1.三級(jí)及以上權(quán)限用戶才能進(jìn)行保單信息修改，四級(jí)用戶才能修改保單上的手機(jī)號(hào)；
    2.綁定后的保單才能進(jìn)行保單信息修改；
    3.保單狀態(tài)為終止的和永久失效的不能進(jìn)行保單信息修改；
    4.修改郵箱和手機(jī)號(hào)碼時(shí)需要獲取驗(yàn)證碼，對(duì)新輸入的郵箱或手機(jī)號(hào)進(jìn)行驗(yàn)證；
    5.手機(jī)號(hào)、郵編是必填項(xiàng)，如果用戶原來填寫郵箱信息，則修改郵箱時(shí)需要必填新的郵箱信息；
    6.聯(lián)系信息的詳細(xì)地址總長度不能超過60個(gè)漢字；
    7.用戶只能修改保單中本人的信息。如：若用戶只為被保人，則只能修改被保人信息；若用戶只為投保人時(shí)，則只能修改投保人信息。
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（三）6大功能的設(shè)計(jì)原理和控制邏輯
       功能五：續(xù)期交費(fèi)的系統(tǒng)控制與業(yè)務(wù)規(guī)則控制思考
　   1.用戶已通過身份認(rèn)證且用戶權(quán)限大于等于3級(jí)；
    2.需要是綁定過的保單（非終止）在核心產(chǎn)生了應(yīng)收記錄，續(xù)期交費(fèi)中才能顯示保單信息；
    3.續(xù)期交費(fèi)功能支持cbps8、slbps、ubps的保單進(jìn)行續(xù)期交費(fèi)；
    4.需要確保支付銀行開戶時(shí)使用的證件類型與綁定保單時(shí)填寫的證件類型一致;
    5.保單處于自動(dòng)墊交狀態(tài)，并且已經(jīng)自動(dòng)墊交了到期保費(fèi)，應(yīng)先補(bǔ)齊欠交的保費(fèi)及利息，才能進(jìn)行續(xù)期交費(fèi)；
    6.目前銀聯(lián)只支持中國農(nóng)業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行，交通銀行，光大銀行，興業(yè)銀行，平安銀行直接使用銀聯(lián)在線或無卡支付業(yè)務(wù)；中國郵政儲(chǔ)蓄銀行，中信銀行，浦發(fā)銀行，上海銀行，北京銀行需要客戶開通銀聯(lián)在線或無卡支付業(yè)務(wù)才可以進(jìn)行續(xù)期交費(fèi)。
    7.目前壽險(xiǎn)續(xù)期交費(fèi)功能暫不支持使用信用卡進(jìn)行支付。
    8.對(duì)于資金在途的保單會(huì)給出提示。
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（三）6大功能的設(shè)計(jì)原理和控制邏輯
       功能五：續(xù)期交費(fèi)的系統(tǒng)控制與業(yè)務(wù)規(guī)則控制思考
　   手機(jī)版續(xù)期支持銀行如下：（目前網(wǎng)頁版可以支持使用，手機(jī)版的操作正在測(cè)試中）
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（三）6大功能的設(shè)計(jì)原理和控制邏輯
       功能五：續(xù)期交費(fèi)的系統(tǒng)控制與業(yè)務(wù)規(guī)則控制思考
　   微信版續(xù)期支持銀行如下
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（三）6大功能的設(shè)計(jì)原理和控制邏輯
       功能六：理賠報(bào)案的系統(tǒng)控制
　   1.選擇出險(xiǎn)人是“您本人”的，系統(tǒng)自動(dòng)顯示用戶信息五要素，不允許進(jìn)行修改；
    2.選擇出險(xiǎn)人是“您非本人”的，必須填寫用戶五要素：出險(xiǎn)人姓名,證件類型，證件號(hào)，性別，出生日期，不能為空；（主要防止虛假報(bào)案）
    3.聯(lián)系方式：系統(tǒng)自動(dòng)帶出系統(tǒng)綁定的手機(jī)號(hào)，如需修改可以進(jìn)行修改，不能為空；
    4.出險(xiǎn)日期必須大于出生日期，不能為空；
    5.出險(xiǎn)原因、出險(xiǎn)詳情描述、出險(xiǎn)人現(xiàn)狀等信息，均不能為空；
    6.選擇投保地點(diǎn)（?。?，投保地點(diǎn)（市）。不能為空。（根據(jù)客戶選擇，推送報(bào)案信息）
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（三）6大功能的設(shè)計(jì)原理和控制邏輯
