百萬**福加康悅C，透過李經(jīng)理的分析，客戶這樣規(guī)劃也只是規(guī)劃了丈夫一份的保障，家里其他成員都沒有，客戶為了要給家人都完善百萬醫(yī)療保障，保費從5萬多升級到42萬，當 客戶完善了百萬醫(yī)療賬戶的情況下，李經(jīng)理告訴客戶，需要規(guī)劃長期理財賬戶，故客戶又增加了一個80萬的理財賬戶，李經(jīng)理就是通過完美人生的5個賬戶的規(guī)劃從1千多元的保費升級到130萬。

那么什么是客戶有效轉(zhuǎn)增呢？其實客戶轉(zhuǎn)介紹就好比白米飯而有效轉(zhuǎn)增就是香噴噴的揚州炒飯，轉(zhuǎn)介紹是向成交客戶索取名單，而轉(zhuǎn)增是通過簡單的方法說明讓客戶不僅僅成為我們的影響力中心，還讓他成為我們促成轉(zhuǎn)介紹客戶成交的關(guān)鍵一環(huán)，從而促成批量保單的成交?？蛻粲行мD(zhuǎn)增的方式分為兩種，第一種是客戶B轉(zhuǎn)介紹客戶C給我們的伙伴A，伙伴通過銷售流程順利簽單，第二種是客戶A跟客戶B講保險，伙伴成功簽單。其實伙伴們有沒有發(fā)現(xiàn)，第一種方式只是讓我們的伙伴取到名單，然而第二種方式是讓客戶直接幫我們把銷售邏輯講清楚，伙伴直接簽單。

第一步：服務(wù)好客戶，增強客戶保險觀念。講師引導(dǎo)學(xué)員，做好客戶有效轉(zhuǎn)增四部曲的第一步是服務(wù)好客戶，專業(yè)致勝需要做到：講清楚人生五個賬戶、幫助客戶做保單體檢、檢視保障缺口、做好完美人生規(guī)劃，進而進行“保單體檢表”的使用說明，第二步：采用經(jīng)濟關(guān)聯(lián)圈，打動客戶。在我們的親朋好友中，是否都像您一樣具有高額的保險？他們不買保險，未來就是您的負擔，因為親朋好友買車買房向您借錢，您可以拒絕。但如果他們生病住院向您借30萬，您借還是不借？ 如果兄弟姐妹向您借錢，您拒絕了，兄弟姐妹就會說“手足之情，居然見死不救”，就會傷了親情；如果朋友向您借錢，您拒絕了，朋友就會說“平時吃喝不分，關(guān)鍵時刻見死不救”，就會傷了友情；如果借了親朋好友，配偶就會說“我們家又不是慈善機構(gòu)”，就會傷了愛情！

誰最有可能跟您借錢，您又不好意思拒絕，就請把他們的名字重點標出來！我教您一個方法，從今天開始，見到所有的親朋好友，告訴他們：我們家的錢全買保險了。 40歲后，病找人，如果他們不買保險，就會成為您的負擔，更何況讓親朋好友擁有一份保險是我們的責任。講師引導(dǎo)學(xué)員，做好客戶有效轉(zhuǎn)增四部曲的第二步是采用經(jīng)濟關(guān)聯(lián)圈，打動客戶。話術(shù)參照PPT內(nèi)容進行講解。

第三步：采用分享式轉(zhuǎn)增，以感性打動客戶。2018年3月，致敬**活動中，通過遞送保單成功轉(zhuǎn)增15件**福保費15萬，排名**市第三名。2018年10月，外出客養(yǎng)成功轉(zhuǎn)增7件**福保費6萬元。2019年1月，理賠輕癥4萬元，客戶轉(zhuǎn)增2個客戶5件**福保費4.2萬元。講師引導(dǎo)學(xué)員，做好客戶有效轉(zhuǎn)增四部曲的第三步是采用分享式轉(zhuǎn)增，以感性打動客戶。結(jié)合三個恰當時機結(jié)合舉例說明。第四步：采用理性式轉(zhuǎn)增，專業(yè)打動客戶。講師引導(dǎo)學(xué)員，做好客戶有效轉(zhuǎn)增四部曲的第四步是采用理性式轉(zhuǎn)增—根據(jù)客戶條件和身份調(diào)整適合客戶的保費/保額，以專業(yè)打動客戶。