業(yè)務(wù)員告知書
電子投保申請(qǐng)
確認(rèn)書
身份證件
復(fù)印件
人身保險(xiǎn)投保提示書
如實(shí)填寫并簽名確認(rèn)。
如涉及分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)或投連險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句須由客戶本人完整、準(zhǔn)確抄錄；
所有確認(rèn)項(xiàng)須全部勾選；
投被保險(xiǎn)人簽字、投保日期、業(yè)務(wù)員代碼、業(yè)務(wù)員簽字須齊全；
正確填寫該單的險(xiǎn)種代碼、首期保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)金額。
核對(duì)人應(yīng)在身份證件復(fù)印件簽寫“與原件一致”、核對(duì)人的姓名及日期。
須由投保人本人簽寫姓名、日期。
承保作業(yè)管理規(guī)范——后臺(tái)作業(yè)
初審受理——填寫內(nèi)容準(zhǔn)確性、真實(shí)性審核
承保作業(yè)管理規(guī)范——后臺(tái)作業(yè)
初審受理——投保資料交接
初審不通過(guò)
初審?fù)ㄟ^(guò)
立即退回銷售人員交予客戶補(bǔ)充完整。
在一個(gè)工作日內(nèi)盡快將投保資料及交接清單（如有pos劃款業(yè)務(wù)，將pos憑條復(fù)印后將原件與復(fù)印件一并交接）交由掃描人員。掃描人員須當(dāng)面檢查投保資料是否齊備，pos憑條與憑條復(fù)印件是否一一對(duì)應(yīng)，如有缺失，退回初審崗。交接環(huán)節(jié)須設(shè)立交接清單，交接責(zé)任人雙方簽字確認(rèn)。
承保管理作業(yè)規(guī)范——后臺(tái)作業(yè)
掃描處理
  
            核心系統(tǒng)操作路徑：承保處理-----掃描
            掃描資料整理時(shí)須將同一份投保資料下的投保確認(rèn)書放置在首頁(yè)，其他單證須緊隨其后，其余作業(yè)規(guī)范、操作細(xì)則同現(xiàn)有個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保資料掃描處理。
             登錄核心Easyscan掃描界面，掃描方式選擇“事后掃描”，分辨率為150dpi雙面掃描，其他掃描上載要求同現(xiàn)有掃描操作不變。                 
歸檔處理
       投保資料掃描上傳完畢后，須做好單證歸檔交接等管理工作：每日掃描工作結(jié)束后，打印掃描清單，與投保確認(rèn)書及相關(guān)資料逐一核對(duì)，確保無(wú)誤后按歸檔要求與檔案管理崗?fù)瓿山唤印?br />承保作業(yè)管理規(guī)范——后臺(tái)作業(yè)
紙質(zhì)保單簽收、送達(dá)
     簽單后自動(dòng)進(jìn)入集中制單保單打印隊(duì)列，由各級(jí)機(jī)構(gòu)簽收人員簽收后交由業(yè)務(wù)員，保單打印、遞送簽收、送達(dá)、回執(zhí)處理同現(xiàn)有處理流程。
日結(jié)對(duì)賬    
     按《新契約作業(yè)規(guī)范》及《關(guān)于新契約日結(jié)對(duì)賬作業(yè)規(guī)范的補(bǔ)充通知》，日結(jié)對(duì)賬同現(xiàn)有個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，通過(guò)投保書號(hào)來(lái)區(qū)分移動(dòng)展業(yè)模式與傳統(tǒng)模式。
承保作業(yè)管理規(guī)范——后臺(tái)作業(yè)
 投保確認(rèn)書追蹤
     內(nèi)勤人員須每周至少一次提取簽單未掃描清單，督促銷售人員及時(shí)交回紙質(zhì)版投保確認(rèn)書，確?？蛻舸_認(rèn)資料的及時(shí)歸檔。
      操作路徑：綜合打印-->承保報(bào)表清單-->簽單未掃描清單?
承保作業(yè)管理規(guī)范——后臺(tái)作業(yè)
一、E保通承保流程
二、承保作業(yè)管理規(guī)范
三、使用常見問(wèn)題匯總
常見問(wèn)題匯總——投保操作篇1
登錄系統(tǒng)后須按照提示立即進(jìn)行升級(jí)操作以便及時(shí)獲得原有功能的完善及新產(chǎn)品、新功能的上線；升級(jí)操作須及時(shí)，以免造成“半年不升級(jí)、升級(jí)升半年”的情況，延誤展業(yè)時(shí)機(jī)。