       功能六：理賠報(bào)案和資料上傳的業(yè)務(wù)規(guī)則控制思考
　  目前開通的理賠功能包括：在線報(bào)案、上傳理賠資料，采用的是線上線下互通服務(wù)的模式，客戶發(fā)出申請(qǐng)后，均需要公司后臺(tái)跟進(jìn)服務(wù)，并應(yīng)在一個(gè)工作日內(nèi)給予服務(wù)響應(yīng)。
　　1.在線報(bào)案
    省級(jí)業(yè)務(wù)管理中心理賠二級(jí)部建立E寶帳報(bào)案管理機(jī)制，由專人每日在理賠統(tǒng)一作業(yè)平臺(tái)“報(bào)案管理”模塊查詢?nèi)燛寶帳報(bào)案信息，開展下列工作：
　?。?）報(bào)案管理。
　?。?）報(bào)案回訪。
    （3）理賠提調(diào)。
     2.理賠資料上傳管理
    現(xiàn)階段，e寶帳渠道提交申請(qǐng)資料的賠案，全部提交人工審批且結(jié)案必須以紙質(zhì)資料完整為前提。通過銷售人員、調(diào)查人員上門收集或由客戶通過郵寄方式，獲取賠案完整紙質(zhì)資料，原則上應(yīng)避免要求客戶臨柜辦理；
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目 錄
e寶賬綜述
主要功能規(guī)則設(shè)計(jì)解讀
配套實(shí)務(wù)規(guī)則解讀
一
二
三
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（一）日清日結(jié)
    1.e寶賬保全日結(jié)的重點(diǎn)不在于正常件的“面”而在于異常件的“點(diǎn)”，暫不需要逐筆核對(duì)，而應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注“異常業(yè)務(wù)”；
    2.異常業(yè)務(wù)包括：業(yè)務(wù)受理后沒有正常辦結(jié)的中間狀態(tài)業(yè)務(wù)、進(jìn)入后臺(tái)審核平臺(tái)的業(yè)務(wù)等。省、市兩級(jí)的審核人員都應(yīng)關(guān)注此問題，在提取審核業(yè)務(wù)時(shí)，不能僅關(guān)注“已掃描”的業(yè)務(wù)，還需同時(shí)關(guān)注“未掃描”的待審核業(yè)務(wù)。
    3.特別是客戶和銷售人員反饋的異常業(yè)務(wù)，要進(jìn)行逐筆跟蹤，對(duì)于一定時(shí)期內(nèi)較為頻繁發(fā)生的異常業(yè)務(wù)（如一周出現(xiàn)2-3筆的情況），要對(duì)問題出現(xiàn)時(shí)期內(nèi)該類業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆重點(diǎn)核對(duì)；
    4.總部已在現(xiàn)有日清日結(jié)管理系統(tǒng)基礎(chǔ)上，提出了新的系統(tǒng)配套需求，未來考慮新增“新渠道作業(yè)日清日結(jié)”模塊，下設(shè)“e寶賬作業(yè)日結(jié)”，支持日結(jié)操作。
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（二）虛擬操作員的設(shè)置方式
１.關(guān)于虛擬操作員的設(shè)置。對(duì)于e寶賬所發(fā)生的保單服務(wù)作業(yè)，在核心系統(tǒng)中對(duì)應(yīng)的操作員為“虛擬操作員”。
2.同一客戶多張異地保單的處理方法
　　對(duì)于同一客戶在不同省份投保，通過e寶賬進(jìn)行多保單服務(wù)時(shí)，e寶賬系統(tǒng)將根據(jù)保單所屬管理機(jī)構(gòu)，回寫到所屬省級(jí)分公司核心系統(tǒng)，并體現(xiàn)為所屬省份核心系統(tǒng)的虛擬操作員工號(hào)辦理。
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（三）客戶五要素信息變更后的處理
　　1.因e寶賬用戶信息與客戶五要素信息進(jìn)行唯一性的綁定，當(dāng)客戶五要素信息發(fā)生變更后，當(dāng)前的系統(tǒng)認(rèn)為變更后客戶是一個(gè)“新的”客戶，因此原來的e寶賬用戶將無法使用。

    該問題總公司正在洽集團(tuán)公司的各子公司商議中，尚未解決。
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感謝支持！
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