2.2隊(duì)伍結(jié)構(gòu)—新增與脫落
    1-5月系統(tǒng)累計(jì)新增44875人，累計(jì)脫落53701人。**、**、**、**、**、**、**、**、**、**10家機(jī)構(gòu)人力凈增長(zhǎng)。
**新增人力僅相當(dāng)于主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手新增數(shù)量的38.6%。
2.3隊(duì)伍結(jié)構(gòu)—層級(jí)結(jié)構(gòu)
    從各層級(jí)占比看，試用層級(jí)占比28.3％，同比下降6個(gè)百分點(diǎn)；正式級(jí)別占比37.4%，客戶經(jīng)理占比20.4%，主任層級(jí)占比11.9%，同比分別提升0.3個(gè)百分點(diǎn)、5.5個(gè)百分點(diǎn)，0.2個(gè)百分點(diǎn)；經(jīng)理層級(jí)占比同比持平。
    從數(shù)量上看，客戶經(jīng)理層級(jí)凈增7351人，經(jīng)理及以上層級(jí)凈增23人；試用層級(jí)減少最為嚴(yán)重，達(dá)9717人。
2013年四季度考核后
2014年一季度考核后
    2014年一季度考核后職級(jí)結(jié)構(gòu)明顯改善：試用職級(jí)占比下降六個(gè)百分點(diǎn)；新法首季考核中客戶經(jīng)理層級(jí)增長(zhǎng)33.7%；業(yè)務(wù)主任近年來首次嚴(yán)格考核，長(zhǎng)期通融的老主管嚴(yán)格降級(jí)、定級(jí)主任體能較低且穩(wěn)定性弱；一季度考核后入司4個(gè)月以上試用職級(jí)仍2.6萬人，占總?cè)肆?8.2%，考核清退及總規(guī)模人力正增壓力均大！
2.4隊(duì)伍結(jié)構(gòu)—司齡結(jié)構(gòu)
2.4隊(duì)伍結(jié)構(gòu)—司齡結(jié)構(gòu)
二季度增員率、目前預(yù)警考核通過率，使多數(shù)分公司規(guī)模人力面臨負(fù)增長(zhǎng)！
2.5隊(duì)伍結(jié)構(gòu)—關(guān)鍵人力達(dá)成
    全系統(tǒng)月均有效人力74089人，月均合格人力68540人，月均2000C人力 35320人，月均3000C人力23397人；
    全系統(tǒng)月均2000C人力比占合格人力為52%。19家機(jī)構(gòu)高于系統(tǒng)平均值，其中**、**、**占比超過66%，**、**、**、**低于40%。
2.6隊(duì)伍結(jié)構(gòu)—關(guān)鍵人力同比
注：按月均合格人力同比降序排列
2.7隊(duì)伍結(jié)構(gòu)—隊(duì)伍收入與人力結(jié)構(gòu)的關(guān)系
    人均fyc水平的提升與人力結(jié)構(gòu)有明顯直接相關(guān)性，1-5月15家機(jī)構(gòu)月均人均fyc超過2600元，9家機(jī)構(gòu)低于2000元，持續(xù)提升人均fyc是渠道長(zhǎng)期關(guān)注的重點(diǎn)。
以上數(shù)據(jù)為1-5月月均值，其中人均fyc為1-4月傭金5月承保。
    2014年1季度一年以內(nèi)新人人均FYC環(huán)比提升3%，同比略有下降，一年以上人力人均FYC環(huán)比、同比均提升，環(huán)比提升72.5%；1年以內(nèi)新人FYC貢獻(xiàn)度34%，同比下降1個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比下降8個(gè)百分點(diǎn)，主要是“開門紅”業(yè)務(wù)沖刺的大績(jī)優(yōu)主要是入司一年以上人員。
2.8隊(duì)伍結(jié)構(gòu)—2014年1季度人均FYC及貢獻(xiàn)度
3.1業(yè)務(wù)品質(zhì)—13個(gè)月繼續(xù)率
    全系統(tǒng)13個(gè)月繼續(xù)率86.8%，較去年同期下降近2個(gè)百分點(diǎn)，片區(qū)中**、**、**、**片區(qū)均高于系統(tǒng)值，但均較去年同期有所下降。低于系統(tǒng)值的機(jī)構(gòu)共計(jì)18家，其中**、**、**分公司13個(gè)月繼續(xù)率低于80%。
3.2業(yè)務(wù)品質(zhì)—退保統(tǒng)計(jì)
單位：件、萬元，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為1-4月數(shù)據(jù)。
    截至4月，個(gè)險(xiǎn)渠道退保共計(jì)265541件，同比提高6.1%，退保金額共計(jì)107616萬元，同比退保金額提高69.4%；個(gè)險(xiǎn)退保的產(chǎn)品主要集中在“至尊雙利”和“尊享人生”。
3.3業(yè)務(wù)品質(zhì)—投訴統(tǒng)計(jì)
    截至5月個(gè)險(xiǎn)渠道投訴件共計(jì)14554件，高于去年同期；投訴件數(shù)較高的十家機(jī)構(gòu)中僅有**分公司低于去年同期。
    投訴較集中的分紅型產(chǎn)品中， “吉慶有余”由于滿期給付未能達(dá)到客戶預(yù)期的造成投訴量居高不下；此外，“至尊雙利”、“至愛無雙”等萬能型產(chǎn)品投訴原因主要集中在1、金融市場(chǎng)其他產(chǎn)品高于我司產(chǎn)品的預(yù)期；2、銷售人員前期宣傳產(chǎn)品預(yù)期收益時(shí)發(fā)生了誤導(dǎo)現(xiàn)象，導(dǎo)致客戶對(duì)預(yù)期收益的期望值高于產(chǎn)品實(shí)際收益。此類銷售誤導(dǎo)現(xiàn)象須引起機(jī)構(gòu)高度重視。     
