訴求：1+1模式邀約，1老客戶+1轉(zhuǎn)介紹，老客戶邀約話術(shù)：XX，你好。為了慶祝泰康保險集團入圍世界500強企業(yè)，更為了感謝老客戶長期的支持，公司定于XX月XX日下午XX點在XXXXX舉辦“泰康榮登財富500強成果匯報暨專屬產(chǎn)品發(fā)布會”，你作為泰康的客戶，公司特委派我務(wù)必請你到場，共同分享這一成果。

轉(zhuǎn)介紹邀約話術(shù)：XX，你好。我是**的XXX，是你的好朋友XXX（老客戶）的壽險顧問，他對我的服務(wù)很滿意，特別把你推薦給我。我們公司將舉辦于XX月XX日下午XX點在XXXXX “泰康榮登財富500強成果匯報暨專屬產(chǎn)品發(fā)布會”， XXX（老客戶）要參加，他也特別希望您參加，并叮囑我一定要把你請到，你看是和XXX一起來，還是我去接你？

核心問題：是不是（又）讓買保險？參考話術(shù)：想買保險，隨時都行。這一次活動的目的一方面是為了讓廣大新老客戶見證泰康的成長，分享成功的喜悅，更重要的是會有最科學(xué)的家庭財務(wù)規(guī)劃觀念交流，幫助我們未來能更好的做好財富管理，寧可明明白白不買，不可稀里糊涂錯過，機會真的很難得。

主講人要點，萬能開場白--放低身段、真誠相對，非常感謝您能來參加今天這個活動！您肯定會擔(dān)心我們會逼著您保險。其實您買不買保險和我們并沒有什么關(guān)系。我們今天只是一起探討一下，作為健康人、家庭經(jīng)濟條件也不錯，如何規(guī)劃和安排未來的生活。我也會以多年的從業(yè)經(jīng)歷給您和家庭一些專業(yè)的建議!僅此而已。

標準結(jié)束語--促成客戶填【需求調(diào)查表】人生是場“馬拉松”，每個階段的財務(wù)需求各不相同。 選擇方式也許穩(wěn)健，也許高歌猛進，或許平衡投入可進可退！最后提醒，在當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境下，切勿冒進急躁！為了讓大家明確個人及家庭中長期財富管理目標和方式，下面有請壽險顧問協(xié)助客戶完成財富管理需求調(diào)查。主講人一定不要講產(chǎn)品政策?。?！

對接主講人，再次促成，清清楚楚理財、明明白白投保，是我們泰康人對客戶一貫的服務(wù)宗旨。今天，XXX老師（主講）和我們分享了家庭財富管理的新觀念、新方式、希望對您有所幫助。下面，有請壽險顧問協(xié)助客戶完成財富管理需求調(diào)查。（可以簡單介紹需求調(diào)查表內(nèi)容、如何填寫等）

參考話術(shù)：XX，您看，我們都想做好家庭財富管理，但財富管理是一輩子的事，剛才老師也講解了那么多，我們一起分析一下自己家庭的財富管理需求，您放心，您的所有信息我都會嚴格保密（開始填需求確認表……），1、當(dāng)聽到主講人結(jié)束語的時候就要準備好【需求調(diào)查表】、筆、白紙等工具，2、主持人話一落，馬上引導(dǎo)客戶填寫。

先將【參考聯(lián)】給客戶，無需再細講，配合話術(shù)：您看，這是一份簡單的財富管理現(xiàn)狀及建議，里面的已將我們正在面對或即將面對的人生需求進行了簡要說明，這一頁給您，作為您做財富管理的重要參考。一會--產(chǎn)品發(fā)布會，如何使用【需求調(diào)查表】，二、填寫調(diào)查聯(lián)，并在中間穿插保險話題引入，例如，題1、近10-20年最需要準備的，客戶選的是“養(yǎng)老資金”，就可以導(dǎo)入話題：您希望未來您的養(yǎng)老生活是什么水平呢？單位給交社保了嗎？開辦企業(yè)年金了嗎？另外，您覺得我們的產(chǎn)品計劃能幫您提升養(yǎng)老品質(zhì)嗎？例如，題2、準備方式，客戶選了保險：您買的是什么保險呢？大概一年要交多少錢？都保了些什么責(zé)任？保了多少呢？如果未來健康平安，能拿到多少利益呢？方便把您的保單給我，我?guī)湍鰝€保單檢視嗎？如何使用【需求調(diào)查表】，留個作業(yè)：請分公司針對不同的客戶需求設(shè)計不同的保險話題導(dǎo)入場景，并訓(xùn)練給業(yè)務(wù)員。