堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營 促進(jìn)健康發(fā)展
       業(yè)務(wù)高速發(fā)展同時(shí)銀保渠道堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。2014年面對(duì)大量的保單到期，深入研究上級(jí)公司政策，積極運(yùn)作，變危機(jī)為轉(zhuǎn)機(jī)，全年實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)保期交保費(fèi)2022萬元，為年度指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)做出了突出貢獻(xiàn)。
成績和不足
成績
業(yè)務(wù)指標(biāo)全面達(dá)成
財(cái)務(wù)收支基本平衡
市場份額保持領(lǐng)先
業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型量質(zhì)并舉
隊(duì)伍建設(shè)強(qiáng)勢(shì)突破
銷售支持持續(xù)創(chuàng)新
業(yè)務(wù)指標(biāo)全面達(dá)成（1/2）
       經(jīng)過全轄銀保將士共同努力，**公司全面實(shí)現(xiàn)了新單、期交、標(biāo)保三項(xiàng)核心業(yè)務(wù)指標(biāo)，達(dá)成這一目標(biāo)的單位全省僅5家。這是銀保渠道近年來少有的成就，得益于各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持以及渠道上下的協(xié)同努力。向各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁表示感謝！
業(yè)務(wù)指標(biāo)全面達(dá)成（2/2）
       經(jīng)營單位方面，全轄同仁共同努力，實(shí)現(xiàn)了較好的業(yè)務(wù)情況。其中**全面達(dá)成三項(xiàng)核心業(yè)務(wù)指標(biāo)，理財(cái)也完成了期交、標(biāo)保、五年期三項(xiàng)核心考核指標(biāo)。
財(cái)務(wù)收支基本平衡
2014年各單位通過堅(jiān)定的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和有效的開源節(jié)流，大幅改善了渠道的財(cái)務(wù)情況，各單位單年度基本實(shí)現(xiàn)本渠道的自收自支，一舉改變了渠道發(fā)展資源不足的狀況，改善了渠道發(fā)展的環(huán)境和物質(zhì)條件！
市場份額保持領(lǐng)先
2014年在異常激烈的市場競爭環(huán)境中，**銀保人堅(jiān)定不移，把控節(jié)奏，搶占渠道資源，頂住了同業(yè)保險(xiǎn)公司的競爭，實(shí)現(xiàn)了新單和期交的市場份額雙領(lǐng)先。其中新單份額領(lǐng)先第二名超過10個(gè)百分點(diǎn)，期交領(lǐng)先第二名超過27個(gè)百分點(diǎn)，領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)明顯。
業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型量質(zhì)并舉
2014年銀保渠道面對(duì)巨大的市場競爭壓力保持了良好的增長態(tài)勢(shì)，不僅規(guī)模性業(yè)務(wù)得到了穩(wěn)步提升，業(yè)務(wù)內(nèi)含價(jià)值也獲得了明顯的改善。全年銀保實(shí)現(xiàn)五年期以上期交保費(fèi)5942萬元，同比增長80.6%；十年期1433萬元，同比增長36.5%。受此影響，全年銀保實(shí)現(xiàn)標(biāo)保1991萬元，同比增長16.8%。
五年期交
五年期交
標(biāo)保
隊(duì)伍建設(shè)強(qiáng)勢(shì)突破
2014年保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍得到了長足的發(fā)展。經(jīng)過全年的努力，**保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍獲得了考核全滿分的成績，為全省僅有的兩家單位之一，與保險(xiǎn)規(guī)劃師老牌強(qiáng)隊(duì)**并列全省考核第一。

隊(duì)伍建設(shè)強(qiáng)勢(shì)突破
育
新人
抓
主管
通過年度隊(duì)伍建設(shè)方案的運(yùn)作，成立主管俱樂部，下半年通過領(lǐng)航者訓(xùn)練營的成立擴(kuò)充準(zhǔn)主管隊(duì)伍，形成架構(gòu)引領(lǐng)隊(duì)伍擴(kuò)張。截至年底保險(xiǎn)規(guī)劃師主管占比達(dá)到1:14，在全省達(dá)到先進(jìn)水平。
成立新人俱樂部，給予新人專項(xiàng)成長支持。同時(shí)市公司聯(lián)合培訓(xùn)部探索銀保新人育成的運(yùn)作模式。從6月起市公司集中運(yùn)作三期金鷹起飛訓(xùn)練營，為傳統(tǒng)團(tuán)隊(duì)輸送有基礎(chǔ)，有意愿的新人。
集中在四季度大規(guī)模開展客戶經(jīng)營活動(dòng)。2個(gè)月內(nèi)全轄合計(jì)運(yùn)作各類客戶經(jīng)營活動(dòng)超過113場，拉近了客戶和公司的關(guān)系，為今年的開門紅爆發(fā)準(zhǔn)備了較為充足的客戶資源。
銷售支持持續(xù)創(chuàng)新
2014年銀保著力通過更加有效的銷售支持手段提升業(yè)務(wù)發(fā)展平臺(tái)。銀保上下積極創(chuàng)新，通過對(duì)內(nèi)外部經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，創(chuàng)新出更多的銷售模式。深度健康行、防癌險(xiǎn)特訓(xùn)營、以及鑫動(dòng)易起來平臺(tái)在全省均形成了較為明顯的比較優(yōu)勢(shì)，提升了**銀保專項(xiàng)業(yè)務(wù)的銷售水平。
不足
   業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡
  新單份額方面面臨巨大挑戰(zhàn)
  管理水平有待進(jìn)一步提高
地區(qū)不均衡
渠道和保險(xiǎn)規(guī)劃師發(fā)展不均衡
新興主體的加入
內(nèi)部轉(zhuǎn)型的需要

