孤兒保單是指我公司已經(jīng)銷售但無后續(xù)跟進(jìn)服務(wù)人員，或因其他因素導(dǎo)致暫時無滿足服務(wù)條件的服務(wù)人員的保單。孤兒保單屬于公司資源，由公司統(tǒng)一進(jìn)行分配和管理，并享有最終解釋權(quán)。客戶服務(wù)拓展制是壽險收費(fèi)與展業(yè)合一的銷售方式，客戶服務(wù)拓展專員在展業(yè)服務(wù)區(qū)域從事收費(fèi)、服務(wù)、展業(yè)等工作。什么是客戶服務(wù)拓展制，采取區(qū)域精耕細(xì)作的方式，透過專業(yè)銷售和售后服務(wù)，培養(yǎng)忠誠客戶，創(chuàng)造公司穩(wěn)定的業(yè)績來源與長期的經(jīng)營優(yōu)勢?？蛻舴?wù)拓展制的工作方式，客戶服務(wù)拓展制的特點，客戶服務(wù)拓展制往往是建立在營銷制基礎(chǔ)之上的，也就是說，壽險公司需要積累一定數(shù)量的個險客戶，才具備啟動收展制的條件。

客戶服務(wù)拓展專員既代表公司向已投?？蛻籼峁┐呃U保費(fèi)服務(wù)，又代表公司向準(zhǔn)客戶推銷壽險保單。相應(yīng)地，公司不僅向客戶服務(wù)拓展專員發(fā)放首期傭金和續(xù)期傭金，而且還發(fā)放服務(wù)津貼?？头卣箞F(tuán)隊僅分配純孤兒單，同一客戶既有在職單又有孤兒單，不進(jìn)行分配。營銷業(yè)務(wù)非終止?fàn)顟B(tài)的孤兒單均可進(jìn)行分配，包括長期壽險和短期意外險，包含期滿保單。孤兒單按照區(qū)域進(jìn)行分配。分配后的保單由客服拓展專員負(fù)責(zé)售后服務(wù)、收費(fèi)提醒及新契約開拓等工作，未分配的孤兒單由機(jī)構(gòu)營銷保費(fèi)管理處內(nèi)勤負(fù)責(zé)收費(fèi)提醒等工作。

客戶服務(wù)拓展制的分單辦法，同一個客戶（指同一個投保人）在公司有多張保單，分配給同一個客服拓展專員。客服拓展專員離職后，其名下的孤兒單重新進(jìn)行分配，開發(fā)的新單不進(jìn)行遞歸，按照本辦法進(jìn)行分單?？头卣箤T在職期間，孤兒單一經(jīng)分配，不得進(jìn)行調(diào)整。各職級客服拓展人員入司首月開始分配保單，分配的保單應(yīng)繳月范圍是T+1月至T+3月，分三個批次合計發(fā)放不超過60張保單，第四個月起每月分配20件保單，累計分配滿200件保單后不再分配保單。分公司營銷保費(fèi)管理處保費(fèi)管理專員每月月底前完成下月擬分配保單方案，并于下月第二個工作日前將方案上報總公司營銷保費(fèi)管理處統(tǒng)計分析崗和人員管理崗。弱體區(qū)域保單由于區(qū)域歷史原因，保單質(zhì)量較差，新單開發(fā)成功率低，為了鼓勵客服拓展團(tuán)隊積極性，體現(xiàn)公平性原則，經(jīng)分公司評估，并報總公司審批確認(rèn)，弱體區(qū)域可申請增加每月分單數(shù)量，每月增加保單數(shù)量不超過10單/人。如客服拓展專員不能保質(zhì)保量完成公司要求的服務(wù)義務(wù)，公司有權(quán)調(diào)整每月分配保單數(shù)量，情節(jié)嚴(yán)重的，將收回已分配保單，詳見客戶服務(wù)拓展品質(zhì)管理辦法。