按照職業(yè)、掌握客戶信息程度分類，上班族、家庭主婦——偶遇約訪法（所處位置單一），1、提前微信\電話閑聊，掌握客戶近期位置和時(shí)間安排，2、當(dāng)天直接到客戶附近，電話邀約吃飯\逛街，老板——商業(yè)合作法（利益聯(lián)動(dòng)），1、電話提前預(yù)約，詳談合作事項(xiàng)，場(chǎng)地、禮品、技術(shù)等，2、開門見山談保險(xiǎn)。

輔導(dǎo)新人展業(yè)能力助留存，怎么見？有目的地閑聊，聊我的改變：我為何加入中國(guó)人壽（講五講），聊我的觀點(diǎn)：我為什么買保險(xiǎn)并展示我的保單，再類比客戶情況（保險(xiǎn)的意義與功用，善用草帽圖、四餅圖、魚骨圖、T形圖），聊計(jì)劃書：說明順路過來送客戶計(jì)劃書，計(jì)劃書內(nèi)容剛好與客戶差不多，引導(dǎo)客戶思考。

案例：合作共贏法，1、劉經(jīng)理面見緣故三次都沒有進(jìn)展；2、主管提供話術(shù)，但是新人經(jīng)驗(yàn)不足，面對(duì)客戶異議，做不到融會(huì)貫通，隨機(jī)應(yīng)變。3、前期設(shè)置方案，主管對(duì)客戶情況非常了解。所以重置方案：主管到客戶店里，說明是劉經(jīng)理介紹過來，要開小說會(huì)希望租場(chǎng)地，合適可以長(zhǎng)期合作。客戶很高興，主管順勢(shì)聊到劉經(jīng)理在公司的發(fā)展和前景，自然過渡到保險(xiǎn)話題，而且客戶門店大，客源廣，適合保險(xiǎn)事業(yè)開展。4、最后順利簽單并成功增員。