保單整理助我成就百萬百件我對保單整理的認知?更加了解客戶需求?溝通開門見山談重點?靈活設(shè)計檢視模板，突出重點提高溝通效率客戶篩選分析診斷反饋促成一、客戶篩選

客戶篩選標?客戶的經(jīng)濟情況?客戶接觸的難易程度?客戶的自身情況客戶的經(jīng)濟情況?家庭收入50萬-100萬：以醫(yī)生、律師為主，個體、白領(lǐng)等?家庭收入20萬-50萬：以事業(yè)單位人員為主，教師、公務(wù)員等是否有加保的空間客戶接觸的難易程度?賦予權(quán)客戶電話溝通過程中，態(tài)度良好?自主開發(fā)客戶日常溝通情況、拜訪規(guī)劃是否易促成客戶的自身情況?年齡情況?身體情況家庭情況是否合適加保通過三個標準篩選快速鎖定目標客戶二、分析診斷分析診斷?保單分類的標準?保單分析的內(nèi)容?兩類客戶的診斷保單分類的標準?購買的主險件數(shù)占比分類?年金險客戶?健康險客戶?一個家庭建一份電子表格保單分析的內(nèi)容? 基本信息：

投保人、被保險人、投保公司? 保障信息：險種名稱、保費、生效日期、交費年限、保險期間、保障利益兩類客戶的診斷年金險客戶診斷標準?

重疾險、醫(yī)療險是否有配置?重疾保額是否按年收入的5到10倍配置反向突出醫(yī)療、重疾保障缺口?第一步：引導重疾險、醫(yī)療險是否達到需求?第二步：保額是否按年收入的5到10倍配置?第三步：推出結(jié)論：保障缺什么，應(yīng)該配什么年金類客戶深挖重疾、醫(yī)療需求年金險客戶診斷步驟重疾險客戶診斷標準?全家、全面、全額?重疾保額是否按年收入的5到10倍配置列保單利益，突出缺口，再突破年金險重疾險客戶診斷步驟?第一步：診斷是否滿足“三全”配置?第二步：保障是否按年收入的5到10倍配置?第三步：推出結(jié)論：保障缺什么，應(yīng)該配什么建議客戶先配齊基本保障，再推年金險配置兩類客戶分析診斷明確拜訪目的、提高效率三、反饋促成反饋促成?邀約面談?

面談溝通邀約面談——準備?紙質(zhì)保單整理表：打印，放展業(yè)夾?電子保單整理表：電腦、手機各備一份邀約面談——電話/微信邀約XX姐，您在我們公司買的保單，我給您做了一個保單整理，匯總了您及家人保單利益，您一看就會很清楚交多少錢，得到什么保障，您看方便來公司嗎？或者我上門服務(wù)都可以。見面反饋為主，不能見面通過微信發(fā)送電子版面談溝通——認同她今天我把保單整理表帶過來了（拿出打印表）您原來買的這些保險都是很不錯的，保險就是錢，當初不買，在銀行卡上也不會多出這些錢。

認同客戶購買行為，強化保險的意義與功用面談溝通——提示她?年金險類： 買保險有順序，建議先醫(yī)療重疾后年金萬一發(fā)生大事，年金險可能保不住，會被醫(yī)院瓜分?健康險類：通俗簡述保險責任和確認保額保額和收入不匹配，就像大人穿孩子的衣服利用表格，分析現(xiàn)有保障面談溝通——建議她利用表格總結(jié)，給建議：簡易、一目了然促成加保——利用圖片促成買不買保險都會發(fā)生兩件事情：有事或者沒事。買了保險有事保險公司賠錢，沒事錢留下來了。沒買保險有事自己放血，沒事錢也花掉了。

你決定留30萬還是50萬？?新增保單利益，送保單送新表?提出轉(zhuǎn)介紹可以免費幫您的朋友做整理保單促成加?！山豢痛俪杉颖！闯山豢蛻?電子版與紙質(zhì)版都留給客戶?紙質(zhì)保單整理表優(yōu)勢：一目了然、容易理解?電子保單整理表優(yōu)勢突出重點、隨時查看、長期保管?約活動，繼續(xù)談保單利益案例：蘇醫(yī)生一家三口?抓住生日契機，每年至少3次面談保單整理?2014年-2020年，家庭加保24件，每年交費45萬?獲得轉(zhuǎn)介紹16人，簽單保費100多萬我的感悟簡單的事情，貴在堅持專業(yè)的服務(wù)，贏得信賴。