步驟一：了解準(zhǔn)增員對(duì)象工作情況，目的：了解準(zhǔn)增員的基本工作情況，同時(shí)通過(guò)問(wèn)題發(fā)掘準(zhǔn)增員對(duì)現(xiàn)在工作的不滿，參考問(wèn)題（增員金句——了解）：首次面談 - 封閉式的問(wèn)題，您現(xiàn)在的單位是？您的主要工作是什么？您做了這個(gè)工作多長(zhǎng)時(shí)間？拿你現(xiàn)在的工作來(lái)說(shuō)，將來(lái)會(huì)有什么發(fā)展？了解準(zhǔn)增員的基本工作情況，參考問(wèn)題（增員金句——了解），深入面談 - 開(kāi)放式的問(wèn)題，這個(gè)行業(yè)有什么特點(diǎn)吸引你？加入這行業(yè)最大的顧慮是什么？要你最好的朋友用三個(gè)詞語(yǔ)形容你，他/她會(huì)怎樣形容？

了解準(zhǔn)增員是否適合加入保險(xiǎn)行業(yè)，參考話術(shù)（增員金句——?jiǎng)訐u話術(shù)）：有想過(guò)你的理想人生或生活會(huì)是什么樣？可以描述一下？現(xiàn)在的工作你再做5年或10年是否可以實(shí)現(xiàn)你的理想生活/人生?現(xiàn)在的工作里，有哪三方面阻礙了你達(dá)成你的理想人生呢？例如金錢(qián)、時(shí)間、成就感、晉升機(jī)會(huì)等等？步驟二：動(dòng)搖，目的：挖掘準(zhǔn)增員對(duì)于工作現(xiàn)狀的不滿，展現(xiàn)保險(xiǎn)工作的魅力，打動(dòng)對(duì)方加入保險(xiǎn)行業(yè)。相關(guān)話術(shù)（增員金句—十字圖及收入倒金字塔)：一般來(lái)說(shuō),賺錢(qián)有四種方法。

步驟三：說(shuō)明十字圖與收入倒金字塔，目的：1、通過(guò)十字圖講解四種賺錢(qián)方法，向準(zhǔn)增員對(duì)象說(shuō)明打工的局限性及創(chuàng)業(yè)的好處；賺錢(qián)“十”字圖，業(yè)務(wù)員：以打工來(lái)說(shuō)，增加工作時(shí)間無(wú)疑可以增加收入。作為自雇，可以延長(zhǎng)自己的工作時(shí)間來(lái)維持收入，例如醫(yī)生或許在星期六、星期天或法定假期應(yīng)診。但工作時(shí)間延長(zhǎng)了也代表使人時(shí)間較少了，跟家人相聚的時(shí)間也減少了，畢竟每個(gè)人只有二十四小時(shí)。業(yè)務(wù)員: 要享受到真正的“財(cái)務(wù)自由”，我們只可以在右邊的象限才能找到。以做生意為例，你有一個(gè)生意，便是你擁有一個(gè)系統(tǒng)，有人為你工作。當(dāng)然加入你家財(cái)萬(wàn)貫，光靠投資收入也可以過(guò)優(yōu)越的生活?？纯闯晒θ耸抠嶅X(qián)的方法，你自會(huì)明白。他不需要增加工作時(shí)間來(lái)?yè)Q取更高的金錢(qián)匯報(bào)，因?yàn)樗麄兊氖杖雭?lái)源來(lái)自右邊的兩個(gè)象限，即做生意和投資。

業(yè)務(wù)員：那么我們可以怎么賺取理想的收入同時(shí)又可以享受真正的財(cái)務(wù)自由呢？今天我想跟你介紹保險(xiǎn)行業(yè)的情況。從事推銷保險(xiǎn)的工作可以幫助你增加收入，達(dá)到真正的財(cái)務(wù)自由。因?yàn)橥其N保險(xiǎn)的工作可以為你提供三種賺錢(qián)的方法，首先作為保險(xiǎn)顧問(wèn)，你可以向客戶推銷合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品賺取傭金。業(yè)務(wù)員：此外你可以建立自己的團(tuán)隊(duì)并將自己的銷售經(jīng)驗(yàn)及知識(shí)傳授給團(tuán)隊(duì)的成員，從而建立第二層收入。

保險(xiǎn)生意可以為你提供三種賺錢(qián)的方法。第一 首先作為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，你可以向客戶推銷合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品賺取傭金，這是我們基本的收入；第二 你可以建立自己的團(tuán)隊(duì)并讓他們和你一起工作，從而建立你的第二層收入，這是我們二層收入；第三 最后你可以將賺回來(lái)的金錢(qián)（個(gè)人銷售及團(tuán)隊(duì)銷售）再去做適當(dāng)?shù)耐顿Y，賺取第三層收入。業(yè)務(wù)員：那您心中理想的生活是什么樣子的?可不可以描述一下嗎？準(zhǔn)增員：……（注意準(zhǔn)增員中講到九宮格中內(nèi)容）業(yè)務(wù)員：人們常說(shuō)理想的人生是目標(biāo)，而工作是實(shí)現(xiàn)理想人生的手段。那您覺(jué)得以您目前的工作，三、五年后能實(shí)現(xiàn)您理想的人生嗎？準(zhǔn)增員：估計(jì)不能，業(yè)務(wù)員：那我們一起來(lái)看看**如何助我們實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想。你看，我們將人的一生要追求的東西分成以下九項(xiàng)。