一季度借助各類開門紅方案，各項主要指標完成情況與自身過去相比較好。完成率方面：主要指標完成率均超序時，其中長險標保及長險新單完成率超50%（銀保鑫豐A超預(yù)算完成200萬不計入保費總量）；個險渠道短險保費兩項指標均未達序時；銀保渠道短險未達離時；同比方面：除短險保費外其余主要指標同比增長均在38%以上；個短險、團短險同比增幅低于10%；完成率排名方面，除個銷團指標完成率排名前三外，其余主要指標排名均靠后；個險個銷團、銀保10年期及以上險種完成率排名前三；銀保首年期交及短險完成率前六。業(yè)務(wù)發(fā)展形勢和壓力相當嚴峻。
一、全市系統(tǒng)保費收入預(yù)算執(zhí)行情況 3-2  
    2015年一季度總保費10.83億（含柜面直銷躉交2510.33萬、期交180.58萬、短險17.14萬，共計2708.05萬），同比增幅25.06%，其中躉交保費同比增幅58.28%，首年期交同比增幅40.74%。但續(xù)期保費和短險保費呈個位數(shù)增長，分別為8.26%、7.21%.效益型險種同比增幅較低，對公司整體費用的拉動優(yōu)勢已弱化。
業(yè)務(wù)總規(guī)模增幅緩慢
業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化
   2015年業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)亟待進一步優(yōu)化，效益型險種占總保費比均較去年同期出現(xiàn)負增長：首年期交占長險首年比重較2014年同期下降2.69%；其中10年期占首年期交占比較去年同期下降-0.08%；續(xù)期保費占總保費比較去年同期下降7.73%；短險保費占總保費比較去年同期下降0.85%。
一、全市系統(tǒng)保費收入預(yù)算執(zhí)行情況 3-3  
    一季度開門紅期間，**厚積薄發(fā)、一鳴驚人，超額完成了所有指標；**完成了除非個銷團以外的其他預(yù)算指標；長險標保僅**未完成預(yù)算；長險新單**、營業(yè)部完成率95%以上，**、**、**完成率低于95%未得分；首年期交**未完成預(yù)算；10年期及以上期交僅營銷部未完成預(yù)算；個銷團**、**、**、**、營業(yè)部、營銷部完成率低于95%未得分，非個險團僅**、營銷部完成預(yù)算，**、**完成率95%以上，其余均低于95%未得分。
四、投入產(chǎn)出分析-個險 3-1-1
    五年期各單位可用費用率13*43%=5.59%，從方案獎勵看，大部分單位均控制在可用費用率，除**略高外，其余均在2%左右（此為自定方案，不包括市公司方案投入），
四、投入產(chǎn)出分析-個險 3-1-2
    10年期及以上期交各單位可用費用率15*43%=6.45%，從方案獎勵看，大部分單位均控制在可用費用率，**、營銷部、**略高（此為自定方案，不包括市公司方案投入）。企劃方案投入已逐步趨于正常。
四、投入產(chǎn)出分析-個險 3-1-3
   個短險方案獎勵差異化較大，**、**、**相對投入較大，一季度**、**個短險賠付率低于38%，54%-賠付率有一定費用空間，**因業(yè)務(wù)員春節(jié)福利與短險掛鉤，一方面帶動了保費量的增長,同比增幅達25.29%；另一方面企劃兌現(xiàn)也相對較高。其余單位均控制在4.5%左右。
四、投入產(chǎn)出分析-團險 3-2
    各公司市場環(huán)境不一，同業(yè)競爭差異大，支付水平和標準也不盡相同。團險渠道手續(xù)費+傭金比例支出相對較高的為**、**、**。**最低。

四、投入產(chǎn)出分析-銀保3-3
   全市銀保平均直銷成本率12.06%，各單位平均可用費用率6.81%*55%=3.75%，合計可用15.81%。營業(yè)部、**、**相對較高，全市平均在13-14%之間。**相對較低。
    2015年全市新單創(chuàng)費同比增長13.46%，人均薪酬同比增長分別為19.77%（含柜銷）和15.52%（剔除柜銷），分別高于新單創(chuàng)費同比增長6.31%和2.06%。**、**、**、**受短險保費規(guī)模、賠付率及險種結(jié)構(gòu)影響，創(chuàng)費同比負增長。**受2014年末2A沖刺、季度對標方案、14年創(chuàng)費回算等影響人均同比低于新單創(chuàng)費同比，**、營銷部因發(fā)放節(jié)奏影響低于創(chuàng)費同比增幅，其余所有單位人均同比均高于新單創(chuàng)費同比。
