變更后的交費(fèi)頻次自下一保單年度開始生效。
注意事項(xiàng)：
如果保單狀態(tài)為以下條件,不允許進(jìn)行變更操作：
保單狀態(tài)為失效或銷戶；
交費(fèi)方式為躉交或年交；
一年期及以下的保單；
交費(fèi)期滿。
20
2.3XX項(xiàng)目規(guī)則
紅利領(lǐng)取方式變更
權(quán)益人：投保人
身份認(rèn)證方式：投保人手機(jī)驗(yàn)證碼或服務(wù)密碼。
作業(yè)提示
僅支持將紅利領(lǐng)取方式由其他形式變更為“累積生息”，不允許將“累積生息”變?yōu)槠渌绞健?br />注意事項(xiàng)：
如果保單符合以下條件時(shí)，不允許進(jìn)行變更操作：
保單狀態(tài)為失效或銷戶；
無紅利權(quán)益；
一年期及以下險(xiǎn)保單；
紅利領(lǐng)取方式為抵交保費(fèi)或累計(jì)生息。
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2.3XX項(xiàng)目規(guī)則
授權(quán)交費(fèi)賬戶終止及變更
權(quán)益人：投保人
身份認(rèn)證方式：投保人手機(jī)驗(yàn)證碼或服務(wù)密碼。
作業(yè)提示
僅限于續(xù)期交費(fèi)賬戶授權(quán)、變更和終止。
注意事項(xiàng)：
如果保單符合以下條件時(shí)，不允許進(jìn)行變更操作：
保單狀態(tài)為失效或銷戶狀態(tài)；
交費(fèi)期屆滿；
交費(fèi)方式為躉交。
22
2.3XX項(xiàng)目規(guī)則
借款
權(quán)益人：投保人
身份認(rèn)證方式：投保人手機(jī)驗(yàn)證碼或服務(wù)密碼。
作業(yè)提示
擁有4級(jí)權(quán)限
符合允許借款的規(guī)則（與核心一致）
支持投保人和被保險(xiǎn)人同一人且10萬元以下的借款（被保險(xiǎn)人為未成年人的，投保人無法通過e寶賬借款）
合同猶豫期內(nèi)不允許借款
目前為了規(guī)避統(tǒng)一作業(yè)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)引擎，手機(jī)版為核心系統(tǒng)可借款金額的80%,網(wǎng)頁版尚未調(diào)整，總公司項(xiàng)目組正在開發(fā)單獨(dú)的e寶賬風(fēng)險(xiǎn)引擎，保證e寶賬申請業(yè)務(wù)直接辦結(jié)
通過省分公司統(tǒng)一代扣付進(jìn)行，目前為非實(shí)時(shí)
23
2.3XX項(xiàng)目規(guī)則
還款
權(quán)益人：投保人
身份認(rèn)證方式：投保人手機(jī)驗(yàn)證碼或服務(wù)密碼。
作業(yè)提示
還本息和需擁有3級(jí)權(quán)限，僅還息需擁有4級(jí)權(quán)限
具有借款權(quán)益的有效/失效長險(xiǎn)保單
不論是通過何處途徑操作的借款，均可通過e寶賬進(jìn)行還款。
通過省分公司統(tǒng)一代扣付進(jìn)行，目前為非實(shí)時(shí)
不支持信用卡還款，網(wǎng)頁版有提示，手機(jī)版暫無提示但未來會(huì)增加，但均無法系統(tǒng)控制，操作完畢仍會(huì)短信通知客戶還款操作成功，還款操作成功和還款成功是兩個(gè)不同概念。通過省分公司統(tǒng)一代扣付進(jìn)行，目前為非實(shí)時(shí)
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2.3XX項(xiàng)目規(guī)則
滿期給付、年金給付、紅利給付
權(quán)益人：投保人（紅利）或被保險(xiǎn)人（滿期、年金）
身份認(rèn)證方式：投保人手機(jī)驗(yàn)證碼或服務(wù)密碼。
作業(yè)提示
擁有4級(jí)權(quán)限
有待領(lǐng)款項(xiàng)
通過省分公司統(tǒng)一代扣付進(jìn)行，目前為非實(shí)時(shí)
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XX 
e寶賬簡介
2.e寶賬相關(guān)規(guī)則
3.e寶賬相關(guān)操作
4. 常見問題及解決
26
2.服務(wù)流程
27
3.1.1柜面XX受理
XX統(tǒng)一作業(yè)平臺(tái)讀取二代身份證，點(diǎn)擊【查詢】按扭，選擇客戶名下保單，選擇批改項(xiàng)目 【客戶服務(wù)管理】，進(jìn)入XX項(xiàng)業(yè)務(wù)處理界面。
28
29
3.1.2密碼開通
客戶密碼指服務(wù)密碼，開通狀態(tài)為未開通時(shí)可以使用該功能，選擇【密碼開通】功能，客戶兩次輸入密碼信息，點(diǎn)擊【確認(rèn)提交】，功能操作成功，再點(diǎn)擊【提交】按鈕，提交本次XX批改操作
29
3.1.3密碼重置
客戶密碼開通狀態(tài)為開通時(shí)可以使用該功能，選擇【密碼重置】功能，客戶連續(xù)兩次輸入新密碼，點(diǎn)擊【確認(rèn)提交】按鈕，功能操作成功，再點(diǎn)擊【提交】按鈕，提交本次XX批改操作。
30
3.1.4綁定保單
客戶密碼開通狀態(tài)為開通時(shí)可以使用該功能，選擇【綁定保單】功能，受理詳情顯示客戶保單信息，選擇一張未綁定的保單(已綁定的不允許選擇)，點(diǎn)擊【確認(rèn)提交】，系統(tǒng)提示保單綁定成功，功能操作成功，再點(diǎn)擊【提交】按鈕，提交本次XX批改操作。
31
3.1.5服務(wù)升級(jí)
客戶權(quán)限小于4級(jí)的時(shí)候可以使用該功能，選擇【服務(wù)升級(jí)】功能，系統(tǒng)提示“是否確定將客戶權(quán)限等級(jí)提升為4級(jí)” ，點(diǎn)擊是，功能操作成功；點(diǎn)擊否，取消操作
32
3.1.6e寶賬手機(jī)號(hào)變更
客戶密碼開通狀態(tài)為開通時(shí)可以使用該功能，選擇【e寶賬手機(jī)號(hào)變更】功能，客戶輸入新手機(jī)號(hào)，點(diǎn)擊【確認(rèn)提交】按鈕，功能操作成功，再點(diǎn)擊【提交】按鈕，提交本次XX批改操作。

