為什么我們伙伴存在年金險產(chǎn)品銷售障礙？銷售習慣：三年來一直在銷售健康險，從技能角度：重疾險的銷售邏輯伙伴比較熟悉，借助全維云促成健康險保單比較順暢?？蛻粼谀睦?？其實，老客戶是最容易成交的，所以借助全維云再次服務老客戶，借助產(chǎn)品升級再次服務老客戶，借助產(chǎn)品升級再次推動家庭保單，轉(zhuǎn)介紹，產(chǎn)品升級，康健2019升級，大升級，帶動高頻次活動，你有老客戶嗎？

操作重點步驟，追蹤、總結(jié)、改進，參加升級會，免費升級，注：為宣傳**要求帶1個朋友，同時獎勵全維云健康檢測一次，老客戶加保：全家保障缺口補齊，19年費率優(yōu)惠，新客戶促成：借助全維云報告，新康健上市政策促成，將轉(zhuǎn)介紹前置，解決客戶來源問題，升級操作重點步驟，整理獲取名單，客戶信息整理，制作加保建議書。

六大步驟一目了然，一、細致整理客戶清單，拿到名單后就直接打電話告知升級嗎？不，準備要做細，知己知彼，百戰(zhàn)不殆，第一步：根據(jù)E動生命獲得相關客戶信息，第二步：根據(jù)家庭保障檢視、保單年檢，事前準備越充分，成功率越高，二、微信宣傳升級活動——群發(fā)模板，重要通知：重要事情說三遍，時間緊急，事件重大！?。?*人壽保單“輝煌十七載 權益大升級”活動開始了！是免費哦！服務項目增加！保障病種增加！現(xiàn)場活動截止時間到X月X日！如您有**的保單卻未通知到您或者想了解具體升級情況，請看到朋友圈后與我聯(lián)系！

喂！XX！好久不見！感謝對我的信任，選擇了**。有個好消息：我們公司十七周年司慶期間，給老客戶發(fā)放福利了，凡是擁有**康健系列產(chǎn)品保單的客戶都可以免費升級！是免費！服務項目增加！保障病種增加！按公司要求：請攜帶身份證原件、保單正本在周一、周二、周三、周五（任選）下午XX點到公司辦理?，F(xiàn)場還享受老客戶全維云健康檢測。作為好朋友，也是您的代理人，我第一個就通知你了，請跟我確認一下到場時間，根據(jù)你的時間，我好跟公司做服務對接。

每日邀約見面通知，話術熟練，語氣急切熱情，只有到會才能升級同時享受健康檢測，建立心理上的優(yōu)勢，要求上門說“通知參會”，而不是“邀請參會”，強調(diào)客戶帶人參加，公司送健康檢測，每日2人參會為佳（話術見訓練篇），四、面見客戶確認參會——遞送升級通知書，1、確認來，明確標注來的時間，2、延期來，明確標注延期時間，3、不來，明確標注不來的理由，重點提醒：通知書一定要回收并填寫確認反饋，要確?？蛻粝硎艿缴拿赓M升級服務，并且方便進一步回訪確認參加場次安排，業(yè)務伙伴根據(jù)拜訪結(jié)果，必須把通知書交回公司。并在追蹤回訪表格中標注邀約回饋。

面見客戶確認參會——每日統(tǒng)計回執(zhí)并回訪，回訪重點提醒：1、務必在回收1天內(nèi)回訪，2、回訪原則：盡量促成到會，不能讓客戶有距離感，活動現(xiàn)場檢測升級——主講重點，服務---全維云服務 ，保單免費升級（簡潔，明確），新產(chǎn)品介紹（突出中癥，疾病種類增加，服務增加），案例介紹（50萬保障計劃），符合條件還可以享受19年交費（少交一年保費），全維云報告解讀（業(yè)務員促成），最后老客戶免費升級，家庭保障缺口補充，轉(zhuǎn)介紹，第一步：到會，第二步：檢測（新老客戶），第三步：聽會（新產(chǎn)品，服務升級），第四步：報告解讀（服務升級，加保，轉(zhuǎn)介紹），強調(diào)——促成結(jié)束后再填寫老客戶升級書。