“逐光”綜合金融，塑造XX“特寫”——XX分公司綜合金融工作經(jīng)驗介紹XX分公司秉持“一個客戶,一個**”的理念,把綜合金融作為公司復興超越、高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手、重要支撐、重要動力，在落地落實上率先實踐，在抓深抓細上引領(lǐng)示范。全面推動與當?shù)刎旊U、廣發(fā)行的合作，實現(xiàn)了“三方一條心”、“市縣一條線”、“戰(zhàn)略一盤棋”，并進一步賦能主業(yè)，強化直達客戶能力，構(gòu)筑特色化優(yōu)勢，打造綜合金融新模式。形成了較為鮮明的“機制協(xié)同新常態(tài)”、“開辟銷售新藍海”、“推進場景化服務(wù)”等綜合金融工作閃光點，現(xiàn)將其梳理定格，以“鏡頭特寫”的方式加以簡要介紹。

一、短距不“短”：數(shù)記發(fā)展“精工筆”（一）互動開局亮眼截止1月22日，XX分公司一月份互動預算達成和同比增幅雙快雙升、領(lǐng)跑全省。其中純壽代產(chǎn)保費收入482萬元，全省第一，同比增速全省第三，業(yè)務(wù)規(guī)模進入全國百強地市；隊伍活性和客戶開發(fā)程度顯著提升。其中非車險占比21.8%，全省第四，E化率96.28%，全省第四，車險續(xù)保率67.08%，全省第一，優(yōu)質(zhì)個人客戶續(xù)保率70%，全省第一。（二）保銀穩(wěn)中有升客戶聯(lián)合攻關(guān)效果已初步顯現(xiàn)，月度辦卡增量全省第二。“常態(tài)掃村”和“批量辦卡”模式更加成熟，并作為全省先進經(jīng)驗推廣。（三）復盤總結(jié)分析在與財險、廣發(fā)等兄弟單位積極主動對接中，資源整合已見成效，優(yōu)勢互補日趨強化，服務(wù)支撐作用明顯，不斷推進相互間的協(xié)同發(fā)展，取得了很好的工作成效。

二、長焦有“常”：創(chuàng)新協(xié)同“新丹青”（一）強化頂層設(shè)計2024年伊始，XX綜合金融三方協(xié)同互動更加頻繁務(wù)實?！皟伤疽恍小彪m然深耕于不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，但在市場拓展、客戶經(jīng)營、品牌塑造等方面有著很強的互補性、互融性、互利性。目前XX**通過建立輪值主席、聯(lián)席會議、常態(tài)活動、工作通報四項工作機制,形成了綜合金融“唐三角”運轉(zhuǎn)方式,短時間內(nèi)實現(xiàn)彼此間的共建、共商、共決。

突出組織聯(lián)建、發(fā)展聯(lián)動、資源聯(lián)享。壽險：在運行機制上，明確“一把手工程”定位。XX壽險XX總經(jīng)理自2023年開始聯(lián)合財險，主導召開每月互動工作啟動會，并固化為月度機制。從最初壽險方主導的每月壽產(chǎn)聯(lián)席會議升級為固化的每月三方輪值聯(lián)席工作啟動+不定期研討交流座談的運行機制。在發(fā)展推動上，采取“守望相助”模式。即營銷員每月至少銷售三件長險、2000元短險、一件車險、拓展一名廣發(fā)客戶。堅持做到“四個雷打不動，三個下沉同欲”：每天早會的“綜金時間”雷打不動，新人培訓的“綜金課程”雷打不動，綜金“敲門”銷售習慣雷打不動，方案獎勵“綜金捆綁”雷打不動；綜金巡講進職場下沉同欲，數(shù)據(jù)預警、獎勵兌現(xiàn)及時性下沉同欲，理賠等服務(wù)高效滿意度下沉同欲。

互動標桿單位豐南公司壽產(chǎn)雙方每周溝通，聯(lián)合啟動，固化模式，并針對市場競爭形勢制定推動舉措及銷售策略。財險：產(chǎn)險XX總提出“兄弟齊心，齊力斷金；兄弟相攜，開局靚麗；兄弟相守，共結(jié)同盟；兄弟相助，碩果飄香”的工作總基調(diào)。并圍繞強化專員管理，加大培訓力度；強化專業(yè)輔導能力，把產(chǎn)品技能落地一線，強化縣支互聯(lián)，共同展業(yè)，開通理賠綠色通報，做好客戶服務(wù)；強化費用支持，實現(xiàn)傭金日結(jié)等“四個強化”具體開展落實。在2024年開局之戰(zhàn)中，早計劃、早部署，聯(lián)合制定出臺了年貨大禮活動方案；緊聯(lián)合、頻溝通。每日炒作營銷氛圍、追蹤職場互動量，曬各項指標。產(chǎn)壽市縣兩級管理層在微信群密切互動，定期座談，每周總結(jié)分析點評。產(chǎn)險經(jīng)理攜理賠人員走入各職場，提供理賠知識上門服務(wù)，并陪同壽險主管精英拜訪客戶，促談業(yè)務(wù)。