星星之火可以燎原——客戶陪訪實(shí)踐陪訪三部曲陪訪的意義陪訪前的意愿溝通案例呈現(xiàn)通過陪同營銷人員共同展業(yè) ，以現(xiàn)場示范、協(xié)助、指導(dǎo)等方式 ，達(dá)到訓(xùn)練業(yè)務(wù)人員 ，傳承銷售經(jīng)驗(yàn) ，提升展業(yè)技能 ，提高簽單率的一種輔導(dǎo)方法。通過陪同營銷人員共同展業(yè) ，以現(xiàn)場示范、協(xié)助、指導(dǎo)等方式 ，達(dá)到訓(xùn)練業(yè)務(wù)人員 ，傳承銷售經(jīng)驗(yàn) ，提升展業(yè)技能 ，提高簽單率的一種輔導(dǎo)方法。何謂陪訪1.1、陪訪的意義陪訪是保險(xiǎn)金信托推動(dòng)的過程中必經(jīng)之路。作為種子講師 ，我們不能光有理論知識(shí) ，也要學(xué)以致用實(shí)踐以身示范建立隊(duì)伍簽大單的信心、告訴 他們用保險(xiǎn)金信托這個(gè)工具簽大單是可行的 ，方便更好的推動(dòng)保險(xiǎn)金信托這項(xiàng)工作 ，這項(xiàng)工作是高客經(jīng)營 突破的手段。

ü 陪訪的最終目的是用我們所具備的專業(yè)知識(shí)解決客戶提問 ，以周到完善的服務(wù)取得客戶的信任 ，輕松愉快 地幫業(yè)務(wù)員促成簽單。  即使不能簽單 ，也要為被陪訪的業(yè)務(wù)員做好今后簽單的鋪墊工作。1.2、陪訪的意義陪訪三部曲陪訪的意義陪訪前的意愿溝通案例呈現(xiàn)資金量?有資金而不是有資產(chǎn)?初期不要選塔尖客戶先以中端客戶試水——系統(tǒng)運(yùn)維調(diào)取保單明細(xì)清單年齡?30-70歲為主?運(yùn)營規(guī)則：考慮被保險(xiǎn)人標(biāo)準(zhǔn) 體問題和投保人超齡躉交問題?30歲以下要考慮資產(chǎn)來源題?70歲以上要考慮接受能力問題家庭關(guān)系?夫妻和睦  (《配偶同意函》)?有家庭責(zé)任感 ，愛孩子2.1、做好客戶篩選、尋找目標(biāo)客戶稅務(wù)居民身份?暫不接受外籍  (港澳臺(tái)除外)從哪找到這些客戶？性別?女性為主?男性也有空間機(jī)構(gòu)累計(jì)達(dá)標(biāo)客戶數(shù) 分渠道達(dá)標(biāo)情況機(jī)構(gòu) 累計(jì)達(dá)標(biāo)客戶數(shù)大個(gè)險(xiǎn)綜合金融銀保團(tuán)險(xiǎn)合計(jì)以客戶為中心,通過尋找目標(biāo)客戶,為目標(biāo)客戶做保險(xiǎn)金信托增值服務(wù)提升客戶體驗(yàn)。

2023年首季峰期間統(tǒng)計(jì)出全省已有545名客戶是達(dá)到了直接設(shè)立保險(xiǎn)金信托門檻的 ，正好借助這次服務(wù)客戶的機(jī)會(huì)掌握保險(xiǎn)金信托相關(guān)業(yè)務(wù)知   識(shí) ，在實(shí)踐中快速成長。本條線為大家提供了保險(xiǎn)金信托的相關(guān)話術(shù)和異議處理方法。5月20日組織一場全省“法稅信托思享會(huì)”1、尋找首季峰簽單保費(fèi)達(dá)到設(shè)立保險(xiǎn)金信托門檻的目標(biāo)客戶聯(lián)合外勤績優(yōu)人員聯(lián)合拜訪達(dá)成保險(xiǎn)金信托落地為目標(biāo)客戶量身制定保險(xiǎn)金信托計(jì)劃書選拔各地市內(nèi)管人員成立專項(xiàng)服務(wù)小組湖南保險(xiǎn)金信托二季度落地方法篩選達(dá)到信托設(shè)立門檻客戶數(shù)跟客戶談保險(xiǎn)時(shí)大概率得到的回復(fù)不著急,考慮考慮沒錢或要挪作他用已經(jīng)買了太多了需要對(duì)比提供新的營銷理由單賣保險(xiǎn)產(chǎn)品有點(diǎn)難了他是您的保險(xiǎn)客戶他也是銀行基金、境外投資機(jī)構(gòu)的客戶。高效的一站式財(cái)富管理服務(wù)才是金融市場的硬實(shí)力保險(xiǎn)金信托是保險(xiǎn)營銷利器高凈值客戶有保險(xiǎn)需求！他是你的保險(xiǎn)客戶！高凈值客戶有對(duì)接信托需求！

他是你對(duì)接信托服務(wù)的客戶嗎？2.4、對(duì)業(yè)務(wù)人員來說?生產(chǎn)性收入——生產(chǎn)性資產(chǎn)?財(cái)產(chǎn)性收入——投資性資產(chǎn)?房產(chǎn)：資本利得+租金回報(bào)現(xiàn)金固收金融資產(chǎn)權(quán)益類另類-股權(quán)投資等境內(nèi)資產(chǎn)境外資產(chǎn)生產(chǎn)性收入——生產(chǎn)性資產(chǎn)財(cái)產(chǎn)性收入——投資性資產(chǎn)房產(chǎn)：資本利得+租金回報(bào)現(xiàn)金固收?金融資權(quán)益類另類-股權(quán)投資等經(jīng)濟(jì)下行帶來經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致階層降級(jí)房產(chǎn)投資周期的終結(jié)長期利率下行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)下行導(dǎo)致投資企業(yè)的成長風(fēng)險(xiǎn)存量財(cái)富的收入分配制度改革的風(fēng)險(xiǎn)移民中的稅收風(fēng)險(xiǎn)婚姻風(fēng)險(xiǎn)傳承風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)代持風(fēng)險(xiǎn)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)2.5、對(duì)客戶來說1、客戶為什么要做保險(xiǎn)金信托？高凈值客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？財(cái)富常見風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2.6、加深認(rèn)知-用保險(xiǎn)金信托實(shí)現(xiàn)加保的案例陪訪三部曲案例呈現(xiàn)陪訪的意義陪訪前的意愿溝通邀約客戶拜訪前溝通了解拜訪對(duì)象準(zhǔn)備營銷工具。