老客戶答謝活動(dòng)五步走近幾年，隨著我國經(jīng)濟(jì)增長轉(zhuǎn)型老齡化趨勢的加速，國家基礎(chǔ)養(yǎng)老金的收支差額拉大，除了財(cái)富增長的焦慮外人們對于“未富先老”的養(yǎng)老擔(dān)心也日益增加。此外子女教育、財(cái)富傳承等等，也是人們在當(dāng)下較為關(guān)注的話題?！胺€(wěn)”字當(dāng)頭增額終身壽持續(xù)受熱捧面對銀行理財(cái)產(chǎn)品“破凈”基金和股市持續(xù)低迷的市場環(huán)境兼顧財(cái)務(wù)規(guī)劃和保障功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品以“穩(wěn)”字當(dāng)頭再度進(jìn)入主流視野現(xiàn)在我國已經(jīng)開始進(jìn)入了“421”家庭模式=4位老人+夫妻2人+1個(gè)孩子，你的家庭是“421”模式嗎？如果你是，你一定也面臨一個(gè)重要的問題——養(yǎng)老這是目前“421”家庭最大的困惑。

養(yǎng)老，靠誰來養(yǎng)有人說靠孩子， 有人說靠房子，還有人說靠保險(xiǎn)，大家的答案是：養(yǎng)老保險(xiǎn)?，F(xiàn)在就讓我們一起來探討一下購買養(yǎng)老保險(xiǎn)的必要性。守財(cái)防老“穩(wěn)”字當(dāng)頭1、提供了更多種給付計(jì)劃的選擇商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)豐富了社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的種類，相比之下，社會(huì)養(yǎng)老金只能按月領(lǐng)取固定數(shù)額，缺乏彈性，而商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)提供了更多的選擇，可以足按月領(lǐng)、按年領(lǐng)、還可以一次性領(lǐng)取一大筆資金。

因此，消費(fèi)者如果感覺每月或每年領(lǐng)取保險(xiǎn)金很麻煩，或希望集中使用資金的話，在選擇商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)的時(shí)候是可以選擇一次性領(lǐng)取的。商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的四大強(qiáng)財(cái)富功能2、兼具財(cái)富保值與增值的功能隨著我國居民投資意識的不斷增強(qiáng)，人們不僅注重資金的升值，在通脹預(yù)期較為強(qiáng)烈的背景下更注重投資。商業(yè)保險(xiǎn)就不再局限于單一的養(yǎng)老功能，而是順應(yīng)市場補(bǔ)充了很多新功能，如：分紅功能、最低保障收益、設(shè)立投資賬戶。而且商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)在購買的同時(shí)還可附帶很多其他功能的附加險(xiǎn)如：醫(yī)療、意外、健康等使消費(fèi)者可以得到更為全面的保障規(guī)劃，在滿足養(yǎng)老需求的同時(shí)，也可兼顧其它各種可能的風(fēng)險(xiǎn)，使其可以根據(jù)白己需求的不同側(cè)重點(diǎn)去選擇。

因此，如果消費(fèi)者是家里的經(jīng)濟(jì)支柱，或者想在身故后給家人留下一部分資金，就可考慮購買兩全或終身壽險(xiǎn)。另外社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)雖然覆蓋面相對較寬，但是一些邊緣人群或特殊職業(yè)人被排除在社保之外，因此這部分人就需要購買商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)來保證自己晚年的生活。3使財(cái)富規(guī)劃主體更加多元化社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)只對參保人活著的時(shí)候有保障，而商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)是在保障人生存的同時(shí)也對投保人身故有所保障，這樣保障也可使自己的家人和后代受益。社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是一種政府行為，作為社會(huì)保障體系的一部分它需要從大眾角度出發(fā)，注重保障社會(huì)大多數(shù)成員的利益，因此從總體來看保障水平比較低。

只能滿足人們最基本的生活需求在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中只能作為最基本的保障，往往不能滿足轉(zhuǎn)移更多風(fēng)險(xiǎn)的需求。而商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)是一種市場行為，投保人可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)情況以及想要的養(yǎng)老保障設(shè)計(jì)養(yǎng)老保險(xiǎn)商業(yè)保險(xiǎn)的繳費(fèi)水平比社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)高，相應(yīng)的保障水平也高，并且用戶可以靈活的選擇保障程度。4、提高了養(yǎng)老規(guī)劃的保障水平約講促老客戶答謝活動(dòng)五步走查轉(zhuǎn)獲取轉(zhuǎn)介紹活動(dòng)促成名單整理客戶邀約活動(dòng)講解操作提示：梳理紙質(zhì)老客戶名單、保費(fèi)測算，  形成拜訪計(jì)劃表；進(jìn)入易行銷——客戶及獲客管理即可了解潛在客戶清單，并可進(jìn)入檢索詳情，查看客戶及保單詳細(xì)信息；優(yōu)先篩選出最容易促成的客戶。A類客戶：全面、全額(優(yōu)選件數(shù)多或總保費(fèi)多的老客戶、認(rèn)同保險(xiǎn)、家庭條件優(yōu)越)。