五、員工薪酬分析（含客服）
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目 錄
需要關(guān)注的幾個問題和相關(guān)建議
  2015年一季度全市系統(tǒng)的經(jīng)營情況，需要重點關(guān)注以下幾個方面
多項指標低于全省平均進度，發(fā)展速度亟待提高
隊伍指標、專項指標持續(xù)發(fā)展能力需進一步提升
關(guān)注續(xù)收率，提升續(xù)期收費水平
關(guān)注隱性開支，提升成本意識
一、指標低于全省平均增幅，發(fā)展速度亟待提高
  六項關(guān)鍵性指標除個銷團完在率、同比均高于全省平均水平外，其余五項指標完成率、同比均低于全省平均水平，且大多低于兩位數(shù)。
    從分渠道看，個險渠道指標完成情況與主要指標完成情況類似；銀保渠道首年期交、十年期完成率、同比增幅均高于全省平均，標保及長險首年同比高于全省平均；團險渠道兩項指標均低于全省平均水平。發(fā)展緩慢、壓力巨大。
二、隊伍指標、專項指標持續(xù)發(fā)展能力需進一步提升
   1、隊伍指標考核權(quán)重（19%）加大，將會成為各單位年末考核的軟肋。
    業(yè)務(wù)權(quán)重下降，業(yè)務(wù)發(fā)展勢頭與自身過往相比取得一定進步，各單位年末完成各項指標已無懸念；隊伍、尤其是個險隊伍是公司長遠發(fā)展的基石、核心競爭力，沒有隊伍的業(yè)務(wù)終將只是暫時。月均持證人力、季均有效人力、月均舉績?nèi)肆θ鐚嵎从沉岁犖橘|(zhì)態(tài)的好壞，隊伍指標得分也終將成為影響各單位年末績效考核能否進3A和位次排名的重要因素。
    2、市場競爭優(yōu)勢弱化，市場主體地位動搖
    三大銷售渠道與同業(yè)競爭優(yōu)勢逐漸弱化，部分單位核心渠道關(guān)鍵指標甚至被趕超；市場份額逐年下降，市場主體地位已被動搖?！安豢茨繕丝词袌觥比诊@重要?！翱煊谌　薄皬娪趯κ帧睉?yīng)成為全市系統(tǒng)共同的發(fā)展目標和訴求。

三、關(guān)注續(xù)收率，提升續(xù)期收費水平
     一季度與去年同期相比，個險續(xù)收率下降0.16%，影響整體費用4.75萬；銀保續(xù)收率下降14.69%，影響整體費用10.61萬。個險93%（0）-95%（60）-97%（120）插值計算，銀保88%（0）-92%（60）-96%（120）插值，各單位續(xù)收率得分、經(jīng)營績效得分差異均較大(最高分與最低分相差7.2分）。依據(jù)2015年預(yù)算政策，僅**、**、營銷部個短險獲得續(xù)收率掛鉤費用獎勵，其余均被扣減費用，其中**個險、****銀保扣減費用達10萬元以上。應(yīng)引起高度關(guān)注！
 四、關(guān)注隱性開支，提升成本意識-費用支出
    業(yè)務(wù)拓展及辦公行政費用（差旅、會議、公雜、招待、宣傳、車船使用費、銀行結(jié)算費）相對提升。個險渠道營銷部、**、**萬元標保費用支出相對較高；團險渠道**、**、**相對較高；銀保渠道**、**、**萬元標保相對較高。雖未剔除部分2014年未結(jié)費用的列支因素影響，但費用列支的真實性及必要性有待進一步考證?！皟杉訌妰蛇P制”工作貫穿全年，杜絕變通、虛列費用，確保每筆費用列支真實。請各位一把手加大費用管控，切不可為了企劃方案推動點的降低， 從費用變通列支其他方案或手續(xù)費；也請各渠道分管總審核每筆費用的必要性和真實性（未結(jié)費用清單顯示雜支過多）。
 四、關(guān)注隱性開支，提升成本意識-銀行結(jié)算費
    2015年一季度銀行結(jié)算費27.25萬元,同比增幅38.4%。受平臺頻率等因素影響，除**個險、**個險同比負增長外，其余單位均不同程度增長。還請各位領(lǐng)導加大宣導，一方面成本管控的需求，另一方面也是合規(guī)經(jīng)營的要求。省公司開展資金專項治理工作，人行和保監(jiān)會也同樣對業(yè)務(wù)人員代刷卡有明確的考核管理要求，市公司也將配套相應(yīng)方案，嚴禁公司員工和業(yè)務(wù)人員代客戶刷卡。