過去的2014年，**銀保面對(duì)復(fù)雜多變的內(nèi)外部形勢(shì)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，在銀保將士的共同努力下，獲得了價(jià)值增長，財(cái)務(wù)均衡，隊(duì)伍擴(kuò)張的良好局面，實(shí)現(xiàn)了渠道發(fā)展的蛻變，為三年規(guī)劃起好勢(shì)，開好局。2015年已經(jīng)到來，銀保渠道必將在去年的基礎(chǔ)上更進(jìn)一步，鞏固優(yōu)勢(shì)，積極進(jìn)取，創(chuàng)新發(fā)展，實(shí)現(xiàn)銀保發(fā)展的新跨越。

指標(biāo)完成情況
重點(diǎn)關(guān)注
階段發(fā)展亮點(diǎn)
業(yè)務(wù)發(fā)展情況-市公司
截至3月30日，全轄累計(jì)簽單躉交5.14億元，達(dá)成開門紅基礎(chǔ)目標(biāo)，總量全省第三；簽單期交5399萬元，達(dá)成開門紅超越目標(biāo)，總量居全省第二。
業(yè)務(wù)發(fā)展情況-經(jīng)營單位
√躉交方面，截至3月30日，**簽單躉交超過1.6億元，**突破1.1億元。**、**、**的年度目標(biāo)達(dá)成率突破90%。
√期交方面，截至3月30日，**簽單期交總量突破1000萬元，**突破900萬元。直屬部、**、**率先達(dá)成開門紅期交卓越目標(biāo)，**、**達(dá)成開門紅期交超越目標(biāo)。
階段發(fā)展亮點(diǎn)
銀保渠道自去年12月開始持續(xù)運(yùn)作“鑫動(dòng)易起來”客戶利益升級(jí)平臺(tái)。四個(gè)月的運(yùn)作過程中，全轄不斷經(jīng)過四個(gè)月的運(yùn)作，全轄共邀約客戶2128人，到會(huì)1452人，到會(huì)率達(dá)到68%。現(xiàn)場累計(jì)簽單1143人，簽單率78%，件均保費(fèi)達(dá)到4萬元，各項(xiàng)指標(biāo)均超過以往。其中**、理財(cái)、**到會(huì)率超過70%，**、理財(cái)簽單率超過80%，**、**件均超過5萬元。
自2月以來，渠道強(qiáng)勢(shì)推進(jìn)期交轉(zhuǎn)型，渠道方面多方學(xué)習(xí)渠道項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，在流量不足的情況下以項(xiàng)目提升網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能。截至3月30日，全轄運(yùn)作渠道項(xiàng)目48場，合計(jì)進(jìn)單期交保費(fèi)達(dá)到425萬元，大大提升了渠道項(xiàng)目的品牌影響力。其中**、**運(yùn)作場次超過15場，**、**、**進(jìn)單保費(fèi)超過100萬元，**保費(fèi)回收率超過60%。

中小渠道在期交發(fā)展方面繼續(xù)扮演重要的角色。全轄六家中小渠道銀行實(shí)現(xiàn)期交開單，其中**行超過400萬元。經(jīng)營單位方面，**和**發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，大力拓展中小渠道期交，總量均突破150萬元。
開門紅以來銀保渠道利用滿期客戶資源積極探索客戶經(jīng)營和開發(fā)的新模式。市公司召集多次研討關(guān)于滿期轉(zhuǎn)保微說會(huì)的運(yùn)作方式和細(xì)則，并在全轄進(jìn)行了推廣。通過實(shí)踐，項(xiàng)目的效果正在逐漸提高。二季度滿期給付微說會(huì)將成為各經(jīng)營單位新人育成和常態(tài)化經(jīng)營的重要手段之一。

開門紅已經(jīng)落下帷幕，奮斗的身影還歷歷在目。每個(gè)單位都在用自己的付出書寫著屬于自己的輝煌。**的渠道項(xiàng)目，**的隊(duì)伍建設(shè)，理財(cái)?shù)钠脚_(tái)運(yùn)作，無不體現(xiàn)著銀保將士的智慧和汗水。每一個(gè)成功的終點(diǎn)必將是更大成功的起點(diǎn)。讓我們共同努力，創(chuàng)造銀保更美好的未來！