產(chǎn)品說明會是指恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險有限公司各分支機(jī)構(gòu)組織的，以宣傳和促進(jìn)某款產(chǎn)品銷售為目的，通過會議、講座、客戶聯(lián)誼會、客戶答謝會等形式開展產(chǎn)品宣傳銷售的業(yè)務(wù)活動。OA系統(tǒng)報(bào)備：“個險產(chǎn)說會報(bào)備申請流程 ”，報(bào)備審批流程：（1）審批：舉辦機(jī)構(gòu)發(fā)起申請——機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批——分公司個險渠道指定專人審批——分公司個險負(fù)責(zé)人審批——分公司合規(guī)與風(fēng)險管理部審批——發(fā)起人歸檔，（2）備案：分公司財(cái)務(wù)部/總公司個險渠道、會計(jì)運(yùn)營部、法律合規(guī)部歸檔備案，報(bào)備時間：會后7個工作日內(nèi)完成備案及歸檔，產(chǎn)說會報(bào)備申請可于會后提交，但所使用的產(chǎn)品宣講課件應(yīng)在會前通過分公司合規(guī)與風(fēng)險管理部的審核，并在OA中完成“法律合規(guī)咨詢審核流程”。審核通過的課件不得私自增添、刪減內(nèi)容。銀保監(jiān)會對于產(chǎn)說會管理未出臺統(tǒng)一規(guī)定，各地方局監(jiān)管制度存在一定差異性。山東、大連監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求事前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案：山東、大連。

產(chǎn)說會報(bào)備申請，要點(diǎn)提示，產(chǎn)說會報(bào)備內(nèi)容，舉辦信息：時間、地點(diǎn)、客戶數(shù)、主講人（關(guān)注主講人資格）、主講產(chǎn)品，存檔信息：存檔路徑、存檔文件，產(chǎn)品說明會主講人資格獲得須滿足但不限于以下條件：主講人應(yīng)為本公司的員工或營銷員。內(nèi)勤員工自轉(zhuǎn)正之日起，營銷員自獲得兼職講師認(rèn)證之日起，即具備產(chǎn)品說明會主講人資格。主講人在過去十二個月中未受過業(yè)務(wù)品質(zhì)處罰。參加并通過總、分公司個險渠道組織的產(chǎn)品專項(xiàng)培訓(xùn)，具備新型產(chǎn)品銷售資格。培訓(xùn)形式可根據(jù)培訓(xùn)需要自行設(shè)定，如集中封閉培訓(xùn)、電話培訓(xùn)、自學(xué)等。參加總公司法律合規(guī)部組織的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)，并且考試合格。

產(chǎn)說會主講人資格，產(chǎn)說會禁止行為，1.任何銷售人員以個人名義舉辦產(chǎn)說會；2.對于講師的經(jīng)歷、職務(wù)、榮譽(yù)等做夸大和虛假宣傳；3.片面或不實(shí)地描述保險產(chǎn)品的特征及其內(nèi)容；4.與其它保險產(chǎn)品及銀行儲蓄、基金、國債等金融產(chǎn)品進(jìn)行簡單對比；5.用分紅率、投資回報(bào)率等比率性指標(biāo)描述分紅保險的紅利分配情況或?qū)⒛骋粫r期的分紅水平、投資回報(bào)率宣傳為今后的穩(wěn)定收益率；存檔時間：保存時間至少5年。6.將保險產(chǎn)品中的非保證利益當(dāng)做保證利益進(jìn)行宣傳；7.模糊或未明確告知投連險和萬能險產(chǎn)品的費(fèi)用扣除標(biāo)準(zhǔn)；8.夸大本公司及行業(yè)收益水平，以捏造、散布虛假信息等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險市場秩序；9.對國家公布相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行隨意篡改編造，詆毀國家的相關(guān)政策；10.有宣揚(yáng)迷信、傳銷等擾亂社會公德、違法違規(guī)的內(nèi)容；11.銀保監(jiān)會及當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局規(guī)定的其他產(chǎn)說會中的禁止行為。存檔時間：保存時間至少5年。

產(chǎn)說會檔案管理，檔案保存資料：包括但不限于向監(jiān)管部門的備案證明（如有）、客戶簽到表、使用的宣傳資料清單、講義或課件、全程錄像資料。檔案保存路徑：分公司P盤/分公司產(chǎn)說會存檔資料/T3機(jī)構(gòu)名稱（省級分公司）或T4機(jī)構(gòu)名稱（市級分公司）/產(chǎn)說會備案申請的OA流程號/相關(guān)存檔文件。存檔時間：保存時間至少5年。各分公司對所轄機(jī)構(gòu)產(chǎn)說會進(jìn)行統(tǒng)一管理，并對所轄機(jī)構(gòu)產(chǎn)說會開展情況進(jìn)行督導(dǎo)與檢查，對于系統(tǒng)報(bào)備的產(chǎn)說會及歸檔資料審查比例不得低于以下標(biāo)準(zhǔn)。1、備案資料是否齊全，2、使用的宣傳資料、講義或課件是否已通過合規(guī)，3、錄像：是否全程錄像、運(yùn)作過程和講解是否合規(guī)，資料審查不合格的產(chǎn)說會報(bào)備流程，不能予以通過。各機(jī)構(gòu)在報(bào)銷產(chǎn)說會費(fèi)用時，應(yīng)同時提供產(chǎn)說會報(bào)備證明及存檔資料證明。未經(jīng)報(bào)備的產(chǎn)說會需要報(bào)備后才能進(jìn)行費(fèi)用報(bào)銷。報(bào)銷時效：經(jīng)報(bào)備的產(chǎn)說會應(yīng)在1個月內(nèi)完成費(fèi)用報(bào)銷，產(chǎn)說會的費(fèi)用報(bào)銷，總公司產(chǎn)說會報(bào)備抽查，總公司將定期通過抽查方式對各分公司產(chǎn)說會開展情況進(jìn)行檢查，抽查比例將不低于以下標(biāo)準(zhǔn)。