只有退出系統(tǒng)后重新登錄才會(huì)提示升級(jí)，因此在投保完成后須點(diǎn)擊“退出”按鈕退出系統(tǒng)，否則將導(dǎo)致系統(tǒng)紊亂、出現(xiàn)電子投保書中信息空白、錯(cuò)誤等問(wèn)題發(fā)生。

手寫輸入通訊地址時(shí)，注意數(shù)字、文字、符號(hào)之間的區(qū)別并能準(zhǔn)確切換。如數(shù)字的“1”和符號(hào)的“︱”、文字的“井”和符號(hào)的“#”、文字的“二”和符號(hào)的“=”等。
常見問(wèn)題匯總——投保操作篇2
險(xiǎn)種上線需要一定的上線周期，若機(jī)構(gòu)對(duì)某一熱銷險(xiǎn)種上線欲望迫切，請(qǐng)立即反饋至總公司銷售部門，總公司會(huì)通過(guò)產(chǎn)品的優(yōu)先級(jí)進(jìn)行后續(xù)安排。

錄入時(shí)須注意信息確認(rèn)環(huán)節(jié)，一旦錯(cuò)誤信息提交核心，只能通過(guò)撤單重投或承保出單后保全修改的方式進(jìn)行修改。

核保要求高額件保單不能實(shí)時(shí)收費(fèi)，必須在核保通過(guò)后才能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬扣款。
常見問(wèn)題匯總——信息提交篇
信息提交后e保通終端未反饋提交結(jié)果？

原因分析——信息提交時(shí)網(wǎng)絡(luò)原因?qū)保通平臺(tái)與核心的交互影響很大，因此會(huì)出現(xiàn)未提交成功或提交成功后核心未返回結(jié)果等情形。

處理方法——切勿盲目重復(fù)提交！尋找網(wǎng)絡(luò)環(huán)境較好的區(qū)域，系統(tǒng)會(huì)對(duì)提交失敗的投保信息進(jìn)行續(xù)投?；蜃稍児緝?nèi)勤在核心核查該投保單號(hào)的狀態(tài)，如已有收費(fèi)、核保信息，則說(shuō)明提交成功，如查詢不到任何信息，則在e保通終端重新點(diǎn)擊該投保單的“提交”按鈕即可。
常見問(wèn)題匯總——運(yùn)營(yíng)處理篇1
紙質(zhì)簽字版的投保確認(rèn)書應(yīng)在投保結(jié)束后一個(gè)工作日內(nèi)交回公司，以免丟失等情形發(fā)生。當(dāng)月承保的保單如在下月14號(hào)之前還未掃描進(jìn)核心系統(tǒng)，將會(huì)影響銷售人員傭金的發(fā)放。因此銷售人員應(yīng)及時(shí)交回投保資料，以免14號(hào)積壓較多導(dǎo)致掃描延誤影響傭金計(jì)算。

如確認(rèn)書丟失，需業(yè)務(wù)員書寫丟失聲明，并由業(yè)務(wù)部門和承保部門確認(rèn)后申領(lǐng)新的投保確認(rèn)書，由內(nèi)勤人員手動(dòng)修改為已丟失的投保書號(hào)碼，加蓋校正章后由業(yè)務(wù)員交由客戶補(bǔ)簽字。待業(yè)務(wù)員交回公司后連同丟失聲明一同掃描，上載前需手動(dòng)修改成原有投保書號(hào)碼。

常見問(wèn)題匯總——運(yùn)營(yíng)處理篇2
待自動(dòng)核保狀態(tài)：此種狀態(tài)大多是由于手動(dòng)點(diǎn)擊自動(dòng)核保、返回復(fù)核修改等錯(cuò)誤操作所致，應(yīng)立即上報(bào)分公司IT問(wèn)題單處理。

內(nèi)勤應(yīng)在接到紙質(zhì)保單后重點(diǎn)核查保單信息，做好保單質(zhì)檢工作。如遇無(wú)電子投保書影像件、健康告知空白、影像與保單信息或核心信息不一致等情形，應(yīng)立即上報(bào)IT問(wèn)題單。