聚焦服務國家戰(zhàn)略 錨定爭當行業(yè)頭雁全力推進第三支柱養(yǎng)老保險體系建設XX分公司個人養(yǎng)老金業(yè)務發(fā)展經(jīng)驗材料XX分公司持續(xù)踐行"XX文化"，錨定"爭當行業(yè)頭雁，實現(xiàn)行業(yè)第一"任務目標，積極貫徹落實總省公司工作部署，全力推進第三支柱養(yǎng)老保險體系建設。2023年，個人養(yǎng)老金業(yè)務實現(xiàn)保費4685萬元，預算達成率146.4%。下面，將主要工作匯報如下。一、以主題教育為契機強化思想建設XX分公司牢牢把握"學思想、強黨性、重實踐、建新功"總要求，堅持將主題教育與重點工作緊密融合，始終堅持將自身發(fā)展深度融入國家發(fā)展大局之中，嚴格落實省公司黨委書記、總經(jīng)理xx關于大力發(fā)展個人養(yǎng)老金業(yè)務的指示精神，立足主責主業(yè)，積極擔當作為，在銷售隊伍中掀起個人養(yǎng)老金業(yè)務的銷售熱潮，以優(yōu)異成績?yōu)?/span>XX奮力爭創(chuàng)A類公司做出XX貢獻。

（一）強化組織保障多次組織召開總經(jīng)理專題辦公會、個人養(yǎng)老金政策宣導及業(yè)務推進會，成立個人養(yǎng)老金工作專班。將120％完成任務作為奮斗目標，結合公司實際，制定工作舉措、考核辦法和扶持政策。黨委班子成員包片督導，個人養(yǎng)老金工作專班協(xié)調(diào)"個、團、銀"銷售渠道全面開花，有力地保障了個人養(yǎng)老金工作整體推進力度。（二）深度服務基層個人養(yǎng)老金工作專班成立政策宣講團，有計劃、有節(jié)奏地深入各渠道、各支公司宣講國家政策、公司產(chǎn)品及考核方案，實現(xiàn)了基層公司宣講"全覆蓋"。同時，建立問題快速解決通道，確保"反饋問題有渠道、反饋問題有人管"。

二、以強化全預算管理為宗旨提升工作效率（一）全預算路演，明確各項關鍵要素一是全預算管理。按照全預算工作方法，市、縣、職場、團隊和個人多角度、多層次進行了目標實現(xiàn)的全景圖繪制，具化工作內(nèi)容、頻次和質(zhì)量標準，量化行為和活動量管理，把追求結果指標轉變?yōu)榭闪炕?、可視化的?shù)據(jù)追蹤流程。二是指標規(guī)劃。各級機構，圍繞公司經(jīng)營考核、"創(chuàng) A"目標、經(jīng)營考核、職能考核對重點工作進行規(guī)劃，逐級進行過程追蹤，結果評估，定期通報，做到了人人清楚為什么干、干什么、怎么干，讓各級人員專注于本職崗位工作，各司其職，提高效能，堅定使命必達的意志和信念。三是渠道融合。堅持"一體多元"總體布局，各渠道將業(yè)務目標納入全年整體預算指標盤，納入職能考核體系，通過目標雙算、業(yè)務雙算，與主營業(yè)務同安排、同部署、同推動，促進個人養(yǎng)老金業(yè)務在渠道的融合發(fā)展。

（二）把握節(jié)奏，全系統(tǒng)有序推進在業(yè)務起步期，在對個人養(yǎng)老金產(chǎn)品、業(yè)務進行研究、宣導培訓的基礎上，先行組織員工納稅群體和銷售隊伍中高績效伙伴的自行投保，并針對不同渠道制定錯位發(fā)展策略：放量多元渠道發(fā)展，銀保渠道以廣發(fā)銀行代理業(yè)務和自營隊伍拓展為主，團險渠道重點開發(fā)單位效益好、員工收入高的企事業(yè)單位納稅人群；個險渠道以總部基本法及隊伍政策為切入口，匹配特定銷售人員，拉動業(yè)務增長，同時適時開發(fā)商機客戶。在業(yè)務窗口期，以**上市為契機，通過"精英自展＋團隊作戰(zhàn)"，邀約大量客戶，以量的積累帶來保費提升；加強業(yè)務督導和數(shù)據(jù)追蹤，以標桿為引領，通過經(jīng)驗分享，營造濃厚的銷售氛圍。（三）分類分層，堅持差異化經(jīng)營一是平臺搭建分層。

市公司重點探索職團客戶，以**為主打產(chǎn)品，突出收益對比和稅收優(yōu)惠，以簡便的投保流程，激發(fā)客戶對產(chǎn)品的興趣；縣支公司負責客戶經(jīng)營平臺搭建，根據(jù)階段目標安排，兼顧規(guī)模與價值；職場和團隊自主經(jīng)營、互助式自展，以面擴量，針對普通客戶群體主推****兩全保險，突出產(chǎn)品養(yǎng)老補充作用。二是隊伍管理分類。發(fā)動主管精英放大格局，提升客戶經(jīng)營水平，彰顯專業(yè)化服務能力；新人伙伴通過自展熟悉政策、熟悉產(chǎn)品，達成績效考核，使個人養(yǎng)老金業(yè)務成為新人育成的重要組成部分。三是客戶經(jīng)營分級。針對高凈值客戶，以客戶需求為中心，突出國家背書，通過產(chǎn)品組合滿足客戶需求；在普通客戶層面，引導客戶提早規(guī)劃養(yǎng)老，早儲備多受益，為客戶建立健全養(yǎng)老保障體系。