亮出自己目標，為后續(xù)溝通做鋪墊。您好，我是**保險五星級代理人**，從2013年加入**至今7年了，也取得了一些成績，連續(xù)3年**分公司保費件數(shù)第一，總公司聘用講師，連續(xù)5年入圍MDRT（保險業(yè)最高榮譽），這些成績的取得離不開您的支持，12月份就開門紅了，我希望得到您的支持和鼓勵，1月份沖刺100萬，我之前參加了**總公司組織的一次高端培訓，這次培訓總公司花了很多錢，因我個人在全國業(yè)績突出，被選中參加很幸運，這次學了很多最前沿的金融知識和資訊。

剛好公司推出了一款終身壽產(chǎn)品，很有行業(yè)優(yōu)勢，想第一時間給您講一講，您看什么時間有空，一起吃個飯？備注：12n   第三步 三維圖講理念（提前準備好白紙）“財富三維圖”給客戶邊邊講。備注：13n   1、預期性（1/2）①建立同理心，說明老百姓普遍會主動尋找更高利益的金融產(chǎn)品或者固定資產(chǎn)；②告知2018年出臺了資管新規(guī)，剛性兌付被打破；③建議重新考慮手頭資金的合理投入選擇。

還有人去買固定資產(chǎn)，比如房產(chǎn)。可能幾年前價格合適，但是“千金難買早知道”，現(xiàn)在大多數(shù)二套、三套房都需要全款付清，所以房產(chǎn)交易市場就缺乏活躍，除非自住剛需購房。因此這建議注重資金流動性。特別是做個體需要資金流，萬一投資固定資產(chǎn)，一方面預期利益難以確定，一方面無法及時轉(zhuǎn)化現(xiàn)金，難以解決急用錢的問題。2.流動性備注：16n 3、安全性①強調(diào)資金的安全性是非常重要的；②普遍會選擇儲蓄、國債作為安全的首選；③說明短期理財?shù)牟蛔?，強調(diào)長期性需求。

備注：17n   第四步 推薦終身壽，講解**升（1/2）而我們公司推出的**升是一款兼具安全性、流動性和中長期確定利益的終身壽險產(chǎn)品。首先是安全性，保費交進保險公司，現(xiàn)金價值增長確定寫進合同；其次保單合同是終身的，用合同的形式幫你鎖定利益；最后流動性：企業(yè)或個人需要動用，保單生效后可以做保單貸款，交費期滿也可以進行減保領(lǐng)取。第四步 推薦終身壽，講解**升（2/2）最關(guān)注的就是**升這款產(chǎn)品的預期利益，如果只規(guī)劃未來3~5年，這款不合適。它是解決你未來要用的大額支出，。

比如子女教育和自己未來養(yǎng)老。因為購買這款產(chǎn)品我們是注重功能，而非僅僅短期利益，因為未來這些費用是必須要支出的。所以**升就是兼顧安全、流動性和中長期利益的保險產(chǎn)品。以我自己為例（拿出自己的**升保單）.....以我自己為例。（講解計劃書）這樣一個中長期的利益還是較可觀的。它其實是適合作為子女教育婚假以及未來自己養(yǎng)老的一個準備，還有作為家庭資產(chǎn)安全傳遞的一個工具，這就是**升的功能，幫你解決未來人生的很多問題。最后我會要求客戶為我轉(zhuǎn)介紹。

第五步 拿出自己保單做促成和轉(zhuǎn)介紹備注：20①現(xiàn)價高——5.5年現(xiàn)價基本等于所交保費；②領(lǐng)取活——保單貸款 減保領(lǐng)??；③增長快——交費期滿，約3.4~3.5%復利增長；④傳承穩(wěn)——定向傳承，100%給到你想要給的人。備注：21n    客戶基本信息u 個體戶，46歲，孤兒單回歸客戶，因家庭變故，全家之前購買過很多重疾險。

九十聯(lián)動期間也購買過欣享年年產(chǎn)品，客戶對我有基本的信任；u 客戶家庭健康保障規(guī)劃和長期資金規(guī)劃非常不匹配；u 了解到客戶做生意賺了錢，且本人屬于風險保守型，資金放在銀行，大多選擇五年定期。我面約見客戶前，同業(yè)已經(jīng)給了一份終身壽產(chǎn)品計劃書。