通過專業(yè)的保單體檢獲得客戶認同，收集資料，要求轉(zhuǎn)介紹，異議處理，步驟1：通過專業(yè)的保單體檢獲得客戶認同，王總，您看您保險觀念這么強，您家也買了這么多保單，今天給您做了整理，您是不是對于你們家保單的保障情況，繳費情況，保單利益等信息都非常清晰明了了，對嗎？步驟2：收集資料（先家人后朋友），王總，跟您認識也有2年了，我有個問題一直想問您，想請問下王總，您家兄弟姐妹有幾個？（兄妹三人）都在**嗎？（是的）這么多家人都在**還真是挺熱鬧的！他們都是從事什么行業(yè)的??？那挺好的，那您知道他們都買過保險嗎？

步驟3：要求轉(zhuǎn)介紹， 那他們都在哪里工作，現(xiàn)在他應(yīng)該方便接電話吧？（如果能的話就會馬上讓他打）如果現(xiàn)在不方便接電話的話，那麻煩您中午或者晚上給他打個電話，問一問他有沒有買過保險？買的是什么險？買了多少？或者您方便把他們的聯(lián)系電話給我嗎？您放心，我不會打擾他們的！

哦，沒關(guān)系的，既然您認為保單體檢很好，讓您感覺很清晰，王總，您看這樣好嗎，既然他們有買保險，我也可以幫助他們進行一次保單體檢，這樣他們也對自己的保單更加清晰，您方便的話現(xiàn)在給他們打個電話，說我給他們家的保單做個整理。（如客戶不方便打電話就要求索要被介紹人的電話）您放心，我不會隨便打擾他們的。