銷售專業(yè)知識對每位銷售人員的重要性，自是無庸置疑，但這并不表示有了這些專業(yè)知識以后，銷售人員就能夠名成利就。除了這些知識、技術(shù)以外，最重要的一個(gè)關(guān)鍵性問題，便是在每次進(jìn)行銷售之前，銷售人員必須先問自己：「我應(yīng)該要采取哪些步驟，才能圓滿成功的促成交易？」為了尋求這個(gè)問題的解答，我總是在第一次與準(zhǔn)保戶面談時(shí)，盡可能的多花些時(shí)間去了解對方，取得對方的各種資料，從中研究，分析并判斷要如何才能「贏得準(zhǔn)保戶的心」，讓自己成功的完成銷售，而不只是盡顧著表達(dá)自己的想法。

在從事保險(xiǎn)銷售工作時(shí)，要熟悉如何跨出邁向銷售成功的每一步，這樣才能使您事半功倍，為未來成功事業(yè)打下基礎(chǔ)。從無數(shù)頂尖銷售高手的經(jīng)驗(yàn)談當(dāng)中，我們可將跨出邁向銷售成功之路歸納為八大步，現(xiàn)在就讓我們來一探這八大步驟的奧。

第一步，要去了解準(zhǔn)保戶的問題或需要。銷售人員必須知道自己在第一次拜訪準(zhǔn)保戶時(shí)，要得到的是些什么訊息。例如，準(zhǔn)保戶是否稅務(wù)負(fù)擔(dān)過重？目前投保的保費(fèi)太高，所以希望以另外一份保費(fèi)低，保障高的保險(xiǎn)來取代？他和自己家人的關(guān)系怎樣，有否給予他們最大保障的強(qiáng)烈欲望？還有，他對自己未來有何抱負(fù)和計(jì)劃？無論問題或需要些什么，銷售人員都要充分的了解和掌握。