從各月產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看：
1月以福享一生搶占規(guī)模；
2月無統(tǒng)一產(chǎn)品節(jié)奏時(shí)，高價(jià)值率的健康險(xiǎn)主導(dǎo)，祥和萬家也占有24%的比例；
3、4月運(yùn)作老福星退市，健康險(xiǎn)占比穩(wěn)定在高位；
5月各類產(chǎn)品占比較為均衡，片區(qū)差異較大。
4.1產(chǎn)品銷售—產(chǎn)品結(jié)構(gòu)走勢(shì)
返還類產(chǎn)品件均FYC較高，基本可以實(shí)現(xiàn)單件績(jī)優(yōu)，但對(duì)客戶的購(gòu)買力要求也較高；
XX、XX以及祥和萬家件均FYC均超過800元，是合格人力的主銷產(chǎn)品之一，由于績(jī)優(yōu)層面也以福星為主，致使其件均FYC超過1300元/件，年交保費(fèi)均不到4000元，屬于大眾產(chǎn)品；
XX件均FYC514元/件，可以實(shí)現(xiàn)兩單合格，**分公司的件均FYC超過800元，實(shí)現(xiàn)了一單合格。產(chǎn)品返還保費(fèi)及高額的保障額度讓客戶樂于接受2000元以上的保費(fèi)，為積累高端客戶開辟了通道。
4.2產(chǎn)品結(jié)構(gòu)—主力產(chǎn)品KPI
件均規(guī)保
件均FYC
5.1經(jīng)營(yíng)成本—渠道預(yù)算執(zhí)行情況
    截止5月個(gè)險(xiǎn)渠道累計(jì)實(shí)現(xiàn)價(jià)值保費(fèi)28.7億，同比提升76%，渠道綜合費(fèi)用同比增長(zhǎng)56%，價(jià)保增速高于費(fèi)用增速，渠道整體投入產(chǎn)出狀況良好;
綜合費(fèi)用中前線費(fèi)用占比24%，較去年提升一個(gè)百分點(diǎn)，后線費(fèi)用整體較去年增長(zhǎng)11%；
前線費(fèi)用同比增長(zhǎng)64%，其中業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)占比65%，增長(zhǎng)4個(gè)百分點(diǎn)，組織發(fā)展持平；
15家機(jī)構(gòu)費(fèi)用增速高于系統(tǒng)值，**、**、**超過100%，其中**、**、**等機(jī)構(gòu)費(fèi)用增速高于價(jià)保增速。
10家機(jī)構(gòu)前線費(fèi)用增速高于系統(tǒng)值，**、**、**、**、**、**超過100%，
前線費(fèi)用占比
5.2經(jīng)營(yíng)成本—前線費(fèi)用投入比例
    截止5月系統(tǒng)前線費(fèi)用中業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)投入占比65%，18家機(jī)構(gòu)超過系統(tǒng)平均值，其中**、**、**占比超過80%；組織發(fā)展費(fèi)用占比23%，17家機(jī)構(gòu)超過系統(tǒng)平均值，**、**、**投入超過50%。
5.3經(jīng)營(yíng)成本—業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)的投入與關(guān)鍵人力及產(chǎn)能增長(zhǎng)
    截止5月各機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)上投入較去年增長(zhǎng)74%，25家機(jī)構(gòu)費(fèi)用增長(zhǎng)同時(shí)績(jī)優(yōu)人力和產(chǎn)能均增長(zhǎng)，部分公司費(fèi)用增長(zhǎng)高于關(guān)鍵人力及產(chǎn)能增長(zhǎng)，**分公司投入增加績(jī)優(yōu)人力下降。**、**、**、**產(chǎn)能下降。
5.4經(jīng)營(yíng)成本—組織發(fā)展費(fèi)用的投入與隊(duì)伍建設(shè)
    截止5月各機(jī)構(gòu)組織發(fā)展費(fèi)用投入較去年增長(zhǎng)64%，累計(jì)新增合格人力增長(zhǎng)33%、平均新增合格投入增長(zhǎng)10%。
13家機(jī)構(gòu)組織發(fā)展投入增長(zhǎng)超過100%，16家機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)新增合格人力增長(zhǎng)的同時(shí)成本下降。
在組織發(fā)展費(fèi)用投入提高的情況下，**、**、**、**、**、**等分公司累計(jì)新增合格人力較去年增幅超過100%。
**、**、**、**、**、**費(fèi)用增長(zhǎng)沒有帶來新增合格人力的提升
5.5經(jīng)營(yíng)成本—政策投入執(zhí)行效果(營(yíng)業(yè)組合格分布)
    14年一季度各檔合格人力營(yíng)業(yè)組同比均有所增長(zhǎng)，其中8個(gè)人以上的營(yíng)業(yè)組較去年同比增長(zhǎng)192.6%，6—8人同比增長(zhǎng)126.5%。
5.6經(jīng)營(yíng)成本—政策投入執(zhí)行效果（合格人力）
    通過以曾合格人力為政策抓手，月均合格人力平臺(tái)和內(nèi)涵人力平臺(tái)得到有效提升，全系統(tǒng)曾合格人力同比增長(zhǎng)39%，月均合格人力平臺(tái)增長(zhǎng)達(dá)52%，月均滿一年合格人力同比提升22%，政策投入成效明顯。
5.6經(jīng)營(yíng)成本—政策投入執(zhí)行效果（合格人力）