33
3.1.7柜面55項(xiàng)下的其它操作

用戶注冊、注冊信息修改（用戶名、e寶賬注冊郵箱、e寶注冊手機(jī)號(hào)、登錄密碼），操作步驟與前相同。

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3.1.8柜面55操作注意事項(xiàng)
常規(guī)步驟
第一步核實(shí)是否已注冊。若已注冊直接進(jìn)入已注冊信息；若未注冊，先為客戶辦理注冊
第二步同時(shí)為客戶辦理開通四級(jí)權(quán)限、綁定保單，避免客戶因e寶賬無權(quán)限操作業(yè)務(wù)、無法綁定保單再次臨柜。
第三步為客戶辦理其需求的業(yè)務(wù)，多問多想一步。
第四步請客戶當(dāng)場試用，若遇問題當(dāng)場解決，無法解決的當(dāng)場記錄。
客戶本人親辦，且未消滋的二代身份證
直接讀取二代身份證才能進(jìn)入受理界面，且需拍攝人像清晰可辨認(rèn)的客戶正面照片。
柜面注冊用戶，須設(shè)權(quán)限手機(jī)號(hào)
線上注冊用戶，自動(dòng)默認(rèn)權(quán)限手機(jī)號(hào)與e寶賬手機(jī)號(hào)一致；柜面55注冊用戶，權(quán)限手機(jī)號(hào)默認(rèn)為空，必須設(shè)定

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3.2網(wǎng)頁版操作
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e寶賬簡介
2.e寶賬相關(guān)規(guī)則
3.e寶賬相關(guān)操作
4. 常見問題及解決
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問題定位追蹤必須提供的資料：
務(wù)必完整填寫《具體問題反饋單》和《e寶賬推廣上線發(fā)現(xiàn)問題記錄表》；
未按要求報(bào)送，總公司項(xiàng)目組無法定位、核實(shí)，等于白報(bào)！
必填項(xiàng)
簡要描述
報(bào)錯(cuò)拷屏及核心相關(guān)拷屏
碰到問題怎么辦？
特別提醒注意：