注：按月均合格人力同比降序排列，月均合格人力、合格率為1—5月承?？趶剑戮细袢肆?—3、2—4、3—5曾合格人力均值
    月均合格人力平臺(tái)有效提升，持續(xù)合格人力平臺(tái)大幅增長(zhǎng)。全系統(tǒng)共37家分公司實(shí)現(xiàn)1—5月月均合格及持續(xù)合格人力的正增長(zhǎng)，13家分公司增長(zhǎng)幅度均超過50%，其中**、**、**月均合格和持續(xù)合格增幅均超過100%，**和**持續(xù)合格人力下滑，應(yīng)當(dāng)引起機(jī)構(gòu)關(guān)注。
5.7經(jīng)營(yíng)成本—政策投入執(zhí)行效果（績(jī)優(yōu)人力）

    截至5月，任意三個(gè)月曾績(jī)優(yōu)人力同比增長(zhǎng)53.7%，連續(xù)三個(gè)月績(jī)優(yōu)同比增長(zhǎng)52.4%，月均績(jī)優(yōu)人力同比增長(zhǎng)62.1%；月均績(jī)優(yōu)占比月均曾績(jī)優(yōu)58.3%，環(huán)比增長(zhǎng)2.7個(gè)百分點(diǎn)；月均持續(xù)績(jī)優(yōu)占比月均績(jī)優(yōu)40.6%，環(huán)比下降2.7個(gè)百分點(diǎn)。提升的績(jī)優(yōu)人力增量需要穩(wěn)定、夯實(shí)！

5.7經(jīng)營(yíng)成本—政策投入執(zhí)行效果（績(jī)優(yōu)人力）

    二季度環(huán)比一季度績(jī)優(yōu)人次持平在6月缺口：2次連續(xù)需平移率96.8%，1次平移需達(dá)成20.2%，季度首次績(jī)優(yōu)28953人，六月合計(jì)需達(dá)成績(jī)優(yōu)人力50010人。
5.7經(jīng)營(yíng)成本—政策投入執(zhí)行效果（績(jī)優(yōu)人力）

    通過以曾績(jī)優(yōu)和持續(xù)績(jī)優(yōu)榮譽(yù)體系為抓手，月均績(jī)優(yōu)平臺(tái)得到有效提升，全系統(tǒng)曾績(jī)優(yōu)人力同比增長(zhǎng)53.7%，月均持續(xù)績(jī)優(yōu)人力同比增長(zhǎng)52.4%，月均績(jī)優(yōu)人力同比提升達(dá)62.1%。其中曾績(jī)優(yōu)人力及持續(xù)績(jī)優(yōu)人力同比增長(zhǎng)較快的機(jī)構(gòu)月均績(jī)優(yōu)人力平臺(tái)增長(zhǎng)排名位于系統(tǒng)前列，反之績(jī)優(yōu)人力平臺(tái)增長(zhǎng)則較為緩慢，曾績(jī)優(yōu)和持續(xù)績(jī)優(yōu)的人力增長(zhǎng)最終是為了月均績(jī)優(yōu)人力平臺(tái)的穩(wěn)步提升，帶動(dòng)隊(duì)伍基因的改變，兩者缺一不可。
注：按月均績(jī)優(yōu)人力同比降序排列，月均績(jī)優(yōu)人力為1—5月承保口徑，月均曾績(jī)優(yōu)人力為1—3、2—4、3—5曾績(jī)優(yōu)人力均值，持續(xù)績(jī)優(yōu)為1-5月連續(xù)3次以上績(jī)優(yōu)人數(shù)
領(lǐng)導(dǎo)評(píng)價(jià)
今年的特點(diǎn)是個(gè)人業(yè)務(wù)在完成計(jì)劃的過程中起到了最關(guān)鍵的作用。
更可喜的是各項(xiàng)指標(biāo)都有很好的改善。
個(gè)人業(yè)務(wù)在多年持續(xù)低迷情況下找到了一條持續(xù)保持正增長(zhǎng)的道路，找到了個(gè)人業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的道路。