遇問題當(dāng)場填寫《具體問題反饋單》、《問題記錄表》，及時(shí)上報(bào)。
因系統(tǒng)邏輯復(fù)雜，而且與客戶的數(shù)據(jù)質(zhì)量密切相關(guān)，同一問題表相，成因未必相同，條件允許時(shí)，可先用排除法試做。
39
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41
跳轉(zhuǎn)后顯示“未登錄”，等待一會(huì)
點(diǎn)擊登錄后等待一會(huì)
登錄成功
不要用這個(gè)
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問題1解決方法：
1.客戶使用網(wǎng)頁版找回密碼（此時(shí)無需輸入用戶名）；
2.客戶本人攜帶二代身份證件柜面查詢修改其已注冊用戶信息，使用已注冊客戶信息登錄。

問題2解決辦法：
變更錯(cuò)誤客戶信息，使其保持一致。
44
解決方法：
一、修改手機(jī)號(hào)，保持其唯一性；
二、客戶本人攜帶二代身份證件至柜面強(qiáng)行綁定保單，該方式會(huì)有后遺癥，客戶若以后再買保單，仍會(huì)遇手機(jī)號(hào)重號(hào)問題。
Note:新升級(jí)網(wǎng)頁版該問題報(bào)錯(cuò)為非有效長險(xiǎn)保單手機(jī)號(hào)，遇此問題請先cmds系統(tǒng)中通過手機(jī)號(hào)查詢，區(qū)分具體問題類型予以解決
45
解決方法：
首先核實(shí)用戶信息，尤其是證件類型，確認(rèn)用戶信息與核心一致，若仍有保單遺漏需報(bào)問題單個(gè)解決。
46
解決方法：
保證e寶賬手機(jī)號(hào)為有效保單所留保單手機(jī)號(hào)；
核實(shí)近期是否做過手機(jī)號(hào)變更，是否在合理流轉(zhuǎn)時(shí)間范圍內(nèi)，若超出合理時(shí)間，逐單上報(bào)問題。
47
解決方法：
原因1為系統(tǒng)控制規(guī)則，總公司綜合考慮制定。
原因2的情況已向總公司反映，建議修改系統(tǒng)控制規(guī)則，與核心系統(tǒng)保持一致。
目前以上兩種情況下的保單均無法通過e寶賬借款
48
解決方法：
首先核實(shí)保單是否屬可e寶賬借款范圍，客戶是否已開通4級(jí)權(quán)限，賬戶信息是否正確；排除以上因素若仍存在問題，請逐單上報(bào)問題。
特別注意：e寶賬及短信提醒的借/還款已成功是指借/還款操作已成功，不代表財(cái)務(wù)付/收費(fèi)成功！若有客戶咨詢應(yīng)提醒其及時(shí)關(guān)注銀行帳戶情況，以免造成損失。
49
解決方法：
查詢是否已還款或產(chǎn)生還款應(yīng)收，排除該因素后仍無法操作的，逐單上報(bào)問題。

50
解決方法：
在確認(rèn)非在途數(shù)據(jù)的情況下，聯(lián)系省公司XX人員撤銷借款業(yè)務(wù)，客戶再重新操作。
51
解決方法：
總公司項(xiàng)目組擬增加控制，解決該問題。若遇此問題，及時(shí)上報(bào)，同時(shí)通過沖正等方式優(yōu)先解決客戶被重復(fù)扣費(fèi)的問題。
52
解決方法：
排除法，一般順序?yàn)椋浩毡樾赃€是個(gè)性問題；與網(wǎng)絡(luò)是否有關(guān)；有手機(jī)版本、手機(jī)設(shè)置是否有關(guān)；重啟程序；重啟手機(jī)；重新安裝；卸載后重新安裝；報(bào)送問題。
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解決辦法：重置密碼時(shí)，系統(tǒng)反映較慢，在提交變更申請后，顯示的補(bǔ)位并不是真實(shí)補(bǔ)位，此時(shí)多等待2分鐘，即提示重置成功。
54
解決辦法：系統(tǒng)規(guī)則。
55
方法：
安卓手機(jī)可以柜員先安裝至自己的安卓手機(jī)中，再通過QQ對(duì)面?zhèn)鬏斀o客戶，這樣不耗費(fèi)流量，需注意5.8兆APK格式的是最新版安卓